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公司银行及同业业务相关知识试题 一、选择题 1、委托贷款：（ ABD ） A、信托机构不承担风险 B、其利息收入全部归委托人，信托机构只收取手续费 C、委托方资金不足时，信托机构必须无条件提供贷款 D、信托机构只能在够在委托基金的限额内发放贷款 2、银行签发信用证的基础是：（ A ） A、进出口双方买卖合同 B、购货方口头承诺 C、法律条文 D、交易双方达成的协议 3、可以背书转让的票据有（ AB ） A、未填“现金”字样的银行汇票 B、商业汇票 C、填写“现金”字样的银行本票 D、支票 4、商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备的条件有（ ABC ） 在银行开立存款帐户的企业法人以及其他组织 与出票人或者直接前手之间具有真实的商品交易关系 提供与其直接前手之间的增值税发票和商品发运单据复印件。 5、承兑人在异地的商业汇票，贴现的期限及贴现利息的计算应另加（ B ）的划款日期。 A、1天 B、3天 C、五天 6、需要在商业汇票上记载具体到期日的付款方式为（ B ） A、见票即付 B、定日付款 C、出票后定期付款 D、见票后定期付款 7、付款人承兑商业汇票附有条件，视为（　C　） Ａ、承兑　　Ｂ、有条件承兑　　Ｃ、拒绝承兑 8、银行汇票丧失，失票人可以凭（ B ），向出票银行请求付款或退款。 公安局出具的票据遗失证明 B、人民法院出具的其享有票据权利的证明 C、汇票申请人的止付申请 9、境内机构、驻华机构开立的经常项目外汇帐户，应当按照下列哪些规定的收支范围办理收付：（ABD ） A、《外汇帐户使用证》 B、《外商投资企业外汇登记证》 C、《外汇（转）贷款登记证》 D、《驻华机构外汇帐户备案表》） 10、外商投资企业经常项目外汇收入进入外汇结算帐户的，在外汇局核定的最高金额内保留外汇；超过最高金额的外汇，应当卖给：（ AB ） A、指定银行 B、外汇调剂中心 C、中国人民银行 D、国家外汇管理局 11、开户金融机构为外商投资企业开立资本项目外汇帐户后，应当在《外商投资企业外汇登记证》相应栏目中注明：（ ACD ） A、帐号 B、开户企业名称 C、币种 D、开户日期 12、境内机构通过还贷专户偿还境内中资金融机构外汇贷款本息及费用，可以持以下哪几种单据直接到开户金融机构办理：（ ABC ） A、外汇（转）贷款登记证 B、债权人还本付息通知单 C、借款合同 D、《外汇帐户使用证》 13、境内机构应持哪些境外外汇帐户开户银行资料到外汇局备案： （ ACD ） A、名称 B、开户日期 C、帐号 D、开户人名称 14、境内机构应当按照外汇局批准的帐户收支范围、帐户最高金额和使用期限使用境外外汇帐户, 境外外汇帐户不得：（ BCD ） A、混用 B、出租 C、出借 D、串用 15、境内机构应当在每季度初___________个工作日内向外汇局提供开户银行上季度对帐单复印件：（ C ） A、5 B、10 C、15 D、20 二、填空题 1、根据结算形式的不同，结算可分为 现金结帐 和 转帐结帐 两大类。 2、信托的特点是 财产所有权的转移性、资产核算的他主性 和 收益分配的实绩性 。 3、代理业务具有 代客服务 的性质，它是在委托人与银行之间产生的一种法律行为和契约关系。 4、票据和 结算凭证 是办理支付结算的工具。 5、票据上有伪造、变造的签章的，不影响 票据上其他当事人真实签章的效力。 6、银行汇票的提示付款期限自出票日起 一个月 。 7、票据可以背书转让，但填明 现金 字样的银行汇票、银行本票不得背书转让。 8、银行承兑汇票的付款人是 ，商业承兑汇票的付款人是 。 9、《支付结算办法》中的票据指银行汇票、 、 、支票。 10、银行本票分为 和 两种。 11、汇兑分为 、 和电汇三种。 12、银行票据出票时的基本当事人有出票人、 和付款人。 13、依法背书的票据，任何单位和个人不得 票据款项。 14、银行承兑汇票的承兑银行，应按 向出票人收取 的手续费。 15、___________一般不允许开立外币现钞帐户。 及 一般不允许开立用于结算的外汇帐户。 16、___________境内机构