邮政金融内控与风险防范剖析检查工作汇报总结.doc

邮政金融内控与风险防范剖析检查工作汇报总结 我局根据市局《关于开开展金融内控与风险防范剖析析检查的通知》的文件精神，，成立了检查小组，由＊＊＊＊局长为组长，＊＊＊副局长长为副组长，成员有：安保干干事、农村邮政检查员、储汇汇管理员、储汇稽查员和八个个联网网点的班长、支局长，，依据《＊＊省邮政金融资金金安全检查处罚试行办法》、、《＊＊省邮政储汇业务稽大大秘书网-http://wwww.damishu.ccom查方案》（修改稿）和和《＊＊省邮政金融中间业务务稽查方案（试行）》等相关关规定，对邮政金融内控制度度、相关业务规章、操作规程程、会计帐务处理和管理制度度执行，以及各类人员履职和和安全设施等,以此堵塞漏洞洞，消除隐患，提高全员防范范邮政金融资金风险能力，确确保邮政金融资金安全完整，，促进邮政金融业务的持续稳稳定健康发展。 基本情况 9月200日，全县邮储余额176336万元，净增余额19966万元， 662.37%，点均余额22204.50万元,活期比重重31.33%；代理保费3383万元，完成全年计划的的93.41%，每月代发工工资500多万元，每月代收收税40多万元，1-9月份份无案件发生。 1、综合管理 1）、县局储汇资金票款安安全联席会议领导重视，按期期和定期召开，会议议题明确确，经营思路清晰，措施要求求具体。 2）、局长按期期和定期召开了储汇资金票款款安全联席会议，对存在问题题有整改措施和要求。 33）、分管局长按月填报检查查报告书，并按月对储汇稽查查员、农村邮政检查员、安全全保卫人员、储蓄会计的检查查报告书均进行了审签，提出出了建议意见及要求。 44）、储汇稽查员的履职情况况： 1-9表,, 按月填报了储汇稽查报告告书，检查网点有走访用户记记录。 5）、安全保卫的的履职情况： （6）、农农村邮政检查员的履职情况：： 2、检检查储汇会计和储汇出纳的检检查： 1）、核对7-88月份邮储、电子汇兑银邮余余额、7-8月份邮储、电子子汇兑资产负债表银行余额，，银行对帐单余额，出纳银行行日记帐余额、出纳收支日报报余额，帐帐相符。 2））、检查现金支票：转账支票票。印鉴管理：现金支票，转转账支票由储汇出纳保管，出出纳印鉴，会计印鉴由各自管管理，财务提款专用章由局办办公室秘书保管；建立购买支支票登记簿，作废支票及时上上交会计，现金转账支票连号号使用，储汇出纳账簿无挖、、刮、擦、补，账页无撕毁现现象，改账符合要求。 33）、会计每月到银行领取对对账单，按月对银行账单进行行勾核。 4）、会计未按按频次对网点业务指导和检查查。 4、金库管理检查： 1）、现场盘点出纳库存存现金账实相符。 2）、、按规定建立了金库“五大簿簿”，但金库、票库值守由于于条件所限未落实双人二十四四小时值守。 3）、储汇汇出纳和综合出纳轮岗，金库库内铸铁保险柜钥匙交接未在在钥匙交接本上登记交接。 5、储蓄事后监督，电子汇汇款事后检查： 1）、储储蓄事后监督：盘点重要空白白凭征管理账实相符，密码设设置严密，管理完好，审核勾勾核不到位，报表有漏加盖审审核人员名章的情况。 22）、电子汇款事后检查：盘盘点重要空白凭证账实相符，，对手工网点收汇、兑付及时时进行了补录，审核勾核不到到位，报表有漏加盖审核人员员名章的情况。 6、中间业业务检查： 1）、代发养养老金。代发工资由委托单位位先将代发的资金转入县局指指定的账户，出纳收到进账单单后，将单位代发的细表交给给网点，网点通过中间业务平平台做代字业务处理。会计、、出纳做相应账务处理，每月月代发工资500多万元。 2）、代理保险业务，各各网点按天缴款，会计按天收收款，凭证次日结清，截止99月15日共计代理保费3883万元。 3）、代收税税款，建立重要空白凭证登记记簿，通过现金收缴和储蓄代代扣进行，按月与税务部门结结清账务，每月代收和储蓄代代扣税款40多万元。 7、、押运钞管理： 1）、、现场检查运钞车车况较好，，运钞中严格执行了规章制度度未 （22）、防爆枪、弹分管落实。。 8、县局中心机房管理：： 9、、储蓄联网点的剖析检查： 1）、大石支局： A、、银行余额113097.444元，核对银邮余额相符，，支局无手工银行日记账。 B、密码管理：己按规定设置置储蓄台席“三级”密码和电电子汇兑密码，但执行有一定定差距，现场检查储蓄普柜、、综柜是普通柜员一个人掌握握使用，三级密码成了二级密密码，存在安全隐患。 C、、大额存取款预约登记不规范范，无大额存取款登记，新开开卡登记簿7月—9月无记录录，现场检查营业情况处理业业务质量较差。 2）、孔孔京支局： A、按月按频次次对支局进行了安全防范设施施检查，按月召开了内控制度度学习，但学习记录不全。 B、金库管理，己按规定建建立了金库“五簿