反洗钱调查权力机构.doc

反洗钱调查权力机构 篇一：必威体育精装版反洗钱测试题 1、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。（ 2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应及时在本系统内部进行风险提示，并督促相关业务部门和分支机构落实提示 3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。 4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工 个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。 6、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。 7、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、 8、在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人 9、银行应随时根据国家政策法规、形势发展的需要以及业务变化的新特点, 适时修订完善内部控制制度, 确保内部控制制度在各部门和各岗位得到全面地贯 10、调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其 转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以要求带走。 错 11、为保证客户信息安全，金融机构在对客户身份进行重新识别时不能采取向公安、工商行政管理等部门核实的措施。 12、金融机构发现一个客户提前偿还贷款，经了解，客户因拆迁获得赔偿，因此金融机构不应该将此笔交易作为可疑交易上报。 13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最后持票人（提示付款人）的情形，银行在开出本票和银行汇票时，可免于报送大额交易报告，仅需在实际兑付时报 送大额交易报告。 14、金融机构为客户开户时，只需核对客户提供的身份证件复印件，无须查看身份证件原件。? 15、对于公安机关查询、冻结、扣划的客户，应审查客户的历史交易，如发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当提交可疑交易报 受“可疑交易发生后的10个工作 9、银行为居住在中国境内16周岁以上的中国公民存款人开立个人银行账户，存款人应出具以下哪种有效证件。（ ） A. 居民身份证或临时身份证 B. 户口簿 C. 机动车驾驶证 D. 护照 10、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（ ）提交大额交易报告。 A. 开户行 B. 发卡行 C. 收单行 D. 清算行 20、被检查人在《执法检查事实认定书》上签字确认前对《执法检查事实认定书》有异议的，应当在（ ）个工作日内提出 A. 2 B. 3 C. 5 D. 7 1、调查组实施反洗钱调查，可以采取（ ）方式。 A. 现场调查 B. 非现场调查 C. 书面调查 D. 口头调查 2、下列哪些机构具有反洗钱调查权力。（ ） A. 中国人民银行总行 B. 中国人民银行省级分支机构 C. 中国人民银行地市级分支机构 D. 金融机构总部 3、人民银行某分行在对A银行进行反洗钱执法检查时，发现该银行存在大量客户身份信息缺失问提示 B. 督促相关业务部门和分支机构落实提示内容 C. 注意将分析提示与本机构洗钱和恐怖融资风险评估工作有机结合，有效防范洗钱风险。 D. 必要时，将风险提示内容作为内部审计、检查的参考 5、银行网点在办理对公人民币存款账户业务时发现交易可疑，以下说法正确的是（ ） A. 是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户 B. 是大额转账销户的，可疑交易报告须完整填写交易对手信息，以记录销户后资金流向 C. 销户后该客户已非本行客户，无需提交可疑交易报告 D. 销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存 6、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得下列哪些信息应予以必威体育官网网址（） A. 客户身份资料 B. 交易信息 C. 配合人民银行调查的可疑交易活动 D. 可疑交易报告 8、金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理基本原则包括（ ）。 篇二：反洗钱知识 金融系统反洗钱知识竞赛题库 1、中国何时成为金融行动特别工作组(FATF)的正式成员? 答：当地时间2007年6月28日20时，在法国巴黎金融行动特别工作组(Financial Action Task Force on Anti-Money Laundering，FATF)全体会议以协商一致方式同意中国成为该组织正