项目四 人身保险投保单填写规则幻灯片.pptVIP

第一章 总则 第二章 个险投保资料填写规则 第一章 总则 一 本规则旨在规范个人投保单证的填写和使用，为契约管理工作打好基础，有效提升公司管理和服务品质。个人保险投保资料填写规则包括个险和银保投保单种类和使用、投保单填写及其他投保资料的要求。 二 本规则自发文起执行，解释权由总公司业务管理部负责。 第二章 个险投保资料填写规则 第一节 个险投保单种类和使用 一 个险投保单包括《人身保险投保单》（031）、《人身保险简易投保单》（022）和《综合人身意外伤害保险投保单》（011）三种。 二 《人身保险投保单》（031）适用于终身、两全、定期寿险、重疾险、期交万能险、短期医疗险和意外险等个人保险产品。 三 《人身保险简易投保单》（022）适用于年金险、资金型保险产品。 四 《综合人身意外伤害保险投保单》（011）仅适用于综合人身意外伤害保险组合产品。 第二节 个险投保单填写要求 一 个险投保单填写总体要求 ㈠ 个险投保单是投保人与本公司订立保险合同的重要依据，也是保险合同的重要组成部分。 1 认真、规范、整洁 2 黑色或蓝黑色墨水笔填写 3 规范简体汉字 4 投保单保持无折痕、无缺损，严禁撕开或断页 5 出示身份证明文件，并进行核对 ㈡ 投保人、被保险人（或监护人）必须在投保单上亲笔签名 1 若被保险人年龄未满18岁 2 若投保单为他人代为填写 3 若投保人或被保险人为文盲（右手拇指指印） 二 《人身保险投保单》（031）填写具体要求 ㈠ 销售信息填写要求 1 销售渠道：个险、互动、银保、团险等 互动（团险）直销、互动产险、互动健康、互动中介代理 2 营业单位和代码： 3 营销员姓名和代码： 4 销售人员姓名和代码 5 各销售渠道按下表填写销售信息 ㈡ 客户资料填写要求 1 姓名、性别、出生日期： 2 投保年龄的计算（以周岁为准） 3 国籍/户籍所在地 4 证件类型、证件号码和证件有效期限 证件类型：身份证、军官证、护照、户口簿等有效证件 证件有效期限注意事项： A 如未成年人投保时提供户口本或出生证明 B 一代身份证有效期限是10年、20年、30年、长期 5 婚姻状况、平均年收入、身高、体重、现住址 6 电话、手机 7 是否接受手机短信服务 8 通讯地址 9 工作单位、所属行业 10 职业、职业代码、工作内容 职业填写注意事项： A 若告知有兼职 B 《职业分类表》中没有列明的职业 C 未满18周岁的被保险人 学龄前儿童：210303 学生：120102 11 投保人、被保险人和受益人三者之间的关系： A 投保人和被保险人为同一人 B 不是同一人 C 在“受益人”栏目中（父亲、母亲、妻子、丈夫、儿子、女儿） 12 身故保险金受益人资料填写： A 有身故责任的险种 B 当身故受益人为两人或两人以上时 C 身故受益人需提供的资料 ㈢ 投保内容填写 1 险种名称： 主险、附加险依次填写在对应的栏目内 险种名称应标准、规范 如：“和谐人生终身寿险（万能型）（A款）” “附加安心提前给付重大疾病保险（ A款）” 主险填写在第一行内，附加险紧随其后 2 投保“附加投保人豁免保险费定期寿险”时， 应分别注明申请豁免的险种名称，如投保 “金色朝阳少儿定期寿险” “附加少儿重大疾病保险” “附加少儿重大疾病保险” “附加教育年金保险（分红型）” 附加豁免（金色朝阳） 附加豁免（少儿重疾） 附加豁免（教育年金） 3 “基本保险金额”、“保险期间”、“交费期间”、“交费频率”的填写 4 “保险费”的计算 5 “险种其他项目”为万能险、投资连结保险或其他险种特殊项目填写专用栏 6 “保险费合计” 7 “首期/趸缴保险费交费方式” 8 首期和续期保险费交纳选择“银行转账”方式 9 投保年金类险种，须填写“年金领取年龄”，“年金领取方式” 10 ㈣ “健康告知”和“其他告知”的填写 1 客户必须逐条阅读并告知投保单提问事项，不得空缺。 2 险种责任如有涉及投保人的保险责任或公司另有规定时，须填写投保人告知事项。 3 客户告知现在患有或曾经患有疾病或接受过治疗，应提供就诊病历、检查报告和出院证明等病史资料。 4 18岁以上女性投保必须填写“女性告知”。 5 3周岁以下（含3周岁）儿童投保时，必须填写“儿童告知”。 6 投保意外险时客户告知工作或上下班以摩托车作为交通工具，且意外险职业类别3类以下的，其职业代码应填写为050127（有摩托车驾照人员），如告知的具体职业的意外险类别高于3类的，职业代码以告知的职业代码为准。 7 客户同时提交两份或两份以上投保单，或既往有已承保合同，必须在说明栏内填写投保公司名称、投保日期、险种名称、保险金额和保单