2016教育规划.ppt

本章的基本内容框架 练习 1、适合用来作为筹备子女教育金的投资工具是（　　　）。（2006年9月） （A）权证 （B）投资基金 （C）期货 （D）外汇 2、关于教育保险的说法错误的是（　　　）。 （2006年9月） （A）与教育储蓄相比，教育保险适用范围更广 （B）教育保险具有强制储蓄的功能 （C）教育保险是一种最有效率的资金增值手段 （D）教育保险并不是买的越多越好 资料一：赵女士的儿子今年刚上初一，但考虑到现在大学学费是一笔不小的支出，赵女士想提早准备出儿子读本科期间的学费。孩子还有6年上大学，现在大学四年学费总计约5万元左右。假设大学学费每年上涨5%。赵女士希望通过稳健的投资来筹集这笔费用，估计年回报率可以达到6%。 （2006年9月） 1、赵女士儿子上大学时，他四年的学费约为（　　　）左右。 （A）67,000元 （B）64,000元 （C）65,000元 （D）86,000元 2、如果赵女士决定在孩子上大学当年就准备好大学四年的学费，她计划现在开始每月投入一笔钱，则每月应投入的资金为（　　　）。 （A）320.18元 （B）775.38元 （C）800.44元 （D）1,200.5元 资料二 现年28岁的路先生在某进出口贸易公司担任高级职员，考虑到以后子女教育是一项重要的支出，路先生决定从现在开始就采取定期定额的方式为孩子储备教育金。 1、假定现在大学四年的全部花费为8万元，并且每年以2.8%的幅度上涨，则15年后大学四年的学费需要（）（A）150,897元（B）109,034元 （C）121,056元（D）131,078元 2、接上问，假定投资收益率为6%，则路先生每月应投入（　　　）。 （A）416元（B）394元（C）518元（D）522元 3、（　　　）作为金融工具，最适于子女教育金储备。 （A）原油期货 （B）活期存款 （C）平衡型基金（D）成长型股票 4、除了上述资金准备外，路先生还准备为孩子在未来开设一个教育储蓄账户，其额度最高可达（　　　）。 （A）5,000元（B）10,000元（C）20,000（D）50,000元 资料三。 包先生的女儿小绿今年12岁，就读某市实验小学五年级。理财规划师在为包先生进行子女教育规划，向他介绍的教育规划工具为传统教育规划工具。 （1）传统教育规划工具主要有（ ）和教育保险。 A、商业性银行助学贷款 B、财政贴息的国家助学贷款 C、教育储蓄 D、学生贷款 答案：C 解析：传统教育规划工具主要有教育储蓄和教育保险。 （2）教育储蓄的开户对象为（ ）。 A、在校接受义务教育的学生 B、在校小学四年级（含四年级）以上学生 C、在校小学五年级（含五年级）以上学生 D、在校中学生 答案：B 解析：开户对象为在校小学四年级（含四年级）以上学生 。 （3）若包先生选择教育储蓄作为其教育规划工具，则他可以选择的存期不可以为（ ）。 A、1年 B、3年 C、5年 D、6年 答案：C 解析：教育储蓄存期分为1年、3年、6年。 （4）教育储蓄（ ）元起存。 A、50 B、100 C、500 D、1000 答案：A 解析：教育储蓄50元起存。 （5）若包先生选择教育储蓄作为其教育规划工具，则下列说法中正确的是（ ）。 A、需要一次性存入金额 B、存入的金额以后可以分期取出 C、教育储蓄有1年、3年和5年期 D、教育储蓄提前支取时必须全额支取 答案：D 解析：开户时必须与银行约定每次存入固定的金额，分次存入；教育储蓄有1年、3年和6年期；教育储蓄提前支取时必须全额支取。 （6）若包先生选择了教育保险，则他投保年限通常最高为（ ）年。 A、18 B、15 C、20 D、25 答案：A 解析：教育保险相当于将短时间急需的大笔资金分散开逐年储蓄，投保年限通常最高为18年。 作业 规划让子女出国留学，目前留学的费用为150万元，预定子女10年后出国时要准备好此笔留学基金，学费成长率为3%，为了准备此笔费用，假设投资报酬率可达8%，父母每年要投资多少钱? 若父母的年储蓄投资额为20万，需要有多高的报酬率才能达到筹备子女教育金的目标? Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 学费： 4000/年 住宿费：1200/年 杂费： 200/月 书本费： 800/