案防政策术语.pptVIP

案件综合治理长效机制“十项措施” 1、完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度。 2、实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。 3、加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。 4、加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。 5、加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平。 6、完善会计统计相关制度，加强对中介机构管理。 7、提高银行业金融机构处置突发事件的能力，努力控制和减少案件损害程度。 8、积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构。 9、完善不良资产处置办法，做好资产管理公司案件治理工作。 10、提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势。 ◎ “五个重点” 一是重点抓小额信用贷款和联保贷款，支持“三农”；二是重点抓巩固五级分类成果，确保资产质量不断改善；三是重点抓案件防范，确保明年专项治理大见成效；四是重点抓放宽市场准入标准后的方向引导、机构培育、政策配套、操作完善监管加强；五是重点抓以管理培训为主的企业文化建设。 ◎ “六个口号” 一是监管任务落实年；二是金融服务创新年；三是内部管理强化年；四是从业人员培训年；五是改革稳步推进年；六是文化培育起步年。 农村合作金融机构防控操作风险“十条禁令” 1、严禁收储、收贷、收息不入帐； 2、严禁办理自批自贷、冒名贷款； 3、严禁超权限审批（含化整为零）、发放贷款； 4、严禁单人临柜办理业务；实行柜员制的必须符合双人上岗等规定； 5、严禁携带重要空白凭证离开营业场所办理业务。特殊情况，需经营业机构负责人批准，但必须双人经手； 6、严禁帐折不见面支取和偷支客户存款； 7、严禁挪用库存现金及联行、结算资金； 8、严禁干部职工利用职务之便，从事经商办企业、参股谋取利益； 9、严禁参与黄、赌、毒及嫖娼活动； 10、严禁干部职工直接或间接从事高利贷放款行为； 农村合作金融机构重要空白凭证和印章管理“十不准” 1、不准私自印制； 2、不准提前加盖印章； 3、不准印押共管； 4、不准私自转借、调拨； 5、不准私自销毁作废和停用凭证； 6、不准无号码使用； 7、不准跳号使用； 8、不准涂改使用； 9、不准将套写凭证单页填制； 10、不准使用人自行销号。 违规违纪人员“五重五轻”处理原则 凡本人能够主动交待或反映问题的，可从轻处理，凡被检查出的，从重处理。凡能够在自查自纠中发现和暴露问题的，可从轻处理；凡瞒案不报、压案迟报、继续作案的，从重处理。凡涉案人员主动举报案件线索的，可从轻处理；凡知情不报，甚至伙同作案的，从重处理。凡自暴历史陈案的，可从轻处理；凡新发生的案件，从重处理。凡认真查处，能够挽回经济损失的，可从轻处理；凡查处不力，扩大经济损失的，从重处理。 案件专项治理相关政策术语 案件专项治理工作 “三个坚持”：坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控。 案件专项治理工作“四个目标”：降低案件发生率，提高案件成功堵截率，严惩重处违法违规人员，提高案件损失资金挽回率。 风险防范“五个一”：进行一次突击检查，召开一次案防分析会，完成一个案防分析报告，组织一次专题学习，开展一次警示教育。 防范操作风险的13条措施 1、高度重视防范操作风险的规章制度建设。 2、切实加强稽核建设。要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度,增强稽核的有效性、严肃性和独立性。 3、加强对基层行（社）的合规性监督。要加强对权力的监管和监控，防止权力滥用和监督缺位。 4、订立职责制，明确各级机构的责任，形成明确的制度保障。各级机构主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。反复发生大案要案，问题长期得不到解决的单位，要从严追究有关高管人员和管理人员的法律责任。 5、坚持相关的行务管理公开制度。要进一步扩大社会和新闻舆论对银行的监督,通过公众监督，防止银行懈怠操作风险管理，防止管理人员玩忽职守和滥用权力。 6、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度。稽核部门应对相关的制度安排和执行情况进行有效审计跟踪。 7、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。 8、对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定。违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃