商业银行经管理学习题.doc

商业银行经营管理学习题 名词解释： 分行制 外源资本 内源资本 核心资本 附属资本 资本充足率 外国债券 欧洲债券 超额存款准备金 基础头寸 信用贷款 保证贷款 质押贷款 消费者贷款 不良贷款 关注贷款 次级贷款 ５Ｃ “做市商”（造市商） 国库券 经营性租赁 转租赁 回租租赁 杠杆租赁 信托投资 表外业务 互换 流动性风险 利率风险 信贷风险 简答 简述商业银行功能 为何资本充足能降低银行经营风险？ 银行如何确定其资本金要求？应考虑哪些关键因素？ 简述商业短期贷款的渠道和管理重点 商业银行现金资产由哪些构成？其主要作用是什么？ 影响商业银行超额存款准备金需要量的因素有哪些？银行如何调节超额存款准备金数量？ 商业银行的贷款政策包括哪些内容？制定贷款政策时应考虑哪些因素？ 商业银行贷款定价的原则是什么？ 银行发放信用贷款时应重点注意什么问题？ 银行如何发现不良贷款的信号？如何控制不良贷款的损失？ 商业银行应建立哪些贷款管理制度？其内容是什么？ 证券投资在商业银行投资组合中的主要功能是什么？ 市场利率与证券收益率和证券价格有什么关系？ 商业银行利用证券投资进行避税的前提条件是什么？ 什么是融资性租赁？它有哪些主要特征？ 试分析影响租赁的几个主要因素 什么是表外业务？它有什么特点？商业银行为什么要发展表外业务？ 为何要对表外业务活动加强监督？如何加强监督？ 信贷风险与其他金融风险有何关系？ 商业银行风险管理的主要内容有哪些？这些内容有何内在逻辑关系？ 商业银行内部控制有控制法和财务法两种做法，它们的适用对象分别是什么？ 银行内部稽核的主要内容有哪些？ 什么是信贷风险？如何控制这种风险？ 信用分析的一般程序是什么？ 论述 １、商业银行经营原则有哪些？结合实际谈谈如何贯彻这些原则。 ２、20世纪90年代以来国际银行业为什么会发生大规模合并？其意义何在？ ３、当前形势下如何在有效防范风险的前提下发展我国商业银行各项业务？ ４、银行为何要保持一定的流动性？试讨论银行的流动性和盈利性之间的关系 ５、结合实际谈谈资本充足率我国商业银行发展的重要意义。 选择： １、中国农业发展银行属于（） 　　Ａ　中央银行　Ｂ　商业银行　Ｃ　非银行金融机构　Ｄ　政策性银行 ２、商业银行经营活动的最终目标是（） Ａ　安全性目标　Ｂ　流动性目标　Ｃ　盈利性目标　Ｄ　以上都是 ３、商业银行的业务收入包括（） Ａ　利息收入　Ｂ　投资收入　Ｃ　劳务收入　Ｄ　发行收入 ４、商业银行的业务支出包括（） 　　Ａ　存款利息　Ｂ　借款利息　Ｃ　贷款和投资损失　Ｄ　办公费等其他支出 ５、内源资本包括（） 　　Ａ　股本　Ｂ　资本盈余　Ｃ　留存收益　Ｄ　债务资本 ６、资本充足率测定指标有（） Ａ　资本与存款比率　　　　　　Ｂ　资本与总资产比率 Ｃ　资本与风险资产比率　　　　Ｄ　资本与负债比率 ７、商业银行负债业务包括（） 　　Ａ　存款　Ｂ　同业拆放　Ｃ　汇出汇款　Ｄ　应付款项 ８、存款工具创新应遵循的原则有（） 　　Ａ　规范性原则　Ｂ　效益性原则　Ｃ　连续性原则　Ｄ　社会性原则 ９、存款成本包括（） Ａ　利息成本　　　　　Ｂ　营业成本　　　　Ｃ　资金成本　 Ｄ　可用资金成本　　　Ｅ　相关成本（风险成本、连锁反应成本） 10、短期借款的渠道有（） 　　Ａ　同业拆借　Ｂ　向央行借款　Ｃ　转贴现　Ｄ　回购协议 11、现金资产包括（） 　　Ａ　库存现金　Ｂ　在央行存款　Ｃ　同业存款　Ｄ　在途资金 12、基础头寸包括（） 　　Ａ　库存现金　Ｂ　超额存款准备金　Ｃ　同业存款　Ｄ　可用头寸 13、商业银行贷款按期限可划分为（） 　　Ａ　活期贷款　Ｂ　定期贷款　Ｃ　透支　Ｄ　贴现 14、评判银行贷款规模适度与否的指标包括（） Ａ　存贷比率　　　　　Ｂ　贷款资本比率　 Ｃ　单个企业贷款比率　Ｄ　中长期贷款比率 15、按照一般的价格理论，影响贷款价格的主要因素是（） 　　Ａ　信贷资金的供求状况　Ｂ　资金成本　Ｃ　贷款风险程度　Ｄ　贷款费用 16、“５Ｃ”包括（） 　　Ａ　品格　Ｂ　能力　Ｃ　资本　Ｄ　担保　Ｅ　环境条件 17、流动性比率包括（） 　　Ａ　流动比率　Ｂ　速动比率　Ｃ　现金比率　Ｄ　资产负债率 18、融资性租赁业务的种类包括（） 　　Ａ　经营性租赁　Ｂ　直接融资性租赁　Ｃ　转租赁　Ｄ　回租租赁 19、商业银行风险包括（） Ａ　流动性风险　Ｂ　利率风险　　Ｃ　信贷风险　 Ｄ　投资风险　　Ｅ　汇率风险　　Ｆ　资本风险 20、商业银行投资风险包括（） 　　Ａ　经济风险　Ｂ　政治风险　Ｃ　道德风险　Ｄ　法律风险