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* 二○○四年寿险经营分析操作手册 寿险企划部 二○○三年十一月七日 一、2004年机构分类 个 险 分 类 按首年保费规模将机构分成A、B、C三类： A组机构（10家）：上海、北京、南京、青岛、广州、杭州、石家庄、福州、沈 阳、哈尔滨 B组机构（13家）：天津、成都、武汉、合肥、深圳、大连、长沙、长春、重庆、 西安、宁波、乌鲁木齐、济南 C组机构（12家）：银川、兰州 （含西宁）、昆明、南宁、厦门、佛山、郑州、 贵阳、南昌、呼和浩特、太原、海南 按地理位置将机构分成东、南、西、北四个区域： 东区（8家）：南京、青岛、杭州、合肥、福州、厦门、宁波、济南 南区（8家）：广州、深圳、武汉、长沙、佛山、南昌、海 南、南宁 西区（9家）：上海、成都、重庆、乌鲁木齐、西安、贵阳、昆明、银川、兰州 北区（10家）：北京、石家庄、沈阳、哈尔滨、大连、天津、长春、郑州、呼和浩特、 太原 二、KPI分析指标及基准值（营销） 注：上表中各机构不同的指标，表中值为系统值，机构健康：指标值=基准值， 机构异常：基准值指标值=0.9*基准值，机构危险：指标值0.9*基准值 . 短险赔付率：健康区间：指标值≤基准值，异常区间： 1.1*基准值≥指标值基准值， 危险区间：指标值1.1*基准值。 各机构相同 90% 100%;=90% =100% 个销团计划达成率 各机构相同 90% 100%;=90% =100% 个销产计划达成率 13 14.5;=13 21 23.3;=21 77% 70%;=77% 77.4% 86.0%; =77.4% 77.8% 86.4%; =77.8% 1188 1320;=1188 85% 100%;=85% 90% 100%;=90% 90% 100%;=90% 各机构相同 25% 30%;=25% =30% 合格人力占比 各机构不同 =70% 个险短险赔付率 各机构不同 =14.5 月均正式以上人力（万人） 各机构不同 =86.0% 营销承保保单13月保费继续率 =1.5% =50％ =75％ =2.4 =28％ =23.3 =86.4% =1320 =100% =100% =100% 健康 各机构相同 各机构相同 各机构相同 各机构相同 各机构相同 各机构不同 各机构不同 各机构不同 各机构相同 各机构相同 各机构相同 备注 首年标保计划达成率 25% 28%;=25% 13月留存率 活动人力月人均FYC（元） 月均合格人力达成率 月均活动人力达成率 年末人力（ 万人） 1.5%；=0% 50%;=45% 75%;=70% 2.4;=2 异常 0% 45% 70% 2 危险 净增员率 监测KP I 月人均件数（件） 3个月转正率 活动率 生命 13月在职单保费继续率 核心KPI 指 标 五、KPI分析指标及基准值（区拓） 注：上表中月人均标保指标为系统值，机构健康：指标值=基准值，机构 异常：基准值指标值=0.82*基准值，机构危险：指标值0.82*基准值；表中孤儿单续收二、三次综合达成率指标为系统值，机构健康：指标值=基准值， 机构异常：基准值指标值=0.96*基准值，机构危险：指标值0.96*基准值。 90% 82% 86.3%,=82% 88.6% 92.3%,=88.6% 75% 78.1%,=75% 2214 2700,=2214 100%,=90% 各机构相同 89% 93%,=89% =93% 区拓25个月保费继续率 各机构相同 70% 80%,=70% =80% 月举绩率 各机构相同 25% 35%,=25% =35% 月实动率 各机构相同 90% 100%,=90% =100% 人力计划达成率 各机构不同 75% 78.1%,=75% =78.1% 孤儿单续收二次综合达成率 各机构相同 85% 89%,=85% =89% 区拓在职单续收二次达成率 各机构相同 =86.3% 区拓13个月保费继续率 各机构相同 90% 95%,=90% =95% 区拓在职单续收三次达成率 各机构不同 =92.3% 孤儿单续收三次综合达成率 各机构相同 35% 45%,=35% =45% 6个月转正率 各机构相同 82% 86.3%,=82% =86.3% 区拓13个月保费继续率 各机构相同 2.2 2.7,=2.2 =2.7 月人均件数 监测KPI