2009年2期产品营销培训个人产品网点开户(签约)优化.ppt

新疆分行个人金融部 联系人：任 革 0991 2369696 个人产品开户签约交易 进入0008交易 选择查询方式 查询客户信息 选择开户/签约 开户/签约 个人产品开户签约交易 进入0008交易 选择查询方式 查询客户信息 选择开户/签约 开户/签约 个人产品开户签约交易 进入0008交易 选择查询方式 查询客户信息 选择开户/签约 开户/签约 系统改造—个人负债 个人账户开户相关交易 从“个人产品开户签约”交易进入，选择开户类型，进入交易后输入交易信息；提交后 打印《存款凭条》，结算账户开户还打印《个人结算账户申请书》。 分行可根据实际情况选择是否免填存款凭条。 系统改造—个人负债 联名存款开户相关交易 从“个人产品开户签约”交易进入，获取第一个客户的基本信息后，选择开户类型，后联动联名客户信息查询，获取联名客户信息，然后将两个客户的户名和客户号自动填入开户界面对应字段 ；保留《存款凭条》打印， 结算账户开户还打印《个人结算账户申请书》。 分行可根据实际情况选择是否免填存款凭条。 系统改造—个人负债 借记卡理财类交易 取消申请表。 按原方式访问和操作。 统一业务回单。 产品列表 理财卡自动约转签约/解约 理财卡活期子账户中间业务签约/解约 自动供款签约/解约/标志修改 消费临时质押签约维护 附属卡支付控制维护 系统改造—电子银行渠道 电子渠道签约 整合到开户签约交易中，简化账户验证流程，统一业务回单。 为客户提供三个电子渠道（网上银行、电话银行、手机银行）的注册开通服务。 系统改造—电子银行渠道 自助银行转账签约维护 从“个人产品开户签约”交易进入。首先进行自助银行转账签约查询，然后自动连接签约交易。 转账限额修改为5万。 交易设置涵盖范围为取款机 、存取款一体机 、存款机 。 提交后打印业务回单。 系统改造—电子银行渠道 变更/注销电子渠道相关交易 以下电子渠道维护交易不整合，仅对回单进行统一。 [2903] 注册收款方账户 [2909] 电子银行密码解挂 [2913] 证书挂失 [2917] 预留问题及答案 [2904] 渠道信息维护 [2910] 电子银行密码重置 [2914] 证书解挂 [2918] 暂停/恢复/注销渠道 [2907] 电子银行密码修改 [2911] 电子银行密码解锁 [2915] 补打两码 [2919] 注销本人账户信息 [2908] 电子银行密码挂失 [2912] 证书补办 [2916] 换卡归户 [2920] 注销收款方账户信息 [5000] 注册网上银行转账终端 [5002] 变更网上银行转账终端机主账户 [2933] 移植客户密码初始化 [2958] 登记动态密码设备 [2989] 注销动态密码设备 [292c]手机银行升级 系统改造—投资理财业务 开放式基金 开客户资料 修改客户资料 修改重要客户资料 销客户资料 记账式国债 开户 销户 客户资料修改 证件修改 外汇宝 签约 解约 储蓄国债 开户 销户 更新债券账户资料 记账式黄金 签约 解约 汇利丰 产品申购 表中签约类交易（红色字体部分），从“个人产品开户签约”交易进入，直接将统一交易中获取的客户信息自动填充到签约界面对应字段中。 去除各签约交易原有前联动。 统一业务回单打印 。 系统改造—其他 ?金融服务平台 将个人客户签约与建立个人客户合约进行整合，并统一回单。 ?资产业务系统 将客户信息登记交易进行整合，并统一回单。 ?客户信息系统 增加与修改客户信息相关交易不整合，增加《客户资料登记/变更表》打印。 系统改造—机构客户 机构客户业务流程保持不变。 对于机构客户和个人客户共用的交易，保留原交易，做一定改造，使其仅适用于机构客户。 * 银行网点的重要性： ?发展全面、有效的客户关系的重要场所 ?最有效的销售渠道 ?能够提供更为方便和人性化的服务 ?便于处理高价值、复杂的交易和服务 * * * * 1、《个人结算账户申请书》用于开立个人结算账户时使用。 双面印制，正面由客户填写和银行打印两大部分，背面为《中国农业银行个人银行结算账户管理协议》、《中国农业银行金穗借记卡章程》。 其中，“申请业务功能”栏包括各类基于结算账户上的理财、投资等功能，各分行可根据营销需要自己设计添加。 2、“银行打印栏”中包括业务信息和客户信息，其中客户的联系信息用于与填写的联系信息核对。 * * 《产品菜单》是为了方便客户了解我行相关产品功能，给客户直观视觉感受而推出的“点菜单”。《产品菜单》为双面印制，正面为产品功能，背面为菜单