外汇汇款业务柜台操作规程.ppt

外汇汇款业务柜台操作规程 运营管理部 文字区域 提 纲 第二部分　境内外币支付业务 第一部分 　境外外汇汇款业务 对公境外外汇汇款业务 个人境外外汇汇款业务 对公境内外币支付业务 个人境内外币支付业务 文字区域 付汇业务处理原则 对公外汇汇出汇款：在国结系统处理并进行国际收支申报 个人外汇汇出汇款：由网点采集业务影像信息，上传至分行在核心系统集中处理，并由网点进行国际收支申报 收汇业务处理原则 对公外汇汇入汇款：在国结系统完成入账并进行国际收支申报 个人外汇汇入汇款：报文应定向到网点，由柜员在核心系统处理并进行国际收支申报 外汇汇入款项应及时办理入账。无法解付的款项，应在当日进行挂账处理。 境外外汇汇款业务 文字区域 境外外汇汇出汇款业务 按照贸易金融部相关规定办理，待汇款业务处理完成后，国结人员应将汇款回单直接交给客户或传递回网点，再由网点交给客户。 境外外汇汇入汇款业务 对公境外外汇汇款业务 报文定向至国结系统 （自动定向、人工定向） 回单传递 文字区域 基本规定 境内个人经常项目下非经营性外汇资金汇出境外，按以下规定办理： （1）外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。 （2）手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。 个人境外外汇汇款业务 文字区域 基本规定 境外个人经常项目下非经营性外汇资金汇出境外，按以下规定办理： （1）外汇储蓄账户内外汇汇出，凭本人有效身份证件办理； （2）手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，还应提供经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。 个人境外外汇汇款业务 文字区域 基本规定 个人经常项目下经营性及资本项目下外汇资金汇出业务，应按国家外汇管理局有关规定办理。 境内、境外个人使用人民币购汇办理境外外汇汇款业务，需根据国家外汇管理局关于个人购汇的相关规定为客户办理购汇后，方可办理外汇资金汇出境外。 境外外汇汇款业务需按照《核心业务系统对私国际收支申报操作规程》的相关规定进行国际收支申报。 个人境外外汇汇款业务 文字区域 业务办理范围 凭密码或凭密码及证件支取的活期储蓄账户内的美元、港币、欧元资金可在全国任意网点办理汇款；凭单折或凭证件支取的活期储蓄账户内的美元、港币、欧元资金只能在开户行办理汇款。其他外币资金汇款根据系统参数设置和凭证支付条件在开户行办理或允许同城通兑办理。 手持外币现钞，可在全国任意网点办理汇款。 个人境外外汇汇款业务 文字区域 使用的凭证 一般凭证：个人XX凭证、境外汇款申请书、涉外收入申报单 收费标准 办理境外外汇汇款业务时，按照规定标准向汇款人收取手续费和电报费。 异地办理汇款的，还应按照规定标准收取外币系统内异地取款手续费。 个人境外外汇汇款业务 文字区域 汇出汇款柜台操作流程 个人境外外汇汇款业务 审核《境外汇款申请书》； 审核客户、代理人的身份 证件、外管规定的证明材料 联网核查身份信息后， 使用相关交易生成 待销账并收费 核对凭证打印内容无误后， 请客户核对并签字确认， 凭证盖章、传递 网点发起预判 （经办、复核） 中心业务处理 （经办、复核） 国际收支申报 文字区域 汇入汇款柜台操作流程 个人境外外汇汇款业务 报文定向 （自动定向、人工定向） 汇款入账 国际收支申报 文字区域 提 纲 第二部分　境内外币支付业务 第一部分 　境外外汇汇款业务 对公境外外汇汇款业务 个人境外外汇汇款业务 对公境内外币支付业务 个人境内外币支付业务 文字区域 付汇业务处理原则 对