紫金县投资担保业市场监管体系建设工作方案.docVIP

紫金县民间借贷行业监管体系建设工作方案 为有效推进我县民间借贷行业的进一步规范, 促进民间借贷行业健康发展，维护地方金融和社会稳定，积极稳妥推进我县市场监管体系建设，根据《紫金县市场监管体系建设试点工作方案》的要求，结合紫金地方行业实际情况，制定紫金县民间借贷行业市场监管体系建设工作方案如下。 一、指导思想 民间借贷是中小型企业尤其是微型企业融资的主要渠道之一，具有自发性、盲目性等特点，监管难度较大，容易引发信用风险，对社会稳定造成影响。近年来，紫金县的民间借贷日益活跃，新成立企业不断增多。据统计，目前紫金县的民间借贷企业包括投资咨询公司x间、非融资性担保公司x间、贷款公司x间、典当行x间、投资理财公司x间、房地产中介公司等中介机构x间，虽总体可控，但是隐患较多形势严峻。全面推进紫金民间借贷行业市场监管体系建设，对规范市场秩序，防范金融风险，维护经济、金融秩序稳定和社会稳定，促进社会和谐具有重要意义。 二、总体目标 坚持社会主义市场经济的改革方向，完善社会主义市场经济体制，采取新的工作思路、工作方法和工作措施，进一步加快转变政府职能，建立健全各种制度体系，建立以政府宏观调控为基础，行政执法、行业自律、舆论监督、群众参与相结合的监管体制，实施政府主导、多部门分层监管、社会广泛参与的监管模式，全面建设紫金民间借贷行业市场监管体系，保障市场安全有效运行，形成良好的市场长效监管机制。进一步促进社会主义市场经济的全面建设与发展，为贯彻落实科学发展观，加快经济转型升级，为“打造绿色河源，建设幸福紫金”做出积极贡献。 三、主要任务和职责分工 按照《紫金县市场监管体系建设试点工作方案》和省府办公厅《关于开展民间借贷风险全面排查行动的通知》的要求，结合紫金民间借贷行业的实际情况，转变市场监管观念，逐步建立符合社会主义市场经济运行与管理要求的市场监管体系。 （一）把好民间借贷市场准入关，建立企业综合档案。 依法把好民间借贷市场准入关，在市场主体准入方面实行“宽进”，做好民间借贷生产经营者的登记注册，掌握全县民间借贷生产经营市场主体基本情况。健全监管档案，做到“一企一档”，内容包括企业基本情况、日常检查情况、信用分级情况、行政处罚情况等，掌握企业的经营信息。（责任单位：县工商局） （二）完善民间借贷市场监管手段，建立信用评价体系。 坚持“以信用促监管、以监管强信用”，深刻认识社会信用体系和市场监管体系建设之间的紧密联系。一是修订完善民间借贷信用分级管理规定，加快民间借贷经营者信用评价体系建设，探索建立企业“黑名单”制度，建立民间借贷经营市场主体的信用档案，实行信用分类监管，以工商局OA系统为平台，录入民间借贷经营企业信用分级情况，进一步完善信用档案，实施动态监管。二是针对被纳入“黑名单”的严重违法经营企业，增强监管检查频率，加大对违法生产经营行为的监管力度，依法公开有关信息，接受社会监督。通过共建共享的方式，利用现代信息化技术，共同打造民间借贷市场监管系统，实现信息和资源的互通共享，积极建设和维护市场诚信，努力推进社会信用体系建设和市场监管体系建设的全面发展。（责任单位：县工商局） （三）规范执法办案，建立高效执法体系。 坚持“以打促建、打建并举、建改结合”，加强市场监管体系建设与“三打”工作的衔接，推动“一支队伍办案”体制改革，完善行政执法和司法衔接程序，防止以罚代刑、罚款放行等现象发生。 1、在办理“三虚一逃”案件中，要坚持依法行政，严格执行查办案件的程序规定，切实做到事实清楚、证据充分、手续完整、程序合法、处罚恰当。完善稽查查办案件信息跟踪及反馈机制。要认真执行国务院、广东省有关行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的有关规定和最高人民检察院、公安部有关刑事案件立案追诉标准的规定，规范日常监管发现违法案件的移送工作程序，对涉嫌犯罪的案件，要依法移送公安机关处理。（责任单位：工商局；配合单位：县法制局、县公安局） 2、加强与检察、公安、金融、税务、财政等有关部门、组织的联系和信息互通，密切与相关执法部门的联动和司法部门的衔接，做好“两法衔接”信息共享平台案件录入、上传和跟踪处理等工作，建立应急迅速、行动高效、力量强大的执法办案体系。（责任单位：工商局；配合单位：检察、公安、金融、税务、财政） （四）制定借贷行业市场运行规则，打造行业自律风气。 根据国家有关法律、法规规定，着力构建“权责明确、行为规范、监督有效、保障有力”的行政执法体制，结合紫金民间借贷行业实际，积极制定符合行业实际的市场运行规则和实施细则，有效规范民间借贷市场运作。开展民间借贷行业普法行动，创新借贷行业法律法规宣传方式，并建立行业法律法规培训制度，引导民间借贷企业诚信、守法经营，培育行业自律土壤，打造行业自律风气。（责任单位：发改委；配合单位：县法制局、县公安局） （五）推进消费维权