2016年邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试.doc

2016年上半年中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试 题目内容 选项A 选项B 选项C 选项D 基金销售结算专用账户的启用、（ ）和撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。 修改 变更 转移 更换 （ ）对基金销售机构从事基金销售活动的情况进行定期或者不定期检查，基金销售机构应当予以配合。 中国证券业协会 中国证监会及其派出机构 基金销售支付结算机构 中国证券登记结算公司 （ ）负责向监督管理部门提交申请开办理财类业务所需要的各类文件和资料，完成理财类业务开办资格和业务准入手续的各项申报工作。 总行 一级分行 二级分行 一级支行 （ ）负责邮政储蓄银行特定资产管理计划代销协议的签署。 总行 一级分行 二级分行 一级支行 （ ）是理财类业务监督的实施单位，由事后监督员负责对日常业务进行事后的监督。 一级支行 二级支行 二级分行 一级分行 （ ）依照法律法规和《证券投资基金销售管理办法》的规定，对基金销售活动实施监督管理。 中国证监会 中国基金业协会 证券交易所 中国证监会及其派出机构 “凭证式国债收款凭证”一律使用由中国人民银行监制、中国印钞造币总公司所属（ ）印钞造币厂统一印制的“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”。 北京 石家庄 西安 天津 “投资顾问类项目”，是指人民币理财业务中需要聘请专业机构担任投资顾问的项目，包括固定收益类产品投资顾问项目、权益类产品投资顾问项目及混合类产品投资顾问项目。 正确 错误 　 　 《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》的规定不针对代理保险业务。 正确 错误 　 　 本规定（开放式证券投资基金销售费用管理规定，下同）所称基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理人以及经（ ）注册取得基金销售业务资格的其他机构。 中国证券业协会 中国人民银行 中国证监会 证券交易所 出现以下（ ）情况，应安排投资顾问退出。 投资顾问符合我行机构准入相关标准 投资顾问在运作过程中出现违反合同约定行为，产生严重影响 项目运作业绩高于合同约定的业绩基准 投资顾问按规定进行项目投资操作 除中国证监会规定的特殊基金品种外，投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项。 正确 错误 　 　 从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备《证券投资基金销售管理办法》第二十六条规定的条件外，还应当取得（ ）颁发的《支付业务许可证》，且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。 中国银监会 中国证监会 中国人民银行 中国证券登记结算公司 代销产品投资于低风险项目的，可不对债务最终承担主体进行评级和授信。 正确 错误 　 　 单一投资顾问机构所管理的我行投顾项目总规模不得超过上一年度末理财资产总规模的（ ）。 10% 20% 30% 40% 二级支行理财经理负责理财类业务日结轧账。 正确 错误 　 　 非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。 正确 错误 　 　 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）。 一百人 二百人 五百人 一千人 分行发起引进特定资产管理计划时，应对资产管理计划进行初步评判，初评报告不包括（ ）。 风险分析 营销方案 管理人评价 客户需求和市场前景分析 风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于其风险承受能力评级的理财产品。 正确 错误 　 　 负责特定客户资产管理计划管理的准入和退出管理工作的是（ ）。 总行个人金融部 一级分行 二级分行 总行基金业务处 负责邮政储蓄银行理财类业务系统功能的增加和变更的是（ ）。 总行 一级分行 二级分行 一级支行 个人客户必须凭已签约的个人结算账户卡/折和理财类交易账户密码在营业窗口办理代理财业务。 正确 错误 　 　 个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（ ）账户卡/折。 个人储蓄 机构储蓄 个人结算 对公结算 个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人，为商业银行高资产净值客户。 正确 错误 　 　 个人投资者在邮政储蓄银行办理理财类业务前，需要先进行理财类业务签约，其前台系统操作交易码是（ ）。 602001 602005 602037 602047 根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，宣传材料