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银行代销篇 （提纲） 1、??? 问：个人投资者前来办理基金交易帐户开户时需要携带哪些证明材料？ 答：个人投资者前来办理开户时须携带本人身份证件、本地太平洋借记卡。 2、??? 问：投资者是否可以采用现金的方式进行基金交易？ 答：否。根据中国证监会的规定，代销网点不得受理投资者以现金支付或以透支、贷款等信用方式进行的交易。 3、??? 问：何谓“基金交易帐户”？ 答：“基金交易帐户”是交行作为代销机构记录投资者基金交易状况的帐户。投资者须到交行开立“基金交易帐户”后才能进行基金的交易活动。 4、??? 问：个人投资者开户是否有一些限制性的规定？ 答：个人投资者开户必须提供身份证、军人证或武警证，否则代销网点将不予开户。 5、??? 问：申购时如何收取申购手续费？ 答：申购手续费采用“内扣法”，即手续费包含在申购金额内，代销网点在办理基金申购申报手续时一次性收取。 6、??? 问：申购手续费计算公式是什么？ 答：申购手续费＝申购确认金额＊手续费率。 7、??? 问：外地投资者是否可以到本地购买开放式基金？ 答：可以。但外地投资者必须首先办理代销分行所在地的本地太平洋借记卡。 8、??? 问：机构投资者前来办理基金交易帐户开户时需要携带哪些证件？ 答：机构投资者来办理基金交易帐户开户时，应携带（１）《交通银行代销基金交易帐户开户申请表（机构）》，并加盖单位公章和法定代表人私章；（２）预留印鉴卡；（３）企业法人营业执照副本原件及复印件（加盖机构公章）、事业法人和社团法人则需提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及复印件加盖机构公章，机构代码证原件；（４）机构投资者基金经办人身份证见原件及复印件；（５）授权书（格式由交通银行提供）。 9、??? 问：投资者可以通过何种方式查询个人资料和历史交易信息？ 答：投资者可以用交易卡号通过交通银行的电话银行查询个人资料和历史交易信息，也可以通过柜台使用交易卡号进行相关的查询。 10、????????????? 问：各代销网点是否配有专门的咨询人员？ 答：是。投资者除以上咨询渠道外，还可以通过代销网点咨询人员咨询开放式基金的有关问题。 11、????????????? 问：开放式基金是否可以在证券交易所上市？ 答：否。开放式基金不可以在证券交易所上市交易。开放式基金的交易必须在代销网点进行。 12、????????????? 问：投资开放式基金是否一定能够获得收益？ 答：否。开放式基金和其它投资工具一样具有风险性，投资者的投资可能获得收益，也可能无法获得收益，甚至本金遭受损失。 13、????????????? 问：开放式基金有可能无法及时赎回吗？ 答：是。出现以下情形时可能无法及时赎回：①由于出现巨额赎回的情形，即当天总赎回量超过基金规模10%时，基金管理公司有权决定部分赎回；②当连续出现巨额赎回时，基金管理公司有权决定暂停赎回，即在一定时期内不接受任何赎回申请；③本次申购结束后，三个月内不接受任何赎回申请。当出现上述情形时，投资者的投资将可能无法及时变现。 14、????????????? 问：投资者在T日办理了赎回，资金在几日内从托管账户划出？ 答：基金契约和招募说明书将明确规定赎回资金从托管帐户划出的具体时间。 15、????????????? 问：何谓“巨额赎回”？ 答：巨额赎回是指当开放式基金的当日净赎回量超过基金规模的10%时，基金管理人可以在接受赎回比例不低于基金总规模的10%的情况下，对其余的赎回申请延期办理。基金投资者在办理赎回申请时，需在连续赎回和取消赎回两种方式中选择该赎回申请的巨额赎回处理方式。 16、????????????? 问： 何谓“连续赎回”？ 答： 连续赎回是指在发生巨额赎回时，投资者对于延期办理的赎回申请部分，选择依次在下一个基金开放日进行赎回。 17、????????????? 问：投资者在T日办理了赎回，当出现巨额赎回时，资金在几日内可以到达投资者的帐户？ 答：根据基金契约和招募说明书的规定，在投资者选择连续赎回的情况下，投资者T日可赎回的资金将最迟不超过基金契约和招募说明书的规定的时间从托管帐户划出，余下部分将依次在下一开放日顺延。在投资者选择取消赎回的情况下，投资者T日可赎回的资金将最迟不超过基金契约和招募说明书的规定的时间从托管帐户划出，其余的赎回申请将予以撤销。 18、????????????? 问：当基金不接受投资者赎回时，交通银行是否承担偿还义务？ 答：否。按有关规定，在出现无法赎回或无法全额赎回的情况下，交通银行作为代销机构，不承担任何偿还义务，也没有任何责任给基金和投资者的赎回垫付资金。 基金产业篇 （提纲） 1、什么是证券投资基金？ 投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度。证券投资基金就是通过向社会公开发行一种凭证筹集资