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营业部产品营销工作规范 总则 为了进一步加强营业部产品营销工作，提高营业部产品营销决策 与执行的规范化、流程化，提高营业部金融产品营销能力，特制定本工作规范。 本工作规范具体内容包括管理体制设置、产品营销准备、营销策 划与实施、售后服务工作四方面。 管理体制设置 营业部总经理负责产品营销的战略规划、发展方向与营销重点， 营销总监负责日常具体工作的方案拟定，带领营销团队实施操作，运行总监与运行部门要根据产品营销需求，配合工作。 营业部为营销公司代销产品拟定的方案必须经营业部决策小组 通过确认后才可开展实施。 营业部根据客户需求与当地投资特点自行选择或开发的产品，必 须向零售客户服务总部报送相关书面材料，经零售客户服务总部与公司相关部门审核通过后才可实施操作。报送材料主要内容应包括： 营业部开展此项工作的原因与意义。 产品介绍：名称、产品所属经营主体、经证监会及其他执能部门批复 的销售资格与宣传材料、产品或同经营主体其他产品既往业绩、同类型产品情况介绍。 风险情况：产品预计风险点、营业部营销风险点、客户存在的风险点、 营业部风控措施。 成本与收益预测：预计发生费用额度与用途、盈利情况、其他潜在收 益。 营业部要组成由运行总监负责，配以一至两人组成考评小组，对 产品营销过程进行监督，发现问题要及时向营销部门提出，在营销活动结束后进行评测。 产品营销准备 营业部营销产品按渠道来源分三类，第一类为公司代销金融产 品，如基金、紫金产品等；第二类为营业部日常经营的非股票类的金融产品，如上市国债、可转债等；第三类为营业部自行选择营销的产品，如地方债券、非公司合作基金公司产品等。 营业部应从两方面进行前期准备与分析工作，并以此为依据设计 产品营销方案。一是产品本身的分析工作，二是竞争环境的分析工作。 产品分析 产品风险与收益分析，同类型产品近期情况，同期及未来一段时间市 场行情的走势，各项数据资料的对比分析。 产品合规情况、监管部门的政策制度。 产品潜在投资群体定位。 竞争环境分析 对营业部其他产品或现有投资重点的冲击与竞争分析。 当地该类产品的营销情况与客户群体投资后的信息反馈。 竞争对手的营销服务措施优劣分析，竞争对手现有客户的信息反馈。 政策制度影响。 营销策划与实施 营销策划 依据产品分析结果，由营销部门形成初步的产品营销方向与营销重点 意见向总经理汇报。 获得总经理同意后，营销部门组织设计产品营销实施方案，包括：预 计费用支出、风险控制措施、预计完成目标、营销时间、人员分工与任务分配、业务培训工作、业务流程设计、宣传方案、营销活动等 方案提交营业部决策小组进行讨论，主要论证方案的可行性、风险监 控的有效性、业务流程的规范操作、费用是否合理等方面。决策小组通过后，报送零售客户服务总部。营业部在得到总部批复后按方案开始操作。并由营销总监为主负责人，运行总监为执行监督负责。 营销方案实施 召开营业部全员营销动员会议，向员工传达方案内容、预计目标、岗 位职责、风控措施情况。 组织必要的培训工作，要使全体人员熟悉掌握产品特点、业务流程、 宣传要点、客户营销技巧。 根据营业部实际情况，组织营销预演，将所有的业务环节进行实际操 作，以发现问题，总结经验。 相关人员经营销总监、运营总监、总经理签字确认后，领取活动经费。 要严格按照预定方案开展营销工作，在销售期间要定期公布营销业 绩，交流营销经验，检讨营销过程中发现的不足。对发现的问题要及时解决，对与实际工作情况不符或不利于提高营销效率和成果的情况，要及时调整。 如方案实施一段时期后，取得的实际效果不能达到预期目标，营业部 应由总经理负责组织人员及时进行研究讨论对策，如确属准备不充分或投资者认可度不高的情况，应根据情况暂缓销售，必要时应停止活动。 活动结束后，相关人员与财务部门进行费用结帐工作，财务部门负责 成本与收益核算。 活动结束后，营业部应召开全员总结会议，会议主要内容包括： 营销总监作活动总结，主要内容包括：方案实施情况、费用支出 说明、预期目标完成情况、存在的问题、后续工作内容。 （2）运行总监作活动风控情况总结、活动评测分析。 （3）各主要经办岗位作活动总结，主要内容包括：活动期间本岗位设 置与业务流程的有效性分析、可待改进的方面、其他建议与意见。 （4）总经理作最终总结与后续工作布置。 产品营销过程中所涉及到的营销方案、决策小组会议与总结会议材 料、会议记录要按“活动项目与时间顺序”为原则装订成册，作为营业部重要档案资料进行保管。 营业部要对非公司经营产品的营销活动结束后，要将活动情况进 行总结，主要内容包括：活动开展情况、风控情况、预期目标完成情况、费用支出说明、存在的问题、后续工作等，由总经理通过OA