当前市场环境下的理财策略幻灯片.ppt

* 当前市场环境下的理财策略 财商人生理财顾问有限公司 深圳财富管理中心 业务总监 赵晓涛 赵晓涛先生 现任财商人生理财顾问有限公司深圳财富管理中心业务总监 先后在昆仑证券、招商证券总部从事研究咨询及机构客户服务等工作，具有十多年的证券投资经验，遵循价值投资理念，擅长寻找有成长潜力的上市公司进行长期投资，有着长远的大局观及丰富的市场操作经验，操作风格稳健但不失积极。 目前管理上亿规模的客户资产 今日主要内容 1、第三方理财简介 2、当前金融市场环境 3、投资与理财 4、适合目前市场环境的理财产品介绍 什么是第三方理财？ 第三方理财是金融服务经纪市场发展的必然结果，一般指由独立的中介理财顾问机构提供的综合性理财规划服务。这种服务基于中立的立场，不代表任何机构如保险公司、基金公司、银行等，也不仅仅代表单个消费者的利益。这种理财规划服务涉及范围广泛，为客户度身定制适合客户个人情况的理财方案。 由专业理财人员通过分析客户的生活、财务现状，明确个人客户的理财目标，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务 通过妥善管理个人的财务，来满足个人人生目标的程序 什么是理财规划? 为什么要做理财规划？ 理财目标包括： 人力资本累积 购屋 子女教育规划 保险规划 退休规划 投资规划 税务规划 资产承传规划 雇员福利规划 现金管理 债务管理 风险管理 业务规划 移民规划 … 不是产品推销，而是综合金融服务 不是客户自己理财，而是专业人员提供理财综合服务 不是针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生 不是一个产品，而是一个过程 理财规划的要点 我们帮助客户： 认识理财目标及问题 制定策略以达成目标 设计理财计划以达成目标 简化客户的生活 节省客户的时间 以较低成本购买产品 聚焦某些特定的工作及目标 我们是客户的家庭财务医生 理财规划师价值 当前金融市场环境 王亚伟的观点 今天是11月22号，再过2个月零4天就到牛年了。但是，再过多长时间才到牛市呢？这是一件相当不确定的事情，政策面、资金面、外围市场等影响因素太多，别说掐手指算，就是掐人中、掐脖子我也很难算出来。 2009年是延续熊市，还是重新开始牛市，或是继续震荡市……在我看来还是迷雾重重，并不清楚。王亚伟认为，影响股市的因素很多，比如股市与宏观经济的关系、股市与内需的关系、股市与房地产的关系，而且这些关系都互为因果，这就加大了对股市的预测难度。从宏观经济方面，美国方面的不乐观已经众所周知；单就国内来说，虽然相对美国乐观一些，但是房市股市的大幅下跌、企业倒闭数量的增加、外贸出口的萎缩，这都是现实。 结论  未来调整的时间至少还有一到两年时间，具体很难确定，我们只能在这样的一种判断下去考虑我们应该如何理财。 投资与理财 1、投资不等于理财 投资只是理财的一种方式，理财包括投资在内的多种方式、内容。理财的理就是整理、梳理、管理。也就是说管理财产，整理财务，理财就是让产品稳定增殖。 2、分清现有的钱和未来的钱 波段操作 （普通投资者会碰到的问题） 长期持有 难在哪里？ 长期投资也要做组合 我们到底该如何投资？ 货币之于证券市场， 就象氧气之于呼吸， 汽油之于引擎。 货币+心理=发展趋势 ——德国证券之父 安德烈.科斯托兰尼 适合目前市场环境的理财产品介绍 1、基金定投 2、瑞泰汇智之选投连险 3、Man AHL Diversified Futures 理财产品介绍 18.30% 691% 1416412 7.62 26920 52.62 5261.56 205000 205 2007-12-31 8.46% 369% 712504 7.25 26631 26.75 2675.47 193000 193 2006-12-31 3.41% 166% 300134 7.00 25850 11.61 1161.06 181000 181 2005-12-31 4.55% 186% 314105 6.81 24801 12.67 1266.50 169000 169 2004-12-31 6.53% 229% 359140 6.54 23990 14.97 1497.04 157000 157 2003-12-31 6.62% 217% 314527 6.26 23167 13.58 1357.65 145000 145 2002-12-31 9.64% 277% 368697 5.94 22400 16.46 1645.97 133000 133 2001-12-31 13.96% 373% 45