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农村合作银行企业上银行操作规程
××农村合作银行企业网上银行操作规程
第一章 企业网上银行开户
(一)基本规定
1、申请开通我行网上银行的企业,必须已在我行综合业务系统开立对公账户(限基本存款账户、一般存款账户和临时存款账户);
2、目前允许正常、部冻、部止状态的账户上挂网上银行;
3、企业客户在我行不同营业网点开有结算账户的,可选择其中一家营业网点开通网上银行。该企业开通网上银行后,可继续下挂其在其他营业网点开立的账户,但这些账户必须是总行以上通兑级别;
4、丰收宝参照综合业务系统的重要空白凭证管理。
(二)处理流程
1、企业网上银行开户
(1)申请企业应提供以下资料,并在复印件上加盖单位公章
A、企业证件(营业执照、组织机构代码证或相关批文等账户开户时所维护的证件)及复印件;
B、单位法定代表人身份证件及复印件;
C、经办人身份证件及复印件;
D、授权委托书;
E、企业网上银行用户的身份证件及复印件。
(2)申请企业填写《××农村合作银行企业网上银行签约申请(变更)表》(以下简称《签约申请(变更)表》)、《××农村合作银行企业网上银行用户业务申请(变更)表》(以下简称《用户申请(变更)表》)、《××农村合作银行企业网上银行授权模式配置表》(以下简称《授权模式配置表》),认真阅读并签订《××农村合作银行网上银行客户服务协议书》,加盖单位公章、印鉴,法定代表人或经办人签章;
(3)经办柜员核对客户提交的证明材料是否齐全,原件是否真实、是否在有效期内、原件与复印件是否相符、加盖的印鉴和单位公章是否齐全;企业客户申请签约的账户状态是否正常、是否符合我行上挂要求;
(4)经办柜员核查法定代表人或单位负责人、经办人和企业网上银行用户的有效身份证件是否真实有效;
(5)经办柜员对客户提交的申请资料上的印鉴进行验印审核;
(6)证明材料复印件上加盖经办柜员私章、网点业务公章和“与原件核对一致章”;
(7)申请资料和申请表递交所在支行的会计主管审批;
(8)经办柜员确认会计主管已同意该企业开通网上银行,再次核对企业客户相关资料准确无误后,登录网上银行内部管理系统(登录方式参照核心系统,其中核心系统是柜员卡加密码的用密码登录);
(9)在网银内部管理系统“企业客户管理——企业客户开户”模块,经办柜员输入企业的证件号码,系统返回该企业客户的基本信息后,进行签约信息的录入(包括添加企业的基本信息、账号、授权模式、业务权限、用户);
(10) 复核柜员(与经办柜员应为同一角色,下同)对企业客户提交的相关资料及经办柜员录入的签约资料进行核对,并对签约业务进行授权;
(11)经办柜员打印《××农村合作银行网上银行业务信息打印表》,(以下简称《信息打印表》),交客户签字确认;
(12)确认客户签字信息准确无误,《签约申请(变更)表》、《用户申请(变更)表》、《授权模式配置表》上盖经办柜员、复核柜员私章和营业网点的业务公章,客户联交客户,银行留存联、授权委托书和开户证明文件复印件等资料专夹保管或上交事后监督;
(13)《信息打印表》客户联加盖营业网点业务公章交客户;银行留存联加盖营业网点业务公章作当日网银非账务流水传票。
2、丰收宝的发放
(1)在网上银行内部管理系统“安全机具管理——企业安全机具管理——企业安全机具发放”模块,经办柜员输入客户名称或企业证件类型和证件号码等信息,系统返回企业客户的基本信息,进行企业用户丰收宝发放信息的录入;
(2)复核柜员对录入的丰收宝发放信息进行复核并授权;
(3)经办柜员根据发放丰收宝的数量收取工本费,打印收费凭证;
(4)收费凭证客户联加盖业务清讫章交客户,记账联加盖业务清讫章作当日核心账务流水的传票。
3、证书申请、下载
(1)经办柜员将丰收宝插入终端,在网银内部管理系统“证书管理——企业证书管理——企业证书申请”模块,输入企业名称或企业证件类型和证件号码等信息,系统返回企业客户的基本信息,经办柜员选择用户进行申请,经复核柜员授权后进入证书下载界面,将数字证书下载到企业用户的丰收宝中,当系统出现“证书安装成功”字样后,双击屏幕右下角证书LOGO标志,核对丰收宝内有无证书内容,证书序号中证件号是否与所申请客户证件号相同。下载成功后打印《信息打印表》,交客户确认并签字;如客户要求自助下载证书,经办柜员勾选“自助下载”框,经复核柜员授权后打印《信息打印表》,交客户确认签字;
(2)经办柜员审查客户签字信息无误,客户联加盖营业网点业务公章交客户,银行留存联加盖营业网点业务公章作当日网银非账务流水传票。
4、激活码和用户登录密码发送
(1)支行会计主管再次确认企业的申请资料准确无误;
(2)在“企业客户管理——企业网银激活码发送”模块发送激活码,打印业务凭证,加盖营业网点业务公章作当日网银非账务流水传票;
(3)在“企业客户管理——企业用户登录
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