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法律合规知识试题库 一、试题涉及法律、规章制度目录 1、《保险法》：1-12题 2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业内部控制基本规范保险公司管理规定保险公司中介业务违法行为处罚办法保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定保险机构案件责任追究指导意见浙江省保险公司中介业务管理指导意见 二、试题库 （一）《保险法》 1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》从 （ ）起施行。 D A．2009年2月28日 B．2009年5月1日 C．2010年1月1日 D．2009年10月1日 2、保险公司注册资本的最低限额为人民币（ ）。 D 第68条 A一亿元 B五亿元 C三亿元 D二亿元 3、设立保险公司具备列条件有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员有健全的组织机构和管理制度有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施净资产不低于人民币亿元保险公司及其工作人员在保险业务活动中泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益对偿付能力不足的保险公司，国务院保险监督管理机构应当将其列为重点监管对象，并可以根据具体情况采取措施限制固定资产购置或者经营费用规模限制商业性广告责令增加资本金、办理再保险有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上十万元以下的罚款未按照规定报送保险条款、保险费率备案的妨碍依法监督检查的未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的编制或者提供虚假的报告有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证未按照规定披露信息的编制虚假的资料未按照规定报送保险条款未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业同一保险人不得同时兼营财产保险业务和人身保险业务；但是，经营财产保险业务的保险公司经保险监督管理机构核定，可以经营业务和意外伤害保险业务。短期健康保险保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的；超过的部分，应当办理再保险。保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列行为对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的保险费回扣或者其他利益阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务欺骗投保人、被保险人或者受益人《企业内部控制基本规范企业应当建立反舞弊机制下列情形作为反舞弊工作的重点经授权或者采取其他不法方式侵占、挪用企业资产，牟取不当利益。在财务会计报告和信息披露等方面存在的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏董事、监事、经理及其他高级管理人员滥用职权。相关机构或人员串通舞弊。规范财产保险市场秩序确保公司经营的业务财务基础数据真实可信确保保费收入据实全额入账严禁、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、、系统外出单、账外账等违法违规行为。赔案无关的费用纳进赔案列支虚挂应收保费虚挂应收保费净保费入账净保费入账赔案无关的费用纳进赔案列支确保赔案和赔款的真实。规范理赔费用的计提、使用和管理，确保理赔数据的真实完整。故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔将与赔案无关的费用纳进赔案列支故意扩大保险事故损失范围虚增赔款金额确保公司经营各项成本费用据实列支。严格执行财务会计相关法规与制度，报销虚假的差旅费用以支付中介手续费或挪作他用不据实列支各项经营管理费用为本单位以外的其他单位和个人报销费用各级公司的经理对所管辖公司的业务、财务数据真实性负责。依法履行条款费率的审批备案程序确保公司主要内控制度的执行落实建立完善公司治理结构，科学制定公司发展战略和决策机制健全完善并严格落实保费资金管理、核保核赔管理、有价单证管理、成本管理、印章管理、分支机构高管人员管理等核心内控制度化数据集中管控，理赔接报案系统、单证系统要与核心业务系统全面对接，业务、财务、再保数据要实现集成管理、无缝链接、实时互动。要建立健全系统理赔服务标准，规范理赔流程，提高理赔服务质量，建立快速理赔机制，切实提高理赔时效。保险公司内部管控显著改善，公司经营存在的业务财务基础数据不真实问题得到有效遏制。保险公司条款费率报行不一，未经申报擅自改变条款费率或以各种手段变相降低费率的行为基本得到解决。建立健全规范的