金融领域治理商业贿赂犯.doc

金融领域治理商业贿赂犯 一、犯犯罪特点 金融领域的商业业贿赂犯罪案件，除具有其他他贪污贿赂案件和共性外，还还具有以下四处显著特点： 1、犯罪呈现向低龄化发发展趋势。近几年金融业规模模有所缩减，机构人员迅速精精简，青年职工存留的可能性性极大，这些职工大都通过分分配、招收渠道进入金融部门门，业务能力极强，了解和熟熟悉有关金融制度、纪律、法法律、法规。由于不少单位领领导忙于应付日常业务，单纯纯追求经济效益，对思想政治治工作抓的不紧，致使少数青青年在放松了思想改造，缺乏乏拒腐防变能力的情况下，成成为一些企业腐蚀的重点对象象。这些人往往胆大妄为，不不计后果。 2、发案部位位集中在直接经营钱物以及办办理金融业务的部门。由于金金融管理制度上的漏洞和一些些凭证票据管理混乱，致使犯犯罪分子有机可乘。商业贿赂赂犯罪大多发生在贷款管理部部门，一些信用任主任在发放放企业信用贷款过程中，全部部由其个人说了算，“三查””（贷前调查、贷中审查、贷贷后核查）制度形同虚设，发发放贷款成了他谋私利的筹码码。在贷款方对其“惹不起、、离不开、管不了”的情况下下，成为企业贷款户的“蛀虫虫”。受贿、挪用案件多发生生在直接经手款项收支部门。。会计、出纳、复核员、解汇汇员、票据交换员等人员，具具备作案条件。如某建行储蓄蓄所所长杨某某，为了100元定存款半年，而而第二联开成50万元定期存存款一年，交给存款户某县乡乡信用社。尔后，杨安排协储储员开50万元通知存款单一一张，交给卫某某，卫分两次次奖50万元全部取出。 3、作案手段由简单向多样化化发展。犯罪分子为了逃避打打击，不断变化花招，在行为为方式上更加隐蔽、狡诈，出出现新的作案形式。过去金融融犯罪以内部人员单独作案居居多。近几年，金融系统内部部职工与外界内外勾结作案的的共同犯罪越来越多。如某建建行票据交换员张某，伙同某某城市信用社票据交换员秦某某某以及工商局停薪留职人员员果某某，根据秦某提供的空空白代收凭证，三人在自家伪伪造城市信用社27万元代收收凭证。后由张将伪造的单据据交建行联行柜帐，挪用联行行资金27万元。果某某购桑桑塔纳轿车一部，其余款项挥挥霍一空。 4、赃款去向向由解决生活困难向经商型、、挥霍型发展。近几年，受社社会上炒股票、房地产、办公公司等热潮冲击，部分职工一一切向“钱”看的思想再次升升位，极少数人私欲恶性膨胀胀，为谋权私利不择手段。作作案动机不仅仅是为了解决生生活必要条件，大多是企图利利用金融资金资本，与某些企企业合伙做生意，去赚更多的的钱，以追求高消费，肆意挥挥霍。 在社会主义市场经济条件下，，商业贿赂犯罪有其存在的必必然条件，不可能马上消除，，但针对金融犯罪特点，我们们采取有效的予以预防，案件件的形成和发展过程完全可以以遏制，从而逐步达到减少和和消灭犯罪的目的。当前金融融系统的案件预防工作应注意意抓好以下几点： 1、加加强政治思想和法制教育，提提高职工政治思想素质。培养养广大金融职工正确的人生观观、价值观，要把对职工的法法制教育、廉政教育，职业道道德、职业教育经常化、制度度化和具体化。教育内容上求求实效，要有针对性，注重解解决思想实际问题。教育形式式上求新颖，有吸引力，注重重因地制宜，灵活多样，生动动活泼，教育责任分工到位，，教育时间要得到保证，教育育结果要经常检查，使个人教教育能自觉抵制不良思想的侵侵蚀。同时要加强基层领导班班子的建设，使每个基层领导导班子成员不仅在廉政方面起起到模范带头作用，而且对下下属人员敢管、善管，把违法法犯罪的思想苗头消灭在基层层 2、严把“三关”，，堵塞人事管理的漏洞。金融融系统工作人员，免不了要见见钱。要防止发生贪污贿赂案案件，必须完善加强人事管理理制度。一是要把好进入关。。无论是新招还是调进人员，，都要进行严格的政治考核和和文化考试，不符合条件的，，不论是何关系，有何背景，，都不能录用，谁录用出问题题，谁负责；二是把好岗位培培训关。对工作人员，加大岗岗位的政治、业务培训和试岗岗。通过培训和试岗，发现不不符合条件的，予以辞退，达达不到岗位要求的，不准独立立上岗；三是把好要害岗位人人员关。对重要部位、要害岗岗位人员进行严格的选配，并并坚持定期考核，对不适合继继续在重要部位 3、建立健全内部制约约机制。加强“三个监督”。。金融系统目前规章制度虽然然不少，但从预防犯罪角度来来看，仍然存在不配套，不系系统，不规范问题。既有规章章制度疏漏的客观原因，更有有有章不循、违章不究等管理理不善的主观原因。在实际工工作中，很多现有的规章制度度在一些部门被束之高阁。现现在不仅需要进一步完善规章章制度，最重要的是把规章制制度落实到实处。在建章立制制过程中，特别是应注意加强强三个方面的制约监督。一是是存款储蓄业务方面制约监督督。存款储蓄业务主要包括单单位业务和个人业务，在这