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第四部分 合规风险与文化（200题） 一、单选题 1、 在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是（ C ） A、董事会 B、高级管理层 C 、董事会下设的风险管理委员会 D、风险管理部门 2、 银行（ D ）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 A、高级管理层 B全体员工 C、合规管理部门 D、董事会 3、 下列不属于合规负责人职责的是（ D ） A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理 B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责 C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 D、按照高级管理层要求分管业务条线工作 4、 在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（ B ）。 A、责任追究制度 B诚信举报制度 C、激励约束制度 D、重要岗位轮换制度 5、 商业银行（ D ）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 A、高级管理层 B、全体员工 C、合规管理部门 D、董事会 6、商业银行在合规负责人离任后的（ A ）个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。 A、10 B、7 C、15 D、30 7、 商业银行各业务条线和分支机构的（ D ）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。 A、合规代表或合规管理员 B、信贷业务负责人 C、内部业务负责人 D、负责人 8、 商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到（ A ）部门定期的独立评价。 A、内部审计 B、风险管理 C、董事会下设的风险管理委员会 D、履职评价委员会 9、（ C ）应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。 A、内部审计部门 B、董事会下设的风险管理委员会 C、监事会 D、履职评价委员会 10、 商业银行发现重大违规事件应按照（ B ）的规定向银监会报告。 A、合规报告制度 B、重大事项报告制度 C、合规制度 D、风险预警制度 11、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（ D ） A、资质????????? B、经验 C、专业技能?????????D、个人关系网 12、以下不属于操作风险事件的是（ D ） A、内外部欺诈???? ? B、客户、产品和业务活动 C、就业制度和工作场所安全????????? D、决策失误 13、以下说法错误的是?（ C ） A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。 B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求 C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。 D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。 14、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与关联方之间发生的授信包括（ C ） A、向商业银行提供资产评估?? B、商业银行抵债资产的接受和处置 C、透支???? ?? D、向商业银行提供法律服务 15、对关系人申请的授信业务，授信审批人员?（ B ） A、不需回避??? B、 申请回避 C、适当回避??? D、 尽量回避 16、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有（ C ） A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。 B、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。 C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。 D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。 17、对于有章不循的责任人，要（ D ） A、及时进行教育 B、对其进行审计 C、从严追究有关高管人员的法律责任 D、将其调离原岗位，并严肃处理 18、国务院银行业监督管理机构的派出机构在（ D ）的授权范围内，履行监督管理职责。 Ａ、法律　?????????? B、行政法规 Ｃ、国务院　???????? D、国务院银行业监督管理机构 19、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据（ D ） A、业务条线经营范围????????????? B、分支机构的经营范围 C、分支机构的业务规模??????????? D、人员的数量 20、国