客户经理题库2016风险合规.doc

客户经理题库2012风险合规 一、单选题 1、（ ）是银行最重要的职能，也是现代银行科学管理的核心内容。 （D） A、 内部控制 B、 内部管理 C、 风险控制 D、 风险管理 2、从经济学的角度来讲，风险一般是指( )。 （C） A、 未来的消极结果的潜在可能 B、 未来的损失的潜在可能 C、 未来的消极结果或损失的潜在可能 D、 以上都不对 3、( )是风险由可能性转化为现实性的媒介。 （B） A、 风险因素 B、 风险事件 C、 风险结果 D、 风险管理 4、( )是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。 （A） A、 银行风险 B、 经营风险 C、 系统性风险 D、 风险损失 5、（ ）是威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素。 （B） A、 流动性风险 B、 信用风险 C、 操作风险 D、 声誉风险 6、对大多数银行来说，( )是银行最大、最明显的信用风险来源。 （B） A、 负债业务 B、 授信业务 C、 中间业务 D、 表内业务 7、( )是指银行无力为增加资产和偿还到期债务提供融资或变现资产面造成损失或资不抵债的风险。 （D） A、 信用风险 B、 市场风险 C、 操作风险 D、 流动性风险 8、操作风险包括( )。 （B） A、 国家风险 B、 法律风险 C、 战略风险 D、 声誉风险 9、( )是操作风险管理流程的起点，也是后续各环节顺利开展的基础。 （A） A、 风险识别 B、 风险计量 C、 风险评估 D、 风险控制/缓释 10、( )是产生银行案件的主要根源。 （B） A、 道德风险 B、 操作风险 C、 信用风险 D、 市场风险 11、( )是银行工作人员(内部人)发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害(诈骗、盗窃、抢劫等)案件造成银行资金财产损失和声誉损失(不良社会影响)的风险。 （B） A、 银行案件 B、 银行案件风险 C、 内部操作风险 D、 外部欺诈 12、银行是一个高风险行业，也是竞争性行业，其核心竞争力集中反映在（ ）上。 （B） A、 营利能力 B、 风险管控能力 C、 资本利润率 D、 净利润 13、（ ）属于巴塞尔委员会的银行公司治理原则。 （D） A、 保护股东权利 B、 确保公平对待所有股东 C、 依法保护利益相关者的权利,加强他们的参与机制 D、 董事会应制定并在全行贯彻执行条线清晰的责任制和问责制 14、规定银行监事会中应至少有（ ）名外部监事,有利于强化监事会的客观性，同时通过强化外部监事选任标准，以提高监事素质，确保监事会监督工作的有效开展。 （B） A、 1 B、 2 C、 3 D、 以上答案都不对 15、（ ）是属于银行内部控制的原则。 （D） A、 确保国家规定和银行内部规章制度的贯彻执行 B、 确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C、 确保风险管理体系的有效性 D、 全面、审慎、有效、独立的原则 16、中小金融机构的（ ）是合规管理的第一责任人。 （A） A、 理事长 B、 监事长 C、 主任 D、 分管领导 17、下列属于机构案件防控第一责任人的是（ ）。 （A） A、 理事长或董事长 B、 联社主任 C、 监事长 D、 网点负责人 18、纳入案件责任追究的责任人中，基层行社负责人属于（ ）。 （C） A、 机构案件防控第一责任人 B、 机构经营管理责任人 C、 其他间接责任人 D、 直接责任人 19、中小金融机构案件责任追究方式中，属于纪律处分的是（ ）。 （C） A、 扣减绩效收入 B、 赔偿经济损失 C、 警告 D、 通报批评 20、不属于“一案四问责”的是（ ）。 （B） A、 问相关知情人责任 B、 问稽核监督条线责任 C、 问发案单位上级领导人责任 D、 问不认真执行规章制度的相关人员责任 21、根据中国银监会2005年印发的《重大突发事件报告制度》规定的报送标准，银行业重大突发事件包括：造成银监会系统直接经济损失（ ）万元以上、银行业金融机构直接经济损失（ ）万元以上的事故、自然灾害。 （B） A、 30,500 B、 100,1000 C、 30,1000 D、 100,500 22、银行业重大突发事件包括：抢劫银行业金融机构或运钞车、盗窃银行业金融机构现金（ ）万元以上的案件，诈骗银行业金融机构或其他涉案金额（ ）万元以上的案件。 （B） A、 30,500 B、 30,1000 C、 50,500 D、 50,1000 23、贷款合同签订地点是（ ）。 （A） A、 银行营业场所 B、 借款人住所 C、 A或B均可 D、 双方约定地点 24、采用借款人自主支付的，贷款人