个人理财 - 个人理财业务管理 课后测试答案.doc

个人理财-个人理财业务管理 课后测试 单选题 1. 商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()。 A 10小时 B 20小时 C 30小时 D 40小时 正确答案： B 2. 保证收益理财产品对客户是有附加条件的，商业银行不可以采取的附加条件是()。 A 与本行储蓄存款进行搭配销售 B 对理财计划期限做出调整 C 对理财计划的币种进行转换 D 选择最终支付货币和工具 正确答案： A 3. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。但不包括()。 A 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料 B 商业银行未按客户指令进行操作 C 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的 D 挪用单独管理的客户资产的 正确答案： D 4. 关于商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应()。 A 与银行资产分开管理 B 按照理财合同约定管理和使用 C 进行正常的会计核算 D 为每一个理财计划制作明细记录 正确答案： B 5. 《商业银行个人理财业务管理办法》规定，商业银行应配备与开展个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()小时。 A 10.0 B 20.0 C 30.0 D 40.0 正确答案： B 多选题 6. 商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证相关人员()。 A 具备必要的专业知识、行业经验和管理能力 B 充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章 C 理解所推介产品的风险特性 D 遵守从业人员职业道德 E 具备独立开发理财产品的能力 正确答案： A B C D 7. 商业银行应在每一会计季度终了编制本年度个人理财业务报告。个人理财业务报告应全面反映()等，并附年度报表。 A 个人理财业务的发展情况 B 理财产品的预期最高情况 C 理财产品的投资情况 D 理财产品收益分配情况 E 个人理财业务的综合收益情况 正确答案： A C D E 8. 商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的。银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取()措施。 A 暂停商业银行销售新的理财计划或产品 B 建议商业银行调整主管理财业务的负责人 C 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人 D 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人 E 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人 正确答案： A C D E 9. 在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单应列明()。 A 资产变动 B 收入和费用 C 期末资产估值 D 理财计划投资方向 E 理财计划收益 正确答案： A B C 10. 下列关于个人理财业务人员管理的说法正确的是()。 A 商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证相关业务人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力。 B 商业银行应建立理财从业人员持证上岗管理制度 C 商业银行从事理财规划、投资顾问和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员，以及相关协助人员，应了解所销售的银行产品、代理销售产品的性质、风险收益状况及市场发展情况 D 商业银行对发生多次或较严重误导销售的从业人员，应及时取消其相关从业资格，并追究管理负责人的责任 E 商业银行应该明确个人理财业务人员与一般产品销售人员和服务人员的工作范围艰险，禁止一般产品销售人员向投资者提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划 正确答案： A B C D E 判断题 11. 商业银行的分支机构开展相关个人理财业务之前，应持其总行(地区总部等)的授权文件，按照有关规定，向所在地中国人民银行派出机构报告。() 正确 错误 正确答案： 错误 12. 保证收益理财产品(计划)中高于同期储蓄存款利率的保证收益，是银行为了使客户的利益达到最大化，无条件的保证收益。() 正确 错误 正确答案： 错误 13. 商业银行开展个人理财业务的其他违法违规行为，由中国人民银行依据相应的法律法规予以处罚。() 正确 错误 正确答案： 错误 14. 理财资金可投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金，但不得投资于未上市企业股