個人理财策划书jsp.doc

目录 第一部分 个人基本情况 3 第二部分 个人财务情况 4 2.1 个人收支情况 4 2.2 个人财务健康指标检查 4 第三部分 风险偏好测试分析 4 第四部分 理财目标 4 4.1 个人财务风险管理 5 4.1.1应急金准备 5 4.1.2 个人保险 5 4.2个人创业金准备 5 第五部分 个人理财投资的具体安排 5 5.1投资工具的选择及根据 5 5.2投资分配比例 6 5.3确定可行性 6 5.4调整 6 5.4.1调整投资工具 6 5.4.2调整投资比例 6 5.5总结 6 第一部分 个人基本情况 第一部分 个人基本情况 长期投资 15000 固定资产6000 期末余额 600 第二部分 个人财务情况 个人收支情况 个人现金流量表 流出 金额 流入 金额 吃饭花费 1000 股票收益 0 水电费 100 银行利率 1.5 网费 150 兼职实践 400 水果 90 各种手续费 50 生活用品 200 零食饮料 100 学习用品 30 休闲用品 0 应酬 200 交通费用 500 衣服鞋子 600 意外花销 20 总计花费 3040 总计收入 401.5 现金流量 -2638.5 第三部分 风险偏好测试分析 第一步：您的风险偏好 风险偏好是影响投资的重要因素之一。不同的人由于多种原因的影响，其风险偏好各不相同。因此，作为一个投资者来说，您是独一无二的。 请认真的完成以下的趣味测试，以确定您的风险偏好类型。 1、您目前所处的年龄阶段： 30岁以下 30-39岁 40-49岁 50-59岁 60岁以上 2、您的朋友或同事会以下列哪句话来形容您？ 您是一个喜欢冒险的人 经仔细考虑后，您会愿意承受风险 您是一个小心、谨慎的人 您从来都不愿承担风险 3、什么是您目前投资的主要目的？请在以下五个答案中选择最符合您的一个描述： 希望利用投资以及投资所获得的收益在短期内用于大额的购买计划。 没有具体目标，只想确保资产的安全性，同时希望能够得到固定的收益。 没有具体目标，希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报。 没有具体目标，更倾向于长期的成长，较少关心短期的回报以及波动。 没有具体目标，只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动。 4、假设您参加一项有奖电视智力竞赛节目，并且已经胜出。现在，主持人要求您在以下的获奖方式中做出选择，您会选择： 立刻拿到10,000现金 有50%机会赢取50,000现金的抽奖 有25%机会赢取100,000现金的抽奖 有5%机会赢取1,000,000现金的抽奖 5、长期来说，如果与股票市场整体的表现相比，您希望您的投资： 与股市保持同步增长 略微超过股市整体的增长 显著超过股市整体的增长 极大的超过股市整体的增长 6、以下哪项描述最符合您对本项投资在未来3年内的表现的态度？ 如果发生亏损，我并不在乎 我能承受一定程度的亏损 我只能承受较小的亏损 我几乎不能承受任何亏损 我需要至少获得一定的收益 7、根据您以往投资的经验，当有相当的资金被分配到高风险的股票或是其他不确定收益的项目中时，您通常： 非常焦虑 有一些焦虑 完全放心 风险偏好测试 ◆ 测试结果 经过我们的测试，您属于稳健保守型投资者 在任何投资中，稳定是您首要考虑的因素。一般您希望在保证本金安全的基础上能有一些增值收入。追求较低的风险，对投资回报的要求不高。 您的风险承受能力：低 您的获利期待：稳定收益 ◆ 典型投资组合 其中：低风险金融投资产品包括：储蓄、国债、货币型基金、人民币理财产品等中等风险金融投资产品包括：信托、开放式基金、外汇理财产品等高风险、高收益金融投资产品包括：股票、个人外汇买卖、期货等 本投资组合中低风险的储蓄等产品占有较高的比例，同时配合部分开放式基金等产品以提高收益，正适合您这样稳健保守型的投资者。 产品特点： 提供15万元的意外身故/残疾/烧烫伤保险，以及1万元意外医疗保险之外，还提供健康服务附加套餐，可享有意外住院垫付、健康分析评估、特需门诊预约等健康服务。 意外住院津贴可与其他医疗保障同时享有，是您现有保障的有效补充。可作为礼物，送给别人。 投保流程简单，全国均可理赔。 适合人群：18—65周岁的人群。 投保限制：每位被保障范围—健康服务—安享平安E款保险卡 保障项目 保险金额 健康服务—安享平安E款保险卡保