商业银行托业务合作服务方案.doc

中国邮政储蓄银行 商业银行托管服务方案 中国邮政储蓄银行 日期：2013年6月 随着我国金融市场改革和发展不断深入，利率市场化、混业经营和金融开放趋势日益明显，国内银行业的经营环境发生了深刻变化。深耕银银合作，通过资源共享、优势互补提升经营管理现代化水平、丰富产品线、提高市场竞争力是商业银行开创共生共赢、共同发展新局面的不二选择。 邮储银行愿与您携手，依托资产托管，为银行同业提供一揽子金融服务；利用邮储银行丰富的内外部资源，深化同业业务的全面合作发展，更好地满足您多样化的金融需求，合作共赢，创新发展，共创美好未来。 一、中国邮政储蓄银行基本概况 中国邮政储蓄银行隶属于中国邮政集团，中国邮政集团下设中国邮政储蓄银行、中国邮政速递物流公司、中国集邮总公司、中邮人寿保险股份有限公司、中国邮政航空公司、邮政科学研究规划院等全资子公司，参股中法人寿保险公司、中邮创业基金管理有限公司、中邮证券有限责任公司。中国邮政集团已发展成为集金融、速递、物流为一体的金融控股集团。 根据国务院金融体制改革的总体安排，在改革原有邮政储蓄管理体制基础上，2007年3月中国邮政储蓄银行有限责任公司正式成立。2012年1月21日，经国务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准，中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司。 经过改制前后26年的不懈努力，中国邮政储蓄银行已成为一家全国网点规模最大、网点覆盖面最广、客户最多的金融服务机构，一家资金实力雄厚、同业客户数量庞大、市场竞争力和影响力极强的大型商业银行。截至2012年末，邮储银行总资产规模保持在银行业第七位，存款规模排名第五位，贷款规模排名第十四位，国债承销排名第四位，银行间债券市场结算量排名第七位，在投行业务、理财业务、托管业务等各项新兴业务领域也持续拓展，市场份额逐步提高，品牌信誉和服务优势逐步彰显。 二、托管业务发展概况 中国邮政储蓄银行托管业务部成立于2008年5月，2009年7月经中国证监会和银监会批准，获得证券投资基金托管资格，成为国内第16家托管行。2012年7月，经中国保监会核准，邮储银行取得保险资金托管资格。 中国邮政储蓄银行持续拓展托管产品类型，目前已形成涵盖证券投资基金、基金专户、保险资金、券商资管、信托资产、股权投资基金、银行理财、资金托管等数十种类型的托管产品体系。自开办业务以来，邮储银行凭借专业的托管团队、高效的托管业务系统、规范的管理制度、健全的内控体系和快捷的业务办理模式，为合作伙伴提供资产保管、账户管理、资金清算、会计核算、投资监督、信息披露等安全、高效、专业、全面的托管服务以及投融资、财务咨询顾问等托管项目咨询服务，获得合作机构的广泛认可与一致好评，托管规模连续三年翻番增长，截至2013年5月末，邮储银行托管规模近4000亿元，在同期成立的新托管银行中处于显著领先地位。 三、商业银行托管服务方案 （一）服务范围 邮储银行为商业银行提供全面的托管服务，服务范围包括但不限于：银行理财产品的托管；银行理财产品或自营资金所投资的基金专户、信托计划、证券公司资产管理计划、保险资产管理计划等产品的托管。 （二）服务内容 邮储银行依据法律规定和托管合同约定，为托管业务合作伙伴提供包括资产保管、资金清算、会计核算、投资监督、信息披露等在内的托管基础服务，并根据托管市场变化及客户需求提供灵活、高效、专业的个性化增值服务。 图1：资产托管业务开展模式图 1.资产保管 我行资产保管服务坚持独立性原则，为托管资产开立专用账户，专户保管托管资产资金，严格保证托管资产与我行自有资产、其他托管资产相互独立。此外，我行将根据相关部门要求为托管资产代开资金账户和证券账户，用于沪深交易所交易资金的结算及证券的保管。 2.资金清算 根据管理人指令为托管资产提供投资、费用支付、本金及收益分配、其他调拨等的资金清算服务。 （1）我行资金清算业务环节清晰、控制严格。指令传输支持加密传真、深圳通电子指令传送等方式，传输通道安全畅通；指令接收和审核由专人负责，并全程跟踪指令执行过程,及时沟通指令问题，确保每笔指令的顺利流转；指令执行过程中设置经办、复核、执行三道防线，严控操作风险，确保指令准确无误执行。 （2）托管清算直联公司系统，指令清算及时高效。经由我行托管系统执行的指令将实时送达核心系统，指令执行路径简洁、清算效率高。 （3）托管清算具备完备的多级应急预案体系，确保在特殊事件下为托管资金开辟绿色通道。 3.会计核算 我行可根据相关政策规定和客户需求提供相应的会计核算服务，服务内容包括但不限于：为托管产品单独建立会计账套、核算日常业务并提供估值表、余额表、资产负债表、利润表、头寸表等会计报表。 我行具备国内领先的会计核算估值系统，可以提供符合我