银行关于变更广东A实业投资股份有限公司一般额度授信条件的请示.doc

银行关于变更广东A实业投资股份有限公司一般额度授信条件的请示 XX银行总行行: A实业投资股份有限限公司一般额度授信的通知》》（XX银行〔2004〕6680号）要求，我分行认真真落实额度授信条件。但是，，对于额度授信条件（2）““授信额度调整为4亿元，全全部用于股份公司，集团本部部及其他成员企业存量贷款到到期收回，不得转贷”的要求求，在具体执行中遇到困难。。经分析，我分行认为，广东东A实业投资股份有限公司（（以下简称A投资）目前总体体经营正常，具有长期还贷能能力，只是由于财务结构和期期限结构不合理，短期偿债能能力较差，不具备在短期内偿偿还我行贷款的能力。对此，，我分行建议给予A投资到期期贷款偿还缓51000万元。。现将具体情况汇报如下： 广东A实实业投资股份有限公司一般额额度授信包含广东A实业投资资股份有限公司（以下简称AA投资）11000万元及其其关联企业广东A企业（集团团）股份有限公司（以下简称称A股份）40000万元。。以下统称A集团。 A企业（集团）股份有有限公司 A企业（集团团）股份有限公司2002、、2003年分别实现销售收收入98388万元和1244568万元，净利润174456万元和17619万元元；资产负债率为38％和449.7％；流动比率93％％和90％，速动比率58％％和49％；应收账款周转率率为487％和574％；存存货周转率为176％和1558％。 2004年99月，该公司总资产达8100155万元，实现营业收入入87634万元，实现利润润15949万元，资产负债债率为61％，流动比率1003％；速动比率61％，应应收账款周转率为359％，，存货周转率为77％。 （二）广东A实业业投资股份有限公司 AA实业投资股份有限公司20002、2003年实现销售售收入分别为7746万元和和14548万元，净利润7771万元和12020万元元；资产负债率为65％和559％；流动比率29％和119％；速动比率28％和115％；应收账款周转率为9992％和2010％；存货货周转率为150％和4299％。 22004年9月，该公司总资资产18.03亿元，实现主主营业务收入16156万元元，净利润2329万元，资资产负债率为59.5％，流流动比率26.5％，速动比比率19％，应收账款周转率率为178％，存货周转率为为223％。 A投资近两年主要财务数数据看，该公司生产经营有好好转的趋势，具有一定的长期期偿债能力，但短期偿债能力力严重不足。 （一）资产流动性差，负负债期限结构不合理。 目前前，A投资资产总计18亿元元，流动资产仅为3亿多元，，流动性较低。而且该公司总总负债中短期负债比例过大，，如年初总借款84380万万元，而短期借款达713880万元，占银行借款的844.5%。短期借款长期占用用，借款结构不合理，资产结结构和负债结构不匹配，短期期贷款偿还能力严重不足。 近两年来，A投投资大力进行产业结构调整，，淘汰劣势企业，进入能源、、资源、药业和交通运输等行行业，为企业可持续发展创造造良好条件。由于过度扩张，，融资环境发生变化后，自有有资金补充不及时，使其面临临目前的困境。从2002年年以来，A投资对外总投资991831万元，超过其净资资产（2003年为638555万元）。A投资近两年来来银行贷款87145万元，，其中固定资产贷款50000万元，短期贷款821455万元。而该公司近两年经营营流动资金补充仅为156000万元（未含2004年））。其对外投资和资金来源结结构不匹配。 三、A投资提提高资产流动性的具体措施 近年来，该该公司立足山区，利用梅州地地区的资源优势，进行产业结结构调整，把主营业务转向稀稀土资源和电力，多个生产项项目已经或将于近期产生经济济效益。 1.该公司已经形形成年产3000吨稀土的能能力（2004年9月全面投投产），按12万元/吨计算算，正常生产年度能够实现销销售收入35000万元左右右，实现利润1800万元。。根据目前市场状况，其实现现销售收入的可能性较大。 2.至目前为止，公司拥有66家电力生产企业，其中梅县县光明垃圾发电有限公司、平平远县竹岭水电有限公司和平平远县南山水电有限公司已实实现销售收入合计6247万万元，净利润796万元，预预计全年实现发电销售收入111000万元，实现利润9900万元。 3.抓紧大输输液品的生产、销售。A投资资子公司广东庆发药业有限公公司是广东最大型大输液生产产企业之一，去年年底投产，，年产3000万瓶注射剂（（塑料瓶生产能力为20000万瓶/年，玻璃瓶生产线为为1000万瓶/年），预计计年收入2000万元，利润润200万元。目前公司处于于产品推广和营销阶段，从今今年下半年开始，政府停止医医院生产大输液产品将有利于于其产品推广工