员工违规失职办违规行为条款及处理部分征求意见稿.doc

目 录 01 违反有关廉洁从业规章制度的行为及处理 2 02 违反有关管理岗位履职规章制度的行为及处理 3 03 违反战略发展与对外投资管理规章制度的行为及处理 10 04 违反有关授权、转授权管理规章制度的行为及处理 13 05 违反资产负债管理规章制度的行为及处理 14 06 违反客户服务和市场营销管理规章制度的行为及处理 14 07 违反有关零售银行业务规章制度的行为及处理 18 08 违反有关会计结算及柜面业务管理规章制度的行为及处理 21 09 违反有关国际业务规章制度的行为及处理 32 10 违反有关信用卡业务规章制度的行为及处理 34 11 违反有关电子银行管理规章制度的行为及处理 40 12 违反有关授信业务规章制度的行为及处理 43 13 违反有关票据业务规章制度的行为及处理 54 14 违反有关资产管理和不良资产处置规章制度的行为及处理 55 15 违反有关同业业务规章制度的行为及处理 59 16 违反有关投资银行业务规章制度的行为及处理 63 17 违反有关理财、信托和资产托管业务规章制度的行为及处理 68 18 违反有关计算机应用与管理规章制度的行为及处理 72 19 违反信息应用与管理规章制度的行为及处分 81 20 违反有关风险管理规章制度的行为及处理 84 21 违反有关法律合规管理规章制度的行为及处理 87 22 违反审计、检查工作规章制度的行为及处理 94 23 违反有关财务管理规章制度的行为及处理 96 24 违反基建、固定资产、采购、机构管理规章制度的行为及处理 99 25 违反行政综合、后勤、物业管理规章制度的行为及处理 101 26 违反外事和出入境活动管理规章制度的行为及处理 105 27 违反有关机要、必威体育官网网址管理规章制度的行为及处理 106 28 违反品牌管理、信息披露和危机事件管理规章制度的行为及处理 108 29 违反有关安全保卫管理规章制度的行为及处理 110 30 违反人力资源管理规章制度的的行为及处理 112 31 违反纪检监察管理规章制度的行为及处理 114 32 违反社会公德和妨碍社会管理秩序的行为及处理 117 99 其他违规失职行为及处理 118 01 违反有关廉洁从业规章制度的行为及处理 【01001】 有下列行为之一的，给予直接责任人、主管人员和其他责任人警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分： （一）利用工作便利，为本人或特定关系人谋取不正当利益的； （二）违规自定薪酬、兼职取酬、滥发补贴、绩效、奖金、加班费的； （三）利用工作便利，将本人、亲属、朋友或他人应当由个人支付的费用，由所在单位、下属机构或其他单位、个人支付、报销的； （四）借考察、学习、培训、研讨、参展等名义用公款变相旅游的； （五）利用工作便利，借用公款、公物逾期不还，或者违规借用公款、公物的； （六）工作调动后，继续占用原单位交通工具、通信工具、电脑等公物的； （七）违反规定进行职务消费或者职务消费中奢侈浪费的； （八）利用工作便利，为他人谋取利益，其父母、配偶、子女及其他共同生活的家庭成员收受他人财物的； （九）利用操办婚丧喜庆等事宜收敛财物，在社会上造成不良影响的； （十）利用工作职权为本人、配偶、子女及其他特定关系人经商办企业提供便利和优惠条件，在社会上造成不良影响的； （十一）接受可能影响正常经营活动的礼品馈赠，不按规定登记交公，或接受可能影响正常经营活动的宴请的； （十二）以签单等形式进行公务消费，不提供原始凭证和相应情况说明的； （十三）员工有截留、挪用、侵占本行捐赠款物等行为的； （十四）有居住条件，但仍用公款包租房屋的； （十五）为套取金融机构信贷资金以高于信贷合同约定的利率转贷他人的行为提供便利或者帮助的； （十六）擅自在其他经济实体中兼职，或者经批准兼职但违反规定领取兼职工资或其他报酬的； （十七）员工挪用本行的资金或者客户的资金，利用本行的贷款买卖彩票、股票、期货、理财产品等的； （十八）本人或者借他人名义从事有偿中介活动或者参与合法证券买卖以外的投资入股的 （十九）参与违规集资或者参与变相集资获取高额回报的； （二十）员工利用本行合作方的便利条件接受对方赠予、装修等行为的； （二十一）员工为谋取不正当利益，给予他人以财务的； （二十二）员工利用职务上的便利，索取他人财务，或非法收受他人财物，为他人谋取利益的； （二十三）在员工利益分配中违反规定，暗箱操作、显失公平的。 （二十四）其他违反廉洁从业相关规定的行为。 02 违反有关管理岗位履职规章制度的行为及处理 【02001】 领导人员决策严重失误，有下列情形之一的，应当引咎辞职，或者给予降级至开除处分： （一）未及时、有效地传达