《国际经济法期末复习资料》国际货币金融法.ppt

第六章 国际货币金融法 一、国际金融法律制度 （一）国际金融法律制度的产生和发展 贸易金融（国际货物贸易法的一部分） （二）国际金融法律框架 1、国际货币法律制度 货币性质、汇兑、国际货币法律体系 2、国际资金融通 三种方式：国际贷款、证券投资和融资租赁 3、跨国银行监管 东道国监管、母国监管和巴塞尔委员会的监管 二、国际货币法律制度 布雷顿森林体制 （一）形成： 产生原因：二战以后，为稳定国际汇兑市场、保持各国国际收支平衡，促进国际货币金融关系的相对稳定 形成标志：1944年7月《国际货币基金协定》和《国际复兴开发银行协定》的签定，1945年12月以两个协定为基础的两个国际金融组织的建立 （二）布雷顿森林体制的主要内容 1、建立两个永久性的国际金融机构 国际货币基金组织维护国际货币法律体系；世界银行（国际复兴开发银行）加强各国金融方面的合作，促进各会员国的复兴和发展 2、确立美元的国际中心货币地位 （1）建立双挂钩制度：美元与黄金直接挂钩（35美元=1盎司黄金），各国货币和美元挂钩（各国政府有义务保持本国货币和美元之间的固定比价） （2）实行固定汇率制度：各国政府有义务干预本国外汇市场，使本国货币与美元的汇率保持在法定汇率上下各1%的幅度内 3、鼓励取消外汇管制 一旦一国取消外汇管制，该国(被称为基金组织第8条会员国)货币就将被视为“可自由兑换货币” 4、提供资金调节国际收支 资金来源:认缴份额、捐款、借款、其他收入 贷款目的：帮助国际收支平衡 贷款方式：购买和购回 贷款额度：与会员国认缴份额成正比 （三）《国际货币基金协定》的第一次修订 1969年，创设“特别提款权”（SDR） 1、概念：是国际货币基金组织在原有的普通提款权之外，按各会员国认缴份额的比例分配的一种使用资金的权利，本来只是会员国在基金组织帐户上的一种用数字表示的人为资产，但由于它币值稳定，因而也常常被用做一种计价或定值单位。 2、本来的作用：帐面资产，在国际收支失衡时通过使用或转让特别提款权获得需要的外汇 3、衍生出来的作用： 74年以前以黄金定值； 81年以后以世界前五大贸易国的货币定值 96年——2000年，以美元、德国马克、英镑、日元和法国法郎五种货币定值 2001年以后以美元、英镑、日元和欧元四种货币定值 （四）《国际货币基金协定》的第二次修订 背景：日欧的崛起使布雷顿森林体制在1973年事实上崩溃 第二次修订：牙买加货币体系建立 主要内容： （1）取消双挂钩制度 （2）固定汇率制和浮动汇率制并存 专题:人民币升值问题 背景：中国出口额的迅猛增长；WTO对关税和非关税贸易管制措施的限制；2003年底开始，日、欧、美等给中国施加压力，要求人民币不再盯住美元浮动，人民币面临前所未有的升值压力 问题的提出：中国有没有升值人民币的义务？人民币升值是一个法律问题还是经济问题？ 三、国际资金融通法律制度 （一）国际贷款 1、国际贷款的种类 （1）政府贷款 具有援助性质、限定用途 （2）国际组织（国际金融机构）贷款 因该国际组织的宗旨而有所不同 A、国际货币基金组织贷款：帮助会员国实现国际收支平衡 B、世行集团贷款： （a）世行集团：国际复兴开发银行（1945年）、国际金融公司（1956年）、国际开发协会（1960年）、ICSID（1966年）、MIGA（1988年） 从事贷款业务的是国际复兴开发银行、国际金融公司和国际开发协会 （b）各成员贷款的特点 国际复兴开发银行：向成员国政府、政府机构或政府所担保的私人企业发放用于生产项目的长期贷款 国际金融公司：向无政府担保的发展中成员国私人生产性企业发放贷款 国际开发协会：只对较贫困成员国的公共工程和发展项目提供长期贷款 （3）国际商业贷款 A、国际定期贷款：国际商业银行向各国私人公司发放的、按照约定的期限使用的贷款 B、欧洲货币贷款：一国商业银行以非所在地国货币提供的贷款 欧洲货币贷款的特有条款： （a）特殊的利率条款 C、国际银团贷款 （a）概念：数家各国银行联合起来，组成一个银行集团，按照统一的贷款条件向同一借款人提供贷款 主要适用于大额、长期借贷交易 （b）种类：直接式和间接式 D、国际项目贷款 （a）概念：对某一工程项目发放贷款，以项目建成后的经济收益还本付息 （b）种类：无追索权和有追索权 国际商业贷款种类表 （二）国际融资租赁 四、跨国银行监管 “巴塞尔银行监管委员会”：参加国虽然都是发达国家，但是该机构制定的文件对发展中国家也有借鉴意义 《关于统一国际银行资本衡量和资本标准》 于1988年发表 我国1995年的《商业银行法》基本采用了它的原则和计算方法 核心内容：将银行资本与风险资产的目标标准比率（资本充足率）定为8% * * 投资金融的产生 贸易金融和投资金融并重 （国际服