2015如何解读及利用业务报告.ppt

如何解读及善用业务报告How to Review Respond to Agency Reports? Agency Executive Development Program 高汉强 Eddy Ko 寿险管理支持部 CHO Agency Services 9月21-23日 September 21-23 报告Reporting 报告的类型 　　　Type of Reporting 法定报告或政府报告：保监会、证监会、税务局等政府机关、部门要求的报告 　　Statutory or Regulatory Reporting: CIRC, SEC, Tax Bureaus etc. 管理类报告： 　　Managerial Reporting: 纽约总部下达的 　　Required by NY 友邦总部下达的 　　Required by AIA HO 友邦中国区下达的 　　Required by AIA CHO 上司要求的 　　Required by your bosses 报告Reporting 管理类报告 　　Managerial Reporting 因公司而异 Company specific 因上司而异 Boss specific 常规报告与特定报告 Regular Vs Ad Hoc 报告Reporting 管理类报告 　　 Managerial Reporting 遵循专业语言，以便正确解读。 　　Should speak the same language to facilitate communications 快速学习，掌握术语。 　　As a newcomer, should learn the language quick. 报告口径至关重要。同一术语在不同公司、不同环境，意义相差甚远。 　　Basis is very important. The same term can mean different things in different companies or different setting. 报告Reporting 管理类报告 　　Managerial Reporting 测试－请说出以下缩写的含义 　　 Quiz – What is IBNR, FPDF, IFPB, UCG, GAAP T/B, QPR, MOS, PA, GOE JD, PA PPP, PA, GA, PHI MPB, QPB, KPB KRA, SWOT OLAS, CSR, T/MC, TARP ALE, NATC, ALDP, AEDP 报告解读Reviewing 参考点/基准值/角度 　　Reference Points / Benchmarks / Perspectives 业务常识 　　Common sense 业务经验 　　Previous experience 公司、行业、国家均值 　　Company/industry/country averages 同类组对比 　　Peer group comparison 历史值对比 　　Comparison over time 实际与预算 　　Actual Vs Budget 报告解读Reviewing 报告解读技巧 　 Keys to better reviewing 理解报告口径（比如报告中活动率的定义） 　　know the basis (say the definition of AR) 了解相关业务 　　concern the underlying business issue 追踪数据、掌握趋势 　　keep track and cultivate a sense of the trend 了解指标正常范围 　　know the normal range 掌握当前业务重点 　　know what the priority is 业务常识及求知欲 　　COMMON SENSE / Curiosity 业务管理要素Agency Management Metrics 核心指标 　　　Major KRA’s 业绩 　　Production 人力 　　Manpower 活动率 　　Activity 续保率 　　Persistency 理赔率 　　Claim ratio 业务管理要素Agency Management Metrics 业绩指标 　　Production 首年保费、趸缴保费、续保保费、总保费 FYP, SP, RYP, Total Premium 寿险、意外险、年金 Life Vs PA Vs IRS 代理人渠道、银保渠道