保理演示稿(客户).pptVIP

案 例 应收帐款保理 目 录 第一部分 应收帐款保理的相关背景 第二部分 我行应收帐款保理业务 第三部分 案例 第一部分应收帐款保理的相关背景 保理业务的产生 保理的概念 保理（FACTORING）是保付代理的简称。指卖方与银行（保理商）之间的一种契约关系。即银行（保理商）从卖方处买进以买方为债务人的应收帐款，并提供销售分户账管理、预付款融资、应收帐款催收、信用风险控制和坏账担保等综合服务。 保理的关系方 保理业务的服务功能 全球保理业务近三年状况 第二部分我行应收帐款保理业务 我行保理业务的品种 保理业务的优势 帮助企业迅速回笼资金，投入生产经营； 使企业得到收款保证； 改善企业财务报表的有关指标和结构； 借助银行掌握买方的资信情况，实现销售信用控制； 通过银行进行账户管理和账户信息分析，降低财务成本； 我行保理业务的基本要求 申请人 付款人 应收帐款 办理保理业务的一般流程 第三部分案 例 客户背景 现代化通信企业； 在国内市场占有率首位； 财务状况良好； 销售来源稳定； 现金流量大； 盈利能力出色； 客户需求 减少公司的应收帐款； 操作简单； 无后遗症； 价格优惠； 解决方案 无追索权应收帐款保理 应收帐款的选择 保理合同的条款 业务收费 保理费 管理费 结果 直接 间接 谢谢大家！ 应收帐款的选择 AAA级优质客户； 授信额度； 应收账款无任何瑕疵； 对应商务合同进入最后的终验期； 保理合同的条款 如果付款人对商务合同中条款的执行有疑义，包括设备质量、技术服务以及对合同权利的可转让性等，经过仲裁，属于申请人方面的责任，就由申请人回购； 如果最后付款人仍对具体应收帐款金额有异议，则经仲裁后，申请人的错误则其负责回购； 申请人有协助我行督促付款人按时付款的义务，并要及时将该商务合同的必威体育精装版进展通报我行； * * 主讲人：史军上海市分行公司业务部 * 买方市场 卖方赊销 买方信用风险 卖方收款风险保障 保理 卖方 买方 保理商 商务合同 保理合同 赊销 债权转让 应收帐款 支付 销售分户账管理； 应收账款催收； 预付款； 信用销售控制和坏账担保； 依法登记，并已领取营业执照； 已在中国建设银行上海市分行所属分支机 构开立帐户； 经建设银行认定信用等级ＡＡ级（含）以上的客户； 在建设银行有授信额度，并且申请的应收帐款保理金额在授信额度以内； 产品质量稳定，市场前景、财务状况良好； 具备完善的应收帐款管理体系； 无重大不良商业信誉记录； 经依法登记、其法定地址在中华人民共和国区域内的企（事）业法人和其他经济组织； 财务状况良好； 原则上要求在中国建设银行所属分支机构开立帐户； 原则上要求经建设银行认定信用等级ＡＡ级（含）以上，并在建设银行有授信额度，并且该笔应收帐款金额在其授信额度以内；或有其他的保证形式； 无重大不良商业信誉记录； 有真实的贸易背景； 申请人已履行了合同项下的交货义务，并能提供相应的证明； 在签定保理协议之时与付款人之间在合同项下未发生争议； 应收帐款未对第三人形成任何形式的担保； 应收帐款债权凭证完整； 应收帐款保理申请日距应收帐款合同付款日原则上不少于一个月且不超过三年； 应收帐款以人民币支付，且单笔应收帐款金额在规定限额以上； 申请人 银行 保理业务申请书及 应收帐款凭证、付 款人情况等 进入银行审批流程 OK 开立保理回款特户 通知：保理期限、价格 、预付款比率、保理 回款特户帐号 付款人 债权转让 及帐号更 改通知书 确认 预付款 账款到期 付款 0.5% ~ 2% 1968年，以银行家信托公司与利曼兄弟银行为经理行，有12家银行参加，对奥地利发放了金额为1亿美元的世界上首笔银团贷款。从此，银团贷款作为一种中长期融资形式正式登上了国际金融舞台，并得到了迅速的发展。 牵头行通常是由借款人根据贷款需要物色的实力雄厚、在金融界享有较高威望、和其他行有广泛联系的、和借款人自身关系密切的大银行或大银行的分支机构。在银团贷款的组织阶段，牵头行是沟通借贷双方的桥梁，并由此承担相应的权利和义务。国际银团贷款根据贷款金额的大小和组织银团的需要，可以有一个牵头行，也可以有多个牵头行。但是不管一个还是多个牵头行，如果不兼任代理行，那么在银团贷款协议签订后，牵头行就成为普通的贷款银行，和其他贷款人处于平等地位，和借款人也仅仅只是普通债权人和债务人的关系，贷款的管理工作由代理行负责。 代理行是全体银团贷款参加行的代理人，是代表银团负责与债款人的日常业务联系，担任贷款管理人角色的一家银行。在银团贷款协议签订后，按照贷款协议的规定，负责对借款人发放和收回贷款，承担贷款的贷后管理工作；协调贷款人之间、贷款人和借款人之间的关系；负责违约事件的处理等。代理行的法定义务有以下五项： （1）充当