大学金融市场补复习重点..doc

2010春金融本科补修金融市场复习重点 一、名词解释 1. 机构投资者：是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。 2. 保险代理人：是根据保险人的委托，在其授权范围内代为办理保险业务，并向保险人收取代理手续费的单位或个人。保险代理人的行为后果由保险公司负责。 3．资本市场：是指以期限在一年以上的金融工具为交易对象的中长期金融市场。一般来说，资本市场包括两个部分：一是银行中长期存贷款市场，二是有价证券市场。但人们通常将资本市场等同于证券市场。 4. 投资基金：是通过发行基金券（基金股份或收益凭证），将投资者分散的基金集中起来，由专业管理人员分散投资于股票、债券、或其他金融资产，并将投资收益分配给基金持有者的一种投资制度。 5 货币市场：是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。其主要功能是保持金融工具的流动性，以便随时地将金融工具转换成现实的货币。 6. 机构投资者：是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。 7．开放型投资基金：指原则上只发行一种基金单位，发行在外的基金单位或受益凭证没有数额限制，可以随时根据实际需要和经营策略而增加或减少。 8. 保险利益：是投保人或被保险对保险标的具有的经济利益，是保险合同生效的前提条件。投保人对保险标的所具有的保险利益必须是合法的、现实存在的、可以用货币采计量的利益。 9．同业拆借市场：是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。 10．回购协议：指的是在出售证券时，与证券的购买商签定协议，约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所卖证券，从而获取即时可用资金的一种交易行为。 11．强式有效市场：如果市场价格除了充分地反映了市场中的一切公开信息，还充分 地反映了一切内幕信息，则这个市场就是达到了强式有效。 12．市场分割假说：它的基本命题是：期限不同的证券的市场是完全分离的或独立的，每一种证券的利率水平在各自的市场上，由对该证券的供给和需求所决定，不受其它不同期限债券预期收益变动的影响。 二、单项选择题 1．（ C ）是金融市场上最重要的主体。 A．政府 B．家庭 C．企业 D．机构投资者 2．年金保险属于（B ）。 A．死亡保险 B．生存保险 C．生死两全保险 D．健康保险 3．（ C ）是货币市场上最敏感的“晴雨表”。 A．官方利率 B．市场利率 C．拆借利率 D．再贴现率 4．（ B ）指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。 A．资产股 B．蓝筹股 C．成长股 D．收入股 5．金融市场的宏观经济功能不包括（ B ）。 A．分配功能 B．财富功能 C．调节功能 D．反映功能 6．（ A ）对股价变动影响最大，也最直接。 A．利率 B．汇率 C. 股息、红利 D. 物价 7．基金证券体现当事人之间的（ C ）。 A．产权关系 B．债权关系 C．信托关系 D．保证关系 8．债券投资者投资风险中的非系统性风险是（ C ）。 A．利率风险 B．购买力风险 C．信用风险 D．税收风险 9．下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利（ B ）。 A．金融期货 B．金融期权 C．金融互换 D．金融远期 10. 衡量货币市场共同基金表现好坏的标准是（ A ）。 A．基金投资收益率 B．基金净资产值 C．基金价格 D．基金组合 11．按承保风险性质不同，保险可以分为（ A ）。 A．财产保险和人身保险 B．个人保险和团体保险 C．原保险和再保险 D．自愿保险和法定保险 12．一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立（ B ）后，才 允许投资者赎回。 A．1个月 B．3个月 C．6个月 D．12个月 13．影响证券投资基金价格波动的最基本因素是（A ）。 A．基金资产净值 B．基金市场供求关系 C．股票市场走势 D．政府有关基金政策 14．利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的（ B ）。 A．股票产品 B．债券产品 C．基金产品 D．外汇产品 15．从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（ A ）。 A．所有者权益 B．供求关系 C．市场利率 D．股息收益 16．按（ D ）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。 A．交易范围 B．交易方式 C．定价方式 D．交易对象 17．影响汇率变动的经济因素不包括（ D ）。 A．国际收支状况 B．通货膨胀率差异 C．利率差异 D．心理预期 18．家庭在金融市场中的主要活动领域（B ）。 A．货币市场 B．资本市场 C．外汇市场 D．黄金市场 19．充当股票承销机构的主要是（ C