城市商业银行事监督题库.doc

填空： 1、手工填写凭证要求要素（完整），字迹（清晰），书写（规范），并填写在（指定位置）；复写凭证小写金额要（防止错位）。 2、各支行、营业部应统一使用（总行）下发的各种凭证，不允许使用其它凭证。 3、核算专用章不能盖在（账号）、（流水号）、（金额）和（凭证的边框线）等识别要素上；附件章应盖在（整张凭证1/4）的（右）下角空白处，章要盖正、清楚，不要与其他印章（重叠）。 4、对公销户时，收回未用空白凭证应（剪角）后（单独打号）放置，并加盖（经办员）手章。 5、当凭证大小不一时，整理凭证以凭证（上侧）、（左侧）边缘对齐。不能将凭证之间或附件用（胶水粘贴）在一起，破损凭证须用（胶带）粘贴完整，并注意所有凭证不能（折）、（撕）。 6、各支行、部在留存客户身份证复印件等附件时，纸张大小应与（所对应业务凭证）大小一致。 7、为避免扫描卡纸现象出现，网银、电话银行等开户申请表、协议书类大张凭证资料不允许（再次折叠）。 8、各支行、部自己留存档案、凭证应（指定专人）妥善保管。 9、柜员在办理业务时要（一笔一清），及时加盖（核算专用章）及（手章），避免漏章差错发生。 10、柜员业务终了时须按要求（勾兑流水），防止（记账串户）和原始凭证缺失。 11、每天日终整理手续时，网点传票封面填写本网点传票张数须与（实际凭证张数）一致，（网点轧账表）、（柜员轧账表）不计入传票张数，不允许出现（漏打顺序号）或少凭证现象。 12、核心系统中能打印出来的凭证不能用（手写）代替，当未能正确打印凭证时，应选择执行（重打流水）或（更换介质）交易。 13、对单位银行结算账户一年（按对月对日计算）未发生资金收付活动（计息入账除外）且未欠开户行债务的，应定期进行清理，并通知客户办理销户。自通知发出之日起（30）天内未前来销户的，可视为该单位自愿销户，将余额转入（久悬未取款项）账户。清理时应逐户抄列清单一式三份，经（会计主管）审批后，一份清单作（打印通用凭证）附件随手续送后督中心，另两份分别由（会计主管）及（业务主办）与预留印鉴一起保管。 14、久悬未取账户期满五年后如仍无人领取，于（年终决算）前抄列清单一式三份，经委派会计主管审核签章后，将其转入（营业外收入）科目，清单一份作（支款凭证）附件随手续送后督中心，一份附印鉴卡随（当年决算报表）永久保存，一份与存款人预留印鉴一起留存备查。 15、不动户清理后，原存款人凭预留印鉴来行支取时，核对预留印鉴无误并经会计主管审批后，未转入营业外收入的从（久悬未取款项）账户出售重要空白凭证列支，已结转为营业外收入的应从（营业外支出）列支并后附（财务审批表）做附件送后督中心。 16、验资户验资未成或主动要求撤资销户时，应由申请人出具临时验资账户销户书面申请书，开户时款项是转账存入，应从（该验资户）出售凭证转入（原出资人）账户，同时提供（《企业名称预先核准通知书》）和（进账单回单）做附件送后督中心；若是以现金方式存入，且须提取现金的，则应提供交存现金时的现金交款单原件及其（有效身份证件）做附件。 17、为保证事后监督中心设备的正常运转，凭证中不允许掺杂有（大头针）、（回形针）等硬物。 18、办理代发工资业务时，单位提供的代发工资明细表由（支行业务主办）专人管理。 19、票据的出票日期必须使用（中文大写）。为防止变造票据日在填写月、日时，月为（壹）、（贰）和（壹拾）的，日为（壹至玖）和（壹拾）、（贰拾）和（叁拾）的，应在其前加零；日为拾壹至拾玖的，应在其前加（壹）。票据出票日期使用（小写）填写的，银行不予受理。大写日期未按要求规范填写的，银行可予受理，但由此造成损失的，由（出票人自行）承担。 20、票据中文大写金额应用（楷书）或（行书）正确填写。不得用一、二（两）、三、四、五、六、七、八、九、十、另（或0）填写，不得（自造简化字）。如果金额数字书写中使用繁体字（也应受理） 二、判断题： 1、个人卡业务中销户卡和作废卡应支行收回后统一交零售业务部。（√） 2、办理电汇业务时，汇款信息应打印到电汇凭证正面，复核员发送完毕将电汇第三联按流水号排在自己手续中。（×） 3、大额定期存单5万元（含）以上到期销户时不用在存单背面填写支取人、代理人身份证号码及姓名。（×） 4、定期储蓄存单未到期提前支取必须在存单背面如实填写支取人、代理人证件名称、证件号码及姓名。（√） 5、办理挂失、解挂、挂失清户等手续时均应在挂失申请书上加盖经办员手章。（√） 6、对公户更换印鉴时，更换印鉴申请书原件应支行留存，视同印鉴卡由业务主办放入保险柜专人保管。（√） 7、办理抵质押品出入库记账业务时，应有信贷部门提供并加盖印鉴的抵质押品出入库清单做依据。（√） 8、办理司法扣划业务时，如收款人开户银行未在本行需重打司法扣划通用凭证做相当于电汇第三联的主件凭证。（√） 9、根据我行