AFP继续教育P5.黄金投资与理财.doc

黄金投资理财师 1.对黄金概念理解和表述正确的是： A 黄金是稀有金属元素，化学元素符号Au，拉丁文“Aurum”的缩写，意为“夏日的阳光” B 由于它的耐久性、密度及金光闪闪等特点，黄金很自然地成为财富的象征，被人们当做货币使用 C 黄金分生金和熟金，“赤金”属于生金的一种 D K金是指银、铜按一定的比例，按照足金为22K配制成的黄金，最高级别是22K，含金量超过99.6%2.对黄金价格及市场变动的影响因素分析正确的是（1）影响黄金需求变动的因素有工业及饰品加工、国家储备、投资投机等其他需求（2）产金国供给、官方售金活动、私人抛售、废金回收销售等都会对黄金市场的供给产生影响（3）布雷顿森林体系崩溃后，黄金兑换不再与美元挂钩，二者呈反向走势（4）国际黄金价格与原油期货价格的涨跌多数时间内存在正相关关系 A （1）（2） B （3）（4） C （1）（2）（3） D （1）（2）（3）（4）3.黄金交易方式有（1）金条、金币等实物类的黄金现货交易（2）黄金期货交易（3）黄金期权交易（4）纸黄金、黄金延期交易等黄金期货交易 A （1）（3） B （2）（4） C （1）（2）（3） D （1）（2）（3）（4）4.下列对纸黄金交易规则和技巧理解错误的是 A 黄金债券、黄金账户存折以及黄金现货交易中当天尚未交收的成交单均属纸黄金的范畴 B 投资纸黄金可以比实物黄金节省存储成本 C 纸黄金与国际金价挂钩，采用12小时交易模式 D 纸黄金可选择季节性交易计划，但要控制好交易节奏5.黄金T+D现货延期交收业务A 是由上海黄金交易所统一制定的 B 以分期付款方式进行买卖，但交易者不可以选择当日交割 C 是一种给生产经营者提供套期保值、回避价格风险的手段 D 在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约6.投资黄金期货业务 A 有较大的流动性和灵活性，委托指令多样化 B 杠杆性特点明显，以少量定金进行交易，因此不能体现市场公平性 C 安全方便，投资者不必为保存实金而花费精力和费用，但价格要高于黄金实物的零售价 D 不能套期保值，但可以进行“对冲”交易7.黄金期权交易 A 是一种选择权，有“买权”和“卖权”两种基本类型 B 买入买权就是“意外保险”，而买入卖权就是“预付定金” C 买入看跌期权来自投资者对黄金价格将会下跌的策略判断，若判断错误，损失风险无限 D 卖出看跌期权可以通过买入看跌期权来对冲，可以得到额外期权费的收益但成本较高8.选择黄金投资作为个人理财方式可以（1） 适度抵御通货紧缩的负面影响（2） 套现方便交易自由（3） 投资收藏两相宜（4） 可以获得财富的永久自由 A （1）（2） B （3）（4） C （1）（4） D （2）（3）（4）9.下列对黄金投资几个阶段认识不正确的是 A 黄金投资大致要经历痛苦期、学习期再到困惑期和抉择期，最后升华到成熟期 B 许多新入市投资者在最初操作时往往“初生牛犊不怕虎”，虽然不具备分析能力，但也能侥幸获利 C 在困惑期中，对理论知识的刻意痴迷会使投资者失去灵活应变的本能，从而小赢大亏 D 进入成熟阶段的投资者往往已形成了完善的投资理念和操作心态10.对当前世界黄金市场表述错误的是 A 主要分为两个部分：以伦敦为中心的现货和远期市场；以期货期权为主的场内交易市场 B 上海期货交易所\纽约商业交易所COMEX分部都属于场内交易市场 C 伦敦黄金市场的现货交易只采用定价交易，向客户提供单一交易价，无买卖差价 D 苏黎世黄金市场的特征是由银行操纵黄金市场 10分，共100分） 1、从事黄金投资咨询业务的机构及其投资人员以什么形式为客户提供黄金市场咨询服务 　 答案：　1、接受投资人或者客户委托，提供财务顾问、资产管理顾问、黄金、期货市场以及投资建议咨询服务。 　　2、举办有关黄金、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等。 　　3、在报刊上发表黄金投资咨询的文章、评论、报告以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供黄金投资咨询服务。 4、通过电话、传真、计算机网络等电信设备系统，提供黄金投资咨询服务。 2、实施投资咨询方案 答案：（1）取得客户授权。投资咨询人员根据客户提出的要求制定投资方案，并在得到客户认可后，接下来要做的便是实施投资方案。投资方案的实施是整个投资咨询环节中最实质性的一个环节，实施的好坏决定着整个投资咨询方案的效果。 （2）制定实施计划。取得客户授权后，投资咨询人员应根据方案制定一个具体的实施计划。具体包括如下内容：①时间计划。②人员计划。③资金运用计划。 （3）方案实施过程中的协调沟通工作。方案在实施过程中往往需要根据实际情况在做进一步的修正和调整。在整个过程中，除了要做好方案实施小组工作人员之间的沟通问题外，还需要做好与客户之间的沟通协