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恒天信之金系列FOT项目发行之培训材料 资管部 马文举 目 录 1.FOT基本情况 2.恒天信之金FOT项目介绍 3.恒天信之金FOT项目优势 FOT是信托中的基金（Fund of Trust）的缩写和简称。具体是指以信托计划为投资方向的基金，交易模式一般为：以有限合伙企业形式成立基金，再以基金投资于信托计划。具有风险可控，以小额资金获取较高收益，交易安全保障等特点，是一种结合信托与基金优势的创新型投资理财产品。 1.1.什么是FOT 优势 劣势 股票和基金 投资周期短，变现能力强 大势波动周期强，收益率不确定 PE 收益较高 风险较高周期长，一般为5年以上 房地产 长期投资，可以对抗通胀，保值增值 调控影响大，获利机会不确定，甚至亏损，投资周期长，变现差，风险中等 信托 金融机构发行，信用好，风险可控 收益高、稳定性好 门槛较高，期限中等 FOT 投资起点较低，多重筛选，项目优中选优 收益高、稳定性好 分散风险，合法安全保障 期限与信托产品同期匹配 1.2.常见投资渠道的比较分析 三重优选 风险可控 合法合规 安全保障 （资金托管在银行） 优势 A B D 用小额资金 博取高收益 C 信息透明 税收优惠 1.3. FOT投资的优势 2.1.恒天信之金FOT概况 基金项目名称 恒天信之金系列FOT（有限合伙）基金 基金类型 有限合伙 基金管理人 北京恒天润源资本投资管理有限公司 基金规模 最低人民币1000万元 ，具体以实际募集的资金金额为准 认购起点 20万人民币起。每10万元递增 投资标的 固定收益类单一或集合信托计划 预期年化收益率 （税前） 8%/年（一年期） 8.5％（一年半期） 9％（两年期） 基金期限 1-2年，基金满一年GP有权根据实际情况提前宣布结束。 基金利益分配时间 本基金将本基金结束后的10个工作日内将有限合伙人享有的收益一次性返还至有限合伙人指定的银行账户。 有限合伙人 合格投资者 管理费 投资所得扣除有限合伙人本金收益及合伙企业的相关税费后为一般合伙人的管理费。 2.2.交易模式 基金所投的具体信托计划，将从北京恒天财富投资投资管理有限公司的产品池中，依据项目实际情况进行筛选。 GP LP1 恒天信之金（有限合伙）基金 信托A计划 LP2 LP49 信托B计划 信托…计划 …… …… 2.3.北京恒天润源资本投资管理有限公司 基本情况 北京恒天润源资本投资管理有限公司（以下简称“恒天润源”）成立于2012年7月，公司位于首都北京，是北京恒天财富投资管理有限公司参与管理的重要战略合作伙伴，注册资本1000万元人民币。 北京恒天财富投资管理有限公司（以下简称“恒天财富”）专注于高端客户财富管理的第三方理财机构（IFA），进行多元化的产品采集与筛选，满足客户多样化、个性化的理财需求。恒天财富拥有遍布全国主要城市的52家分公司、1000余人的专业理财团队，固定收益类集合信托计划月发行能力达35亿元。 王宇，北京恒天财富投资管理有限公司副总裁、北京恒天润源资本投资管理有限公司投资管理委员会委员。 毕业于上海复旦大学，曾担任中国银行北京市分行交易室负责人，中国光大银行总行财富管理中心理财产品部负责人，中信银行私人银行中心产品部总经理，北京国际信托机构业务总部副总经理。 黄绍华，北京恒天财富投资管理有限公司董事会秘书、财务总监、北京恒天润源资本投资管理有限公司投资管理委员会委员。 毕业于中国人民大学，曾任职于天华会计师事务所有限公司及德勤会计师事务所有限公司北京分所，曾为多家海内外上市公司提供首发上市或定期报告的审计服务。 毛周刚，北京恒天财富投资管理有限公司监事、资产管理部总经理、北京恒天润源资本投资管理有限公司投资管理委员会委员。 毕业于对外经济贸易大学，逾八年银行风控工作经验。获得中国首批法律职业资格。编著有《银行法实践与发展》、《法律工作与银行经营风险控制》等书。 庆庚，北京恒天财富投资管理有限公司资产管理部经理、北京恒天润源资本投资管理有限公司投资管理委员会委员。 毕业于北京邮电大学、英国布鲁内尔大学，曾供职于香港高宝集团助理副总裁，对宏观经济运行、主要行业、企业经营、管理、财务等方面具有较好的研究。 主要投资管理团队 FOT 银行理财产品 银行存款 （整存整取） 一年 8％ （个人税后6.4％） 4.4－5.4％ （20万以上能达到上限） 3.3％ 一年半 8.5％ （个人税后6.8％） 5.4－5.8％ （20万以上能达到上限） 3.3％ 两年 9％ （个人税后7.2％） 5.8－6.2％ （20万以上能达到上限） 3.75％ 2.4.同银行理财产品及存款的收益比较 3.恒天信之金FOT市场优势 门槛低