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THE END 年度常规预算 年度常规费用预算 财务资源配置原则：优化资源配置，促进业务发展 各项财务资源 资源配置原则 常规预算适用标准配置原则 根据公司业务发展需要，按总公司标准配置资源。 保障各营业单位正常经营，资源定向投入 专项预算、特殊政策适用差异化原则 依据营业单位发展的不同阶段，对新机构扶持、弱体机构保底、战略机构重点倾斜的阶段配置政策 保障业务发展，部分资源适度前置：如激励费、培训费 配合营业单位业务推动，针对性地进行阶段培训及报销辅导 总部/区域专项预算 二元化专项、挑战新高、其它 特殊政策 项目追加、特殊科目申请 * 平安人寿发展策略浅析 2009.7 目录 策略回顾 总公司经营管理平台 分公司经营管理平台 把平台建立在营业部上 策略回顾： 两大策略——挑战新高、二元战略 两种模式——健康人海，周单元经营 挑战新高：实现集团发展愿景和超越市场的成长；重点推动三级机构的快速成长，根据三级机构的不同类别拟定相应发展策略和投入资源； 二元战略：在稳固中心城市市场占比的基础上，投入资源大力推动平安在县域市场的发展； 健康人海：六大铁率（增员率7％，13月留存率30％，有效活动率70％，3连钻人力占比10％，人均FYC同比增长10％，人均长险件数1.3件 ）； 周单元经营：通过缩短经营周期加密管理，实现人均绩效水平的提高。 目录 策略回顾 总公司经营管理平台 分公司经营管理平台 把平台建立在营业部上 经营管理平台 资源配置平台 运营服务策略 运营支持系统 业务资源配置策略 资源管理系统 运营服务平台 为实现公司可持续、有价值、高速的业务成长，需要搭建高效的经营管理平台。经营管理平台由业务、人才培养、运营服务、资源配置四大平台构成 业务平台 人才培养平台 人才发展策略 人才养成系统 人力资源配置策略 业务发展策略 业务推动系统 业务支持系统 人力发展系统 业务平台 业务平台是经营管理平台的核心：通过制定业务发展策略，搭建人力发展系统、分层级的业务推动系统和业务支持系统以实现业务计划（1/2） 人力发展系统 业务发展规划:由业务计划、机构发展规划和二元发展构成; 1、确保计划符合集团铁律以及挑战新高的规划 2、控制业务节奏 3、确保机构、网点铺设和发展的有序 4、拓展新的人力增长点，针对人力成长关键环节做项目性资源投入 业务发展模式:周单元经营和健康人海模式 1、建立内外勤周单元经营系统 2、 提升人均产能 3、外勤组织结构稳健并持续优化，关键指标符合公司要求 个险产品策略:完善的产品体系和合理产品结构 1、满足各层次客户需求 2、件均稳定并有提升 3、内涵价值符合公司要求 业务发展策略 人力发展制度：基本法 1、具有竞争力，成本控制在合理范围内 2、能够支持组织发展推动人力发展 3、队伍结构匹配，组织裂变符合个人、团队、公司利益 增员选择：由增员体系和选择体系构成 1、增员主体具备增员资格和辅导技能 2、针对增员渠道开发增员工具，保证增员效率 3、选择流程、监控指标设计合理，能够挑选符合基本法、行业监管要求，有潜质的人 训练体系：由课程规划、训练管理、训练运作模式构成 1、新人、钻石、主管生产线标准和流程设计合理 2、ETS系统能够支持规范化管理 3、训练架构可以支持各类训练模式的开展 4、课程体系构建合理，内容标准化具有可传承性 业务平台 业务平台是经营管理平台的核心：通过制定业务发展策略，搭建人力发展系统、分层级的业务推动系统和业务支持系统以实现业务计划（2/2） 业务支持系统 前线组织架构:总、分、支前线组织架构. 1、总、分、支公司各层级分工明确、职责清楚 2、架构规划合理，有效支持业务推动 追踪体系：由报表体系、会议制度和督导制度构成 1、MIS系统内指标体系完善、分析维度全面 2、确保各层级沟通机制健全 3、确保各项制度、策略在各层级的有效落实 评估体系：绩效考核和激励体系构成 1、关键指标设计合理，引导机构健康发展 2、资源投入合理，提升机构竞争能力、营造积极向上的氛围 业务推动系统 激励支持：由荣誉体系和激励方案构成 1、能够鼓励和推动业务员做绩优人员 2、营造氛围，调控节奏，推动高目标达成 行销支持：由主顾开拓和行销工具支持构成 1、流程规范，能够积累主顾量 2、 针对性强，能够降低销售难度 E化支持：由E行销系统和E化工具构成 1、系统设计合理满足业务销售管理需求 2、树立队伍专业销售形象，提升销售效率 综合开拓：产品、业务支持构成 1、积累客户、提升队伍收入 2、能够与产险、养老险、证券建立长期、有效的沟通机制 3、协助队伍通过考核 人才发展策略 人才培养平台 人才培养平台是经营管理平台的前提：通过为员工提供有规划、有系统的培养，使员工成长与业务发