理财师大赛模拟题.doc

2014年理财师大赛初赛试题 第一部分：判断题 1.某银行正在发行一款挂钩黄金的非保本浮动收益理财产品，该行理财师小郑向其所有客 户推荐了这款产品，理由是这款产品预期年化收益率较高且基本没有风险。考虑到小郑 是该银行的理财师，可能有确切消息证明这种产品风险很小，所以这种做法没有违反金 融理财师职业道德准则。 （ ） 2.理财师胡先生所在银行正在热销某款保险产品，但由于该款保险产品是胡先生姐姐所在 保险公司推出的，考虑到利益关联因素，胡先生不能参与该产品的销售。 （ ） 3.在向客户推荐产品或提供服务时，金融理财师应当根据监管规定的要求，对所推荐的产 品及服务进行充分的风险提示。 （ ） 4.某银行的张经理正在销售一款结构性理财产品，市场风险较大，按规定禁止主动向无相 关投资经验的客户推介或销售。一日，某位无相关投资经验的客户找到张经理主动要求 购买该产品，张经理向其说明了产品风险并告知其不适宜购买后，该客户仍坚持要购买， 张经理要求其签署了证明文件，在以书面形式确认是其主动要求购买后，为其办理了购 买手续。该例中张经理的行为没有违反相关规定和金融理财师职业道德准则。（ ） 5.张女士看到其同事申购的上证 50ETF基金近期获得了较高的收益，于是向 ABC银行的金 融理财师小王咨询申购该基金事宜，小王对张女士的风险承受能力做了测评后，认为张 女士的风险承受能力较低不适宜购买该基金，并向张女士推荐了 ABC银行正在销售的一 款低风险理财产品，小王的上述行为符合金融理财师职业道德准则。 （ ） 6.投资者在期初投资一笔资金于某资产，之后没有追加投资，期末一次性赎回本金和利息， 则该投资者的金额加权收益率等于几何平均收益率。 （ ） ） 7.根据银监会对商业银行理财资金投资范围的规定，理财资金可以投资应收账款。（ 8.结构化信托理财产品的受益人分为优先级受益人和次级受益人，相对于次级受益人，优 先级受益人享有提取超额收益的权利。 （ ） 9.目前投资者从银行网点购买理财产品，无需对取得的投资收益单独缴纳个人所得税。 （ ） 10.黄金纯度的计量有百分比计量和 K金计量两种方法。按百分比计量，AU9999表示含金  量不低于 99.99%。 （ ） 11.若债券型基金采取久期偏离策略，则在预期利率下降时，应增加组合久期，以较多地获 得债券价格上升带来的收益；在预期利率上升时，应减小组合久期，以规避债券价格下 降的风险。 （ ） 12.根据基金单位变现方式的不同，投资基金可分为开放式基金和封闭式基金两种。封闭式 基金在发行结束后可以上市交易，单位价格始终等于其资产净值。 （ （ ） ） 13.在理财产品的推介期中，客户的资金处于锁定的状态，按定期存款计息。 14.赵先生早年去世，其太太方女士悉心照料公婆多年，日前其公公去世，未立下任何遗嘱， 方女士可作为其公公遗产的法定第一顺序继承人。 （ ） 15.生死两全保险中，若被保险人在规定期间内身故，在其身故时和保单期满时，保险公司 都给付保险金。 （ ） 16.用生命价值法计算应有寿险保额时，若其他条件相同，投资报酬率越高，则应有寿险保 额越高。 （ ） 17.我国企业年金计划的企业缴费和个人缴费部分不论多少均可全额享受国家的税收优惠 政策。 （ （ ） ） 18.黄金首饰零售环节应同时缴纳增值税和消费税。 19.年应税销售额未超过小规模纳税人标准的企业，也可能被认定为增值税一般纳税人。 （ ） 20.商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银 行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户 按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是保证收益型理财计划。 （ ） 第二部分：选择题 1. 年初，预计未来一年内市场利率将上调 0.5%，本年度 GDP增长率为 10%，通货膨 胀率为 3%。某公司股票的收益率模型为 r=15%+0.9i+1.2g-0.9π +ε，其中 r表示该 公司股票的收益率，i表示市场利率的意外变化，g表示 GDP增长率的意外变化， π表示通货膨胀率的意外变化，ε表示公司非系统风险的影响。年末的结果为：市  场利率在一年内未发生变化，GDP增长率为 7%，通货膨胀率为 5%，本公司无任何 意外情况发生。若市场是有效的，则该公司股票过去一年中的收益率约为（ ）。 A．28.75% B．20.85% C．18.90% D．9.15% 2 某投资者的效用函数为 U=E(R)-0.005Aσ，其风险厌恶系数 A为 6，该投资者在进 2. 行资产配置时选择了三种资产，即股票基金、债券基金和无风险的国库券。其中国 库券的收益率为 3%，股票基