商丘201年度反洗钱非现场监管工作报告--应用文格式.doc

国元农业保险股份有限公司商丘中心支公司反洗钱2014年度报告 商丘市人民银行： 我单位认真学习贯彻反洗钱法，重点依据《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》等规章制度，宣传与教育相结合，监管与预防两手抓，通过完善机制，强化监管，进一步提高我单位对反洗钱工作的认识，扎实开展和实施了一系列行之有效的反洗钱工作活动及举措,反洗钱工作机制不断健全，工作流程不断优化，反洗钱工作水平得以进一步提升。现将我单位2014年第一季度反洗钱工作总结汇报如下： 一、2014年完成的主要工作 (一)内控制度和机构建设与执行情况 我司为了做好反洗钱工作，2014年10月公司成立之处就建立了以郭海芳总经理为组长，综合管理经理侯富华为副组长，反洗钱工作联系人孟怡辰，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导我司的反洗钱工作。确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据总公司和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了《国元农业保险股份有限公司中心支公司反洗钱管理规定》，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。 2014年公司各部门有效执行了反洗钱内部控制制度的各项要求，涵盖了各项业务管理中涉及洗钱活动的预防和监控措施，包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作。 （二）技术保障情况 我司建立了反洗钱的支持和保障系统，如反洗钱系统的建立，档案的管理等，在认真审核资料的过程中如发现可疑的反洗钱交易，我司将及时上报系统，并建立反洗钱档案，完整记录可疑交易信息以方便日后审阅，保证反洗钱系统与反洗钱台帐登记信息一致。 （三）客户身份识别和身份资料及交易记录保存的情况 严格履行客户身份识别义务。公司反洗钱制度要求各部门、各中支机构在建立业务关系前，应严格识别客户身份，核实并登记客户身份信息。按照客户风险等级划分及管理办法，针对不同风险等级的客户采取相应的措施。当不能获得有效身份证件或者其他必要身份证明时，不得与客户建立业务关系。理赔、退保等客户关系管理方面也有着同样的审核要求。我司严格按照相关规定对客户身份进行核实，并及时登记客户身份信息。2014年我司未为身份不明的客户办理业务或提供服务。 公司严格按照《反洗钱内部控制制度》及其他规范性文件要求安全、准确、完整的保存客户身份资料、交易记录等，未经批准手续不得调阅客户有关资料。 2014年我司未发生客户资料泄密情况。 （四）对高风险客户的特别措施 截止到本年度末，我司不存在高风险客户，但对于高风险客户我司制定了相关的措施，做到及时了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。 （五）大额和可以交易报告 严格大额及可疑交易的审核与报告，严格大额及可疑交易报告流程及标准。公司反洗钱工作实施细则详细规定了大额和可疑交易报送标准和流程。公司反洗钱监控报送系统每日自动定时对大额和可疑交易信息进行提取，各机构反洗钱相关人员定期对系统提取的大额和可疑交易信息进行人工筛选、分析、甄别和确认。对于系统无法量化的可疑交易信息，在三个工作日内填报可疑交易信息情况表并履行内部审核程序后进行手工录入系统。 各部门严格按照要求，在规定的时限内处理，遵照制度要求认真识别及复核。截至报告日，未发现可疑交易。 （六）、组织反洗钱培训情况 2014年度，我司综合管理部对商丘中心支公司全体员工进行了一次全面的反洗钱知识培训，参训人员累计12人次。主要针对反洗钱基础知识、反洗钱操作规范、各部门反洗钱责任、大额和可疑交易判断规则、反洗钱日常工作等方面展开宣导，倡导反洗钱的重要性。培训对增强员工反洗钱意识、提高反洗钱工作水平发挥了积极有效的推动作用。 （七）、自主管理、检查与审计 我司建立报送责任人制度。指定反洗钱复核岗，即报送责任人一名， 指定反洗钱录入人员一名应当指定内设部门及设立反洗钱岗位，专门负责反洗钱管理工作。明确反洗钱管理牵头部门、业务管理部门以及其他部门的职责分工，保证反洗钱内控制度在业务流程中被有效贯彻执行。积极配合反洗钱内部监督检查、行政调查及涉嫌洗钱犯罪活动的调查，记录并保存配合检查、调查的相关情况，并将协助配合的情况及时上报上级机构。严格按照反洗钱管理办法规定报送大额交易及可疑交易信息，并按时报送人民银行要求报送的反洗钱非现场监管报告、报表等统计信息、数据报表以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容等资料。 二、2014年工作存在问题及2015年工作计划 严格按照反洗钱法的要求，认真审核业务涉及到的所有客户信息，在积极开展反洗钱工作中发现的问题及改进建议如下： （一）、存在的主要问题 1、员工的反洗钱意识