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本人曾以负责人的身份参加过挑战杯创业设计大赛，熟悉各部分撰写及应该注意到的问题。如有问题可联系QQ：313572882 由于你所提供的数据资料有限，故下面仅提供了重要报表，数据可按要求填入。也可对照此表评价计划书。在计划书评审答辩当中，财务部份和人力资源部分并不如营销和产品（服务）项目部分重要，何况在学校做的计划书并不完全是真正的商业计划书。在财务分析当中，所有表格应力求揭示出此项目是否盈利，揭示出现金是否足以支付帐单，揭示出企业的整体价值，把这些问题弄清，再按你所提供的挑战杯计划书模板翻制就可以了。 财务分析部分 财务报表最重要的三个表：损益表，现金流量表，资产负债表。另外还有企业报表，亦应列出：资金来源和使用表，盈亏平衡分析表，启动成本表，假设表。 损益表：未来3年（或5年）中各年度预测 （单位：万元） 表1 年度 2010年 2011年 2012年 收入： 总销售额 （佣金） （销货退回与折让） 净销售额 （商品成本） 总利润 支出（一般和行政性）： 薪水和工资 员工福利 工作所得税 专业服务 租金 维护费 设备租金 装置和设备购买 折旧和分摊 保险 利息支出 水电费 电话服务 办公用品 邮资和货运 营销和广告 旅行 交际 技术 总支出 税前净收入 收入所得税 税后净收入（净利润） 损益表：一年中各月（或季度）（单位：万元） 表2 月份 1月 2月 3月 …… 10月 11月 12月 收入： 总销售额 （佣金） （销货退回与折让） 净销售额 （商品成本） 总利润 支出（一般和行政性）： 薪水和工资 员工福利 工作所得税 专业服务 租金 维护费 设备租金 装置和设备购买 折旧和分摊 保险 利息支出 水电费 电话服务 办公用品 邮资和货运 营销和广告 旅行 交际 技术 总支出 税前净收入 收入所得税 税后净收入（净利润） 现金流量表： 按月（或季度） （单位：万元） 表3 2010年 1月 2月 3月 …… 10月 11月 12月 销售收入： 现金销售 应收帐款 总销售收入现金 投资收入： 利息收入 贷款收益 总投资收入现金 其它应收现金 总现金收入 费用： 商品成本 营业费用 佣金/销货退回与折让 贷款支出 收入所得税支出 其它费用/设备购置 收益留存 股票回购 总现金支出 净现金流 期初现金平衡 现金收入 现金支出 期末现金平衡 附：下月期初现金平衡=此月期末现金平衡； 此月期末现金平衡=此月期初现金平衡 + 此月现金收入 – 此月现金支出； 净现金流= 总现金收入 – 总现金支出 资产负债表 （第一年季报） 表4 季度 一 二 三 四 资产： 流动资产： 现金 应收帐款 库存 预付费用 总流动资产 固定资产： 土地 房屋 家具/设备 附属物 （折旧递减） 总固定资产 其它资产 总资产 负债： 流动负债： 应付帐款 应计工资 应付税款 短期应付项目 应付帐款 长期负债： 长期应付债务 总长期应付债务 净值： 股东权益 留存收益 总净值 总负债和净值