资产配置描述.ppt

核心二：策略 清晰自己能够承受的风险程度，根据现有的资产和现金流状况，对投资环境进行有效分析和预测，制定一个适合自己的投资策略，进取型、稳健型还是保守型。(建议先做风险测试) 风险测试压力： 目前投资风格类型属于：（承受能力） 根据目前净资产 万，按照净总比 %（安全边际），每年总资产 %的增长，5年的投资计划，净资产目标 万，总资产目标 亿。 我的投资策略 资产配置比例（工具金额/总资产*100） 投资工具 现在配置比例 计划比例 保险 % % 基金 % % 债券 % % 股票 % % 商业房产REITS % % 住宅/豪宅投资/别墅 % % 合计 五年资产增值预测演算表 　 期初净资产 ￥7,370,000.00 年增长率 20% 净总比 35% 　 第1年 总资产 14,330,000.00 　 　 　 　 　 总负债 6,960,000.00 增加投资 　 　 　 　 净资产 7,370,000.00 　 　 　 　 　 净总比 51% 　 　 　 　 　 第2年 总资产 17,196,000.00 资产增值 ￥2,866,000.00 第2年调整后 总资产 29,245,714.29 总负债 6,960,000.00 增加投资 　 总负债 19,009,714.29 净资产 10,236,000.00 　 　 净资产 10,236,000.00 净总比 60% 　 　 净总比 35% 第3年 总资产 35,094,857.14 资产增值 ￥5,849,142.86 第3年调整后 总资产 45,957,551.02 总负债 19,009,714.29 增加投资 　 总负债 29,872,408.16 净资产 16,085,142.86 　 　 净资产 16,085,142.86 净总比 46% 　 　 净总比 35% 第4年 总资产 ￥55,149,061.22 资产增值 ￥9,191,510.20 第4年调整后 总资产 72,219,008.75 总负债 29,872,408.16 增加投资 　 总负债 46,942,355.69 净资产 25,276,653.06 　 　 净资产 25,276,653.06 净总比 46% 　 　 净总比 35% 第5年 总资产 ￥86,662,810.50 资产增值 ￥14,443,801.75 第5年调整后 总资产 113,487,013.74 总负债 46,942,355.69 增加投资 　 总负债 73,766,558.93 净资产 39,720,454.81 　 　 净资产 39,720,454.81 净总比 46% 　 　 净总比 35% 核心三：配置 根据投资策略和投资环境情况，在风险承受力及预期回报率的基础上，将可用资金放在不同资产、证券上进行配置，构建一个能使投资风险最小化的资产组合。 一、目标排序 顺序 完成时间 目标描述 分类 购买 日期 项 目 面积 贷款 总额 现值 公寓 公寓 豪宅 豪宅 项目 购入 现值 Pr-REITS 股票 基金 债券 总资产 总负债 净资产 净总比 现金 私人借款 装修贷款 信用额度 已用额度 二、盘点家底 2012年5月个人资产盘点表（单位：万元） 1、 合计： 三、了解本金（现在可用的资金和信用额度） 工作收入：20万(可作投资） 租金收入：6万 个人借款：200万 银行信贷：联保无抵押贷款300万（正在办理中） 股权分红：54万 个人授信：50万(正在办理中) 四、累积现金（预计的可用资金和信用） 五、盘活资产（已有的有形、无形资产变现） 资产名称 变现方式 金额 项目名称 原来金额 可节省金额 支出人 日期 生活费 水电费 交通费 物管费 电话费 房贷月供 学习费用费 健康、美容、服装 个人支出 家庭旅游 合计： 六、降低开支（家庭日常支出管理表） 七、第一年实施方案 购买时间 项目名称 使用金额 负债 总资产 现金流量预测表 时间 流入 流出 结余 合计（结余不为负） 八、配置后的资产表（已有+实施方案） 编号 分类 购买日期 项 目 首付 面积 贷款总额 贷款年限 月供/元 租金/元 原值 现值 可多贷 1.1 公寓 1.2 公寓 　 小计 3.1 豪宅 3.2 豪宅 3.3 豪宅 3.4 豪宅 　 小计 5.1 商业地产 5.2 商业地产 5.3 商业地产 5.4 商业地产 　 小计 合计 　 固定资产类： 互动：大家还知道五大定律吗？让学员背出来。如果没听过的，希望你们要回去补一下IBS的课程，会对五大定律有个详细的拆解。建议大家一定要写在笔记本的第一页