第六章 营业前准备.ppt.ppt

二、邮政人民币储蓄业务 （三）邮政储蓄日间业务处理 1. 人员管理 2. 尾箱管理 3. 网点日间业务处理流程 1、人员管理 ①人员分类与权限划分 ②柜员号与柜员密码管理 ①人员分类与权限划分 ◆人员分类 柜员制储蓄网点： 普通柜员 综合柜员 支行（局）长 ①人员分类与权限划分 ◆权限划分 自身操作 业务操作 ①人员分类与权限划分 ◆权限划分 自身操作 业务授权 业务操作 监督检查 ①人员分类与权限划分 ◆权限划分 自身操作 业务授权 监督检查 全面管理 ②柜员号与柜员密码管理 ◆网点人员注册与启用 ☆网点人员注册由市县局业务管理员在业务主管的授权下完成。 ☆网点人员遵循逐级启用原则。 ②柜员号与柜员密码管理 ◆柜员号管理 ☆柜员号以省为单位由系统生成，具有唯一性 ☆柜员号设置有效期 ☆柜员在网点身份变化，需修改柜员权限，但柜员号不变 ☆省内跨市县变动或网点柜员成为市县局人员时，柜员号需要注销与重新注册 ☆同市县跨网点调动，需要修改所属机构号 ☆网点柜员应该妥善保管柜员号，不得随意借予他人 ②柜员号与柜员密码管理 ◆密码管理 ☆网点柜员注册时，由业务管理员赋予该柜员一个初始密码。 ☆网点柜员第一次登录系统后，在正式签退前必须进行初始密码的修改。 ☆柜员密码设置有效期，在有效期到达前业务人员应修改密码。 ☆妥善保管自身密码，不得随意借予他人。 2.网点尾箱管理 （1）尾箱概念 尾箱在系统中是指记录现金和重要凭证收付记录的虚拟钱箱，在现实中是指柜员存放现金和重要凭证的钱箱或钱袋。 ☆轧账就是现实钱箱与系统中的尾箱进行核对的过程。 2.网点尾箱管理 （2）尾箱种类 现金尾箱 凭证尾箱 现金和凭证混合尾箱 2.网点尾箱管理 （3）尾箱的增加与删除 ☆综合柜员可以根据网点情况进行尾箱的增加与删除，其他柜员不得进行该操作(300201)。 ☆新增的尾箱为空，现金和重要凭证均为零（300605领用凭证300204查询最小号）。 ☆尾箱删除前必须也是空的。 ☆综合柜员主尾箱网点只能有一个，所以不能增加和删除。 2.网点尾箱管理 （4）基于尾箱的相关操作 2.网点尾箱管理 2.网点尾箱管理 2.网点尾箱管理 2.网点尾箱管理 ☆统版将重要凭证视同现金管理，所以重要凭证的请领、上缴以及柜员间的调剂与现金类似。 ☆在市县局重要凭证的管理人员为市县局凭证管理员和市县局凭证主管。 重要凭证为有价单证和重要空白凭证。 有价单证：待发行的印有固定面额的特定凭证。主要包括：定额定期存单、具有固定面额的定活两便储蓄存单。 重要空白凭证：未使用的活折、存单、没有固定面额的定活两便存单、通知存款存单、银行卡、一本通等未曾使用的凭证 重要凭证视为“现金”严加管理。 2.网点尾箱管理 （5）关于网点尾箱的其他规定 ☆柜员领用尾箱之前，一定要做到账实相符。 ☆柜员临时离柜，一定要将尾箱锁好。 ☆柜员尾箱上缴之前，综合柜员应监督检查。 ☆市县局下拨的现金与重要凭证应该及时清查核对，进入综合柜员尾箱之中。 ☆综合柜员应该加强对自身主尾箱的管理。 3.网点日间业务处理流程 3.网点日间业务处理流程 流程图说明： ☆此流程图表示的是一台终端的情况。 ☆该流程图是前台营业每天的大体流程，黄色方框部分为前台营业每天必须要做的工作，白色方框部分为非必做内容，只有综合柜员签到并领用综合柜员尾箱的前提下才做白色方框部分的工作。 ☆综合柜员和普通柜员的签到不分先后。 （四）邮政储蓄日终处理 ◆日终处理规定 （1）普通柜员处理 ☆营业终了，普通柜员将各类储蓄业务凭单、利息清单、收回和作废的存折/单/卡等单据、凭证进行整理，由综合柜员一并上交县（市）局相关部门。（档案资料） ☆普通柜员根据本日的交易情况核点现金及重要空白凭证的实际数量。在日终正式轧账前超过尾箱限额的现金一律上缴综合柜员。 （四）邮政储蓄日终处理 （1）普通柜员处理 ☆普通柜员根据结存的现金及重要空白凭证进行正式轧账，轧账成功后，打印柜员轧账单，上缴尾箱。 ☆普通柜员在综合柜员核对尾箱现金、重要空白凭证无误后签退。 ☆因现金、凭证不符，普通柜员无法做正式轧账时必须经授权后做强行轧账，并做长短款挂账后，再做正式轧账，上交尾箱，正式签退。 轧账的分类： 临时轧账： 正式轧账： 强行轧账： （四）邮政储蓄日终处理 （2）综合柜员处理 ☆综合柜员盘核普通柜员的现金实物、重要凭证实物合计数，与柜员轧账单核对相符后，留存的备用金双