商丘市融资性担保公司年度目标考核办法(修改2).doc

商丘市融资性担保公司年度目标考核办法 （草案） 第一章 总则 第一条 为引导融资性担保公司合规经营、规范运作，促进全市融资性担保公司稳步、健康、持续发展，根据《河南省融资性担保公司管理暂行办法》的规定和省监管部门的要求，特制定本考核办法。 第二条 考核对象为经省工信厅批准、持有“融资性担保机构经营许可证”的融资性担保公司。 第三条 年度考核实行定量评分和定性分析相结合，融资性担保公司自评、县（区）监管部门初评和市监管部门复核评定的评分评级办法。考核项目共分五大项、二十小项，满分为100分。考核结果分A、B、C、D四类，D类为不合格。 第二章 考核内容与评分标准 第四条 内部治理结构（20分） （一）治理结构（5分）。股东会、董事会、监事会、高级管理层结构完善的得3分，否则得0分。治理主体职权明确，议事规则完备的得2分，否则得0分。 （二）决策机制（3分）。董事会严格依照有关议事规则履职、发挥决策作用、完整保留相关会议纪要等资料好的得3分，一般的得1分，差的得0分。 （三）执行机制（3分）。高级管理层严格执行风险管理政策，在授权范围审慎经营，并定期向董事会报告，做的好的得3分，一般的得2分，差的得0分。 （四）监督机制（3分）。监事会在监督公司战略决策、风险管理、合规管理及内部审计等重要事项的执行情况，发挥作用好的得3分，一般的得1分，差的得0分。 （五）内控制度建立及执行情况（3分）。制定了管理制度和操作流程，包括担保评估制度、决策程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制和突发事件应急机制，并能有效执行，且定期评价完善的得3分，管理制度和操作流程已基本建立，但未定期完善的得1分，未制定管理制度和操作流程的得0分。 （六）激励约束机制（3分）。制定绩效评价标准或考核操作程序（办法），执行好的得2分，一般的得1分，差的得0分；公司团队稳定，重视人才储备、人才培养做得好的得1分，差的得0分。 第五条 ?业务发展情况（20分） 当年新增融资性担保额达不到注册资本1倍的得0分，达到1倍（含）以上3倍以下的得10分， 达到3倍（含）以上5倍以下的得15分，达到5倍（含）以上10倍(含)以下的得20分。 第六条 风险控制（25分）? (一)提取准备金（10分）。按规定提取未到期责任准备金的得5分，否则得0分；按规定提取担保赔偿准备金的得5分，否则得0分。 （二）业务质量良好，风险防范措施有效（10）。全年没有发生代偿的得10分，代偿率低于1%的得5分，代偿率高于1%（含）低于2%的得3分，代偿率高于2%（含）的得1分，有代偿损失的得0分。（注：融资性担保代偿率=本年度累计融资性担保代偿额/本年度累计融资性担保发生额。） （三）预警预案执行情况（5分）。在重大风险事件发生3小时内向监管部门报告简要情况，12小时内报告具体情况的得5分，否则得0分。 第七条 合规经营（20） （一）担保费的收取标准（4分）。担保费的收取不违反国家和河南省规定的得4分，否则得0分。 （二）防止关联交易（4分）。无为股东提供担保或变相提供担保的得3分，否则每笔扣3分。 （三）担保业务保责任余额（6分）。融性担保公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不得超过净资产10%的得2分，否则每笔扣2分;对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额不超过净资产15%的得2分，否则每笔扣2分;对单个被担保人债券发行提供担保责任余额不超过净资产30%的得2分，否则每笔扣2分。 （四）融资性担保公司投资（6分）。公司以自有资金 进行投资,投资范围为金融产品的得3分，否则每笔扣3分；以自有资金投资，总额不高于净资产20%的得3分，否则扣3分。 第八条?接受外部监督（15分）。 （一）及时报送信息（5分）。准确、及时地向各级监管部门报送各种定期报表和总结等资料的得5分，发现迟报、瞒报、错报数据和资料的，每发现一次扣1分。 （二）资金托管情况（2分）。每季度末的下月10日前，按时向市级监管部门报送注册资本金托管的得2分。否则发生一次扣1分。 （三）年审、年检情况（2分）。按要求提供年审、年检材料的得2分，否则得0分。 （四）建立信息披露制度（2分）。按规定向监管部门、公司股东和合作银行披露经营报告、财务会计报告、合法合规情况报告、资本金使用情况报告、股东会或董事会重要决议等文件和资料的得2分，否则得0分。 （五）经营场所布置（2分）。经营场所符合经营条件，在显著位置悬挂营业执照、税务登记证、经营许可证和担保机构八不准的得2分，每缺少一项扣1分。 （六）配合现场检查（2分）。积极配合监管部门进行现场检查的得2分，拒绝或不配合监管部门进行现场检查的扣2分。 第九条? 凡是出现下列情形之一的融资性担保公司，年终综合考评一律实行“一票否决”，考评结果为D类。 （一）被县（