神行太保20140429合编.pptx

销售从这里改变 2018-8-3 2018-8-3 2018-8-3 2018-8-3 2018-8-3 2018-8-3 规范展业行为 防范销售误导 标准化契约作业流程和IT系统，固化客户互动信息，“七步诚诗”规范诚信销售行为 业务员资格验证 客制化需求分析 产品真实说明 投保提示 进程透明 权利义务一览 公开服务承诺 资质现场验证 保监会文号 条款明示 把握消费者 真实需求 风险提示显性化 信息直递 不转手 有且仅有 不夸大 权利义务 通俗明了 诚信等级： “高级定制“—全面进行客户需求分析 我的一家 需求分析 匹配险种 权益一览 本人 配偶 子女 …… 年龄 性别 职业 收入 出行方式 医保情况 …… 寿险保障 年金保障 教育金 大病保障 意外保障 医疗费用 住院补贴 …… 通过对客户真实需求分析和强大后台规则引擎，量身定制，推荐客制化的产品保障方案，同时辅以完整的权利义务演示，最大程度规范销售行为。 被保险人及受益人权利： 若身故或全残，或确诊为重大疾病，赔付500000元 意外身故额外赔付100000元 住院医疗赔付20000元 …… 投保人权利： 犹豫期撤保 退保权利 保单复效 …… 投保人义务： 每年交费1000元，共交10年 …… 优选保障 双向选择 “电子签名” 传统纸质填单模式 由客户填写纸质投保单和纸质投保提示书并签名后，业务员交回公司审核、扫描，之后进行外包录单作业。 新型电子签名模式 时效提升：原来3-5天的新契约承保时效提升为实时。 成本下降：全流程无纸化将实现单证印刷、物流运输、档案保管零成本。 管理方便：无需携带各种版本的纸质确认书 录单 收费 生效 扫描 制发保单 实时扣款/生效 无卡无密交易 校验姓名、银行账号、身份证号 有效采集客户账户 时效 低廉 便捷 安全 采集 实时代扣 操作界面： 三大功能建议 营销更便利 无需携带POS机 无需操作刷卡 功能介 时效提升 原有2个工作日转帐 实现即可收费 直接录入帐户 银行系统自动验证账户 有效防范资金风险 三大功能特点：  银行名称 账户类型 限额（万） 所属渠道 工商银行 借记卡/存折 500 银联 农业银行 借记卡/存折 500 银联 中国银行 借记卡/存折 500 银联 建设银行 借记卡/存折 500 银联 邮储银行 借记卡/存折 500 银联 招商银行 借记卡 50 银联 民生银行 借记卡 50 银联 光大银行 借记卡 50 银联 兴业银行 借记卡 50 银联 平安银行 借记卡 50 银联 江苏银行 借记卡 5 快钱 交通银行（仅深圳） 借记卡 5 快钱 “电子回执” 传统纸质回执模式 营销员往返带回客户签收的纸质回执，以此为结佣凭据，计算犹豫期起期。 新型电子回执模式 签收时效：将原来需要7天的回执签收流程提升为实时签收； 成本降低：进一步降低营运在回执印刷、扫描、档案保管等环节的作业成本； 结佣时效：加快营销员结佣时效；流程衔结：无缝衔结太平洋好声音。 集中制单 保单递送 回执签收 结佣确认 好声音回访 神行太保 电子回执签收 16 进入系统，在我的名片下面找到“保单签收”按钮。 神行太保 电子回执签收 17 1、营运部接到保单成品后立即进行系统签收。签收次日业务员即可在列表中查询到需送达的保单情况。 2、列表中可显示近六个月内所有未签收回执的保单号，也可使用保单号码有哪些信誉好的足球投注网站框进行有哪些信誉好的足球投注网站； 3、对于多主险保单，客户仅需签一次名即可。 注意：电子签名不仅可适用于神行太保系统出单的业务，也可适用于非神行太保出单的业务； 神行太保 电子回执签收 18 查到要做回执签收的保单后，点击签收操作。 点击“点击签名”处即可进入电子签名。 神行太保 电子回执签收 19 说明：电子签名技术是一签名一业务绑定的，页面上会提示水印“请在此处签名，签名仅限用于本次业务”。所以，本次电子签名仅对此次电子回执的签收具备法律效用，不会被挪作他用，挪作他用也不具备任何的法律效用。 1、投保人姓名可在签字版上显现，供客户核对后签字； 2、有“清屏”、“取消”、“确定”功能； 稳健一生1.5版本－客户关系管理 3 1 1 2 4 选择客户 客户洞见 人生四季 热点话题 经典案例 5 点击【稳健一生】图标，进入APP。 1、进入APP 主页展示1个月内有“生日、保单交费日、满期生存金领取日”的客户，可向左拖动翻页。红点表示未进行客户洞见，蓝点表示已进行客户洞见。 点击客户名称，可进入客户洞见页面。 点击【我的客户】进入我的自有客户列表 2、选择客户-从主页选择 点此退出APP 点此进入客户洞见 点此进入客户列表 点此进行客户查询 【21条基本信息】展示客户基