企业“贸易融资多种解决方案.doc

企业“贸易融资”多种解决方案 应收账款解决方案 方案描述 应收账款综合解决方案是指企业将在国内外采用赊销方式进行商品销售所形成的合格应收账款债权转让或质押给银行并办理登记，银行向其提供包括资金融通、坏账担保、应收账款管理、应收账款催收等综合性的金融服务。银行从上游供应商与下游采购商关系的角度出发，通过提供各项银行服务和融资便利，巩固汽车、钢铁、能源、家电等行业核心厂家与上游中小供应商以及与境外买家建立的长期稳定关系。 适用范围 为汽车、钢铁、能源、家电等核心生产厂家提供配套服务的中小供应商（国内）以及与境外买家建立了长期稳定业务关系的出口贸易企业（国际）。 产品优势 1．适用多种结算方式——银行针对内外贸中信用证、托收、汇款等各种结算方式下产生的应收账款，配合不同产品应用，为客户提供应收账款管理和融资服务，为采购商提供较为宽松的支付条件，进一步扩大供应商的销售。 2．授信担保灵活——以合格应收账款转让或质押形式代替传统不动产抵押方式更贴合客户实际需求。 3．专业的应收账款管理服务——准确把握收款情况，降低管理成本。 4．融资效率高——采取池融资方式下，客户在授信期限内可根据企业销售状况在不超过最高限额情况下循环使用授信额度。 5．融资方式灵活——包括流动资金贷款、开立银行承兑汇票、开立信用证、开立保函等。 预付账款解决方案 方案描述 预付账款类贸易融资解决方案是企业用现有的或未来的货权进行抵押、质押，实现融资服务，即是以买卖双方签订真实贸易合同产生的预付账款为基础，为买方提供的各类短期融资产品组合。 适用范围 对买方的要求：与卖方具有长期稳定的合作关系，购买商品是银行认可的商品（存货价值高，易保存，变现能力强），要求无不良历史交易记录。 对卖方的要求：要求上游生产厂家实力强，回购担保能力强。 产品优势 1．降低财务成本——利用银行融资支付货款，减少自有资金占用； 2．获得有利的结算条件——利用预付货款结算方式批量定购，取得优惠价格，扩大盈利空间； 3．存货管理灵活——银行通知仓储监管公司按协议发货，企业无需提前进行存货管理； 4．授信担保灵活——可无需提供其他抵质押物或保证担保。 贸易全程解决方案 方案描述 贸易全程解决方案是指银行为促成企业整个贸易链的均衡顺畅运转，针对企业供应链上的资金紧缺环节进行的融资，主要包括进口贸易全程解决方案和出口贸易全程解决方案。 进口贸易全程解决方案是为进口商供应链管理提供融资服务，重点解决进口商从境外采购以及国内销售环节下游客户的资金瓶颈问题，在为进口商提供国际结算及融资服务的同时给予国内买方资金支持。 出口贸易全程解决方案是为出口商供应链管理提供融资服务，重点解决出口商境内采购原材料以及生产备货环节资金缺口并针对境内物流和出口收汇环节安排不同的一揽子融资产品，满足客户全贸易链条的融资需求。 贸易全程解决方案的核心是争取实现进出口商境外采购、出口境外与境内销售或境内采购资金需求的有机结合，通过方案合理设计有效控制风险，主要包括以下产品组合：国内证与国际证组合、银行承兑汇票与国际信用证组合、进口控货开证与动产质押组合，国内订单融资/打包贷款与出口保理的组合等。 适用范围 与上下游客户建立长期稳定合作关系，贸易链条清晰的优质进出口企业。 产品优势 1．适用各类结算方式——适用各类结算方式、收款方式和融资时点要求。 2．有效降低对于各类风险（信用风险、国家风险、利率风险、汇率风险等）均可以通过不同产品组合进行降低和规避。 3．在进出口贸易流程中，无论国内部分还是国际部分，企业均可通过封闭贸易流程和产品的操作衔接，在整个贸易流程中充分利用信用融资支持，从而达到以小资金启动大业务的目的。 汇率避险解决方案 方案描述 汇率避险综合解决方案是在当前浮动汇率制度下，为企业提供规避汇率风险、实现资产保值、增值等系列外汇产品。银行主要产品有付汇金、付汇通、付汇盈、远期结售汇、汇率掉期……等。 适用范围 从事进出口贸易、服务贸易、对外投资等外向型经济活动，产生较大外汇收支现金流，有提前收汇、汇率避险和理财需求的客户。 产品优势 提供多种币种汇率避险结算工具和融资服务，对企业个性化需求提供一揽子解决方案。 跨境联动解决方案 方案描述 跨境联动综合解决方案是专为“走出去”和“引进来”的跨国企业设计的，借助关联公司信用并通过境内外一系列贸易金融结算、融资产品组合，为此类跨国经营企业提供综合化、一体化、全流程的金融服务方案。银行主要跨境联动产品有背对背信用证、转让信用证、海外代付、内保外贷和离岸质押宝等。 适用客户 有融资需求的跨国经营企业。 产品优势 1．集合各银行境内外、离在岸、本外币之优势，为跨境经营企业提供跨国经营全方位、个性化金融服务。 2．专业政策优势。各银行外汇管理专家可为国内企