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实务训练： 李先生，33岁，某公司中层领导，年收入10万元；李太太，30岁，企业出纳，年收入5万元，两人都有社保；女儿，3岁，正上幼儿园；李先生父母已经退休，目前和李先生一家住在一起，身体状况一般。家庭尚有存款20万元，每月需还房贷2000元，还有15年还清。李先生夫妻都是职业人士，收入处于中等水平，上有老，下有小，使他们进入了有责任感最强的时期，因此，对于提高家庭保障水平的要求非常迫切。 要求：为这个家庭设计保险计划。 保险计划书 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 一、概念 保险计划书是指保险从业人员根据客户自身财务状况和理财要求，为客户推荐合适的保险产品，设计最佳的投保方案，为客户谋求最大保险利益，同时又有助于客户理解和接受保险产品的一种文字材料。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 二、设计原则 （一）保额最大 （二）合理搭配保险责任原则（保障最全） （三）适当保费原则 （四）先保障后储蓄原则 （五）夫妻互保原则 （六）先大人后小孩原则 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 三、准备步骤 （一）情报的收集和整理 （二）判断准主顾的需要：准主顾的需要因人而异，可供我们判断其需求的指标有： 1.人生旅程 2.生活目标 3.收支曲线 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 三、准备步骤 (三) 选择合适的险种并进行搭配 1.保障型保险 2.储蓄及养老型保险 3.子女教育金 4.投资型保险 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 四、内容 （一）封面 保险计划书名称、客户姓名、保险销售人员编号、姓名及特别说明。 （二）公司简介 公司的历史、现状、前景。 （三）设计思路与需求分析 对客户的需求进行分析，并厘清设计思路，制订出合理的计划书来满足客户。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 四、内容 （四）保单特色 保单的综合特点、综合保障利益 （五）保险利益内容 保险金额、保险费、保险期限、交费方式及各项保险利益的详细说明、效益分析（现金价值表） （六）辅助资料 其他有助于此份计划的资料、宣传彩页或剪报 （七）结束语 名人名言、公司营业部地址、资格证编号、联系电话等 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 五、写作要求 （一）内容详实 详细说明保险年限、保险金额、所交保费、保障内容等事项 （二）通俗易懂 应用通俗易懂的语言撰写计划书，切不可大量使用晦涩难懂的专业词汇 （三）量身定做 客户的职业、收入水平、家庭构成等因素的不同都决定了客户的要求，因此，保险计划书必须根据客户的实际情况来设计 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.