商业银行个人理财管理暂行办法(论文资料).doc

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 序号 出题范围编号 试题类别 试题 答案 1 13 1 商业银行应按照符合客户利益和（）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务 风险承受能力 2 13 1 商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为（）和（） 理财顾问服务、综合理财服务 3 13 1 在综合理财服务活动中,（）授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担。 客户 4 13 1 保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由（）承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。 客户 5 13 1 （）是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划 非保本浮动收益理财计划 6 13 1 商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同，明确双方的（），并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必须的法律文件 权利与义务 7 13 1 商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作（） 明细记录 8 13 1 商业银行应根据个人理财业务的性质，按照国家有关法律法规的规定，采用适宜的会计核算和（）处理方法 税务 9 13 1 商业银行开展（），应建立相应的风险管理体系，并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中 个人理财业务 10 13 1 商业银行应对理财计划的资金成本与收益进行（），采用科学合理的测算方式预测理财投资组合的收益率。 独立测算 1 13 2 （）依照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》及有关法律法规对商业银行个人理财业务活动实施监督管理 A、中国银行业监督管理委员会B、人民银行C、银行业协会D、证监会 A 2 13 2 在理财顾问服务活动中，（）根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险 A、客户B、银行C、客户和银行共同 A 3 13 2 （）是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划 A、非保本浮动收益理财计划 B、保本浮动收益理财计划 C. 保证收益理财计划 D.非保证收益理财计划 A 4 13 2 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（ ）小时。 A、16 B、18 C、20 D、24 C 5 13 2 商业银行销售的理财计划中包括（）的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照金融衍生产品业务管理。 A、结构性存款产品 B、非结构性存款产品 C.储蓄存款 D.金融衍生产品 A 6 13 2 商业银行在理财计划的存续期内应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，提供应不少于两次，并且至少每月提供（），另有约定的除外。 A、一次B、二次C、三次D、四次 A 7 13 2 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》自（）起施行 A、2005年10月1日 B、2005年11月1日C、2006年10月1日D、2006年11月1日 B 8 13 2 商业银行应按（）准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息 A、周 B、月C、季D、年 C 9 13 2 商业银行使用（）附加条件所产生的投资风险应由客户承担。A、保证收益理财计划 B、保本浮动收益理财计划C、非保本浮动收益理财计划D、非保证收益理财计划 A 10 13 2 商业银行不应销售压力测试显示潜在损失（）商业银行警戒标准的理财计划。 A、低于B、超过C、等于 B 11 13 2 中资商业银行（不包括城市商业银行、农村商业银行）开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向（）申请、审批。 A、人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、证监会D、银行业协会 B 12 13 2 商业银行开展其他个人理财业务活动，不需要（），但应按照相关规定及时向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告 A、报告B、审核C、审批D、报备 C 13 13 2 商业银行销售不需要审批的理财计划，最迟应在销售理财计划前（）日将有关材料向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。 A、5 B、10 C、15 D、20 B 14 13 2 中资商业银行的分支机构可以根据其（）的授权开展相应的个人理财业务 A、总行B、分行C、人民银行D、银监局 A 15 13 2 商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品，应当由商业银行总行负责