中国农业银行德州分行2012年案防制度落实的指导意见.doc

中国农业银行德州分行 2012年案防制度落实的指导意见 为进一步贯彻落实监管部门和上级行案件防控工作的各项部署，我行2012年的内控管理工作以加强领导为统领，以监管部门的各项制度要求，农行系统合规文化建设、基础管理提升年等各项创建活动为抓手。加强风险管理，夯实业务基础，从严履行案件防控各项职责，现就2012年度落实各项案件防控制度提出以下意见： 一、要深刻认识当前案防工作存在的突出问题，妥善解决好案防制度落实和业务发展的矛盾。面对当前严峻的案防形势，部分行和领导干部思想认识不到位、内控制度和工作措施不落实，给案件防控工作增加了新的难度。一是对案防工作存有侥幸和松懈思想。随着同业竞争的日趋激烈和经营压力的不断增大，部分单位和领导干部“重业务、轻管理”的思想倾向有所抬头，特别是对内控管理和案防工作存在“厌战”情绪，甚至放松了警惕、降低了要求，致使制度落实不到位、检查监督流于形式。二是教育管理缺失，基础工作比较脆弱。突出表现在对管辖范围内的业务、客户，特别是员工疏于沟通、管理，缺乏深入了解，工作措施缺乏针对性；管理工作跟不上业务发展，政策传导效应层层衰减，风险防控逐级淡化，上级要求、制度法规、监管规定、管理信息等在基层出现盲区。三是监督检查不深入，责任追究不到位。有的主管部门和检查人员对自身职责认识不清，工作力度、深度存在不足。对一些疑点、重点问题，未能深入揭露风险隐患，甚至对检查出来的问题层层截留，在处罚尺度把握上，避重就轻、以罚代处。四是有章不循，违章操作，制度执行力不强。从我行检查发现的各类违规违纪问题来看，问题的发生，从根本上讲是由于部分员工合规意识淡薄，制度执行力差，岗位制约形同虚设造成的。 对于以上这些问题，全行务必高度重视，采取规范、发展两手抓，从根本上消除风险隐患。 二、要进一步提高思想认识，毫不放松地抓好风险防控工作。一方面要牢记“责任重于泰山”，强化案防责任履行。认真落实案件防范责任制，强化案件防控“行长负责制”和领导班子成员“一岗双责”制度。“一把手”亲自抓，亲自管，分管行长按照职责分工靠上抓，尽心尽力履行好风险管理职责。强化业务主管部门的案防责任，业务主管部门是案防的主体部门，对本部门、业务条线的案防工作负总责。既要负责制定完善本业务条线的案防制度，又要负责抓好本业务条线案防制度的落实，加强对业务经营风险点和案件多发易发部位的监管。要认真签订《员工合规监督责任书》，严格自律，相互监督，努力构建全员合规操作、全员防范案件的防控机制。另一方面要健全案防机制，强化案防工作考核。今年，市行要从案件防控工作组织、处置工作质量、内控管理工作力度、内控执行力建设和案件责任追究与整改等五个方面，对支行案件防控工作进行评价，纳入党风廉政建设责任制考核，并与绩效分配、评先评优挂钩，对案防工作不到位、未按规定开展案防工作考核的，进行问责和责任追究。认真实施案件防范联席会议制度，市行每半年召开一次，支行每季度召开一次，以巩固综合治理成果，实现案防信息共享，提高风险处置的针对性和有效性。不断深化分支行领导联系行、部室包点制度，按照每三年覆盖一次辖属机构的原则，逐行、逐点进行案防包干，并将联系点的案防成效与包点领导干部薪酬分配挂钩，进一步推进各行领导干部管理重心下沉。 三、继续强化合规文化培育，筑牢案件防控的思想基础，切实保障各项内控制度的全面落实。今年是农业银行合规文化教育建设活动的第三年，我们要进一步加大合规文化建设力度，巩固合规文化建设和案防制度落实年活动的成果，提高合规文化建设工作水平。我们要在认真组织好学习实施方案，熟悉和掌握2012年合规文化建设工作的目标、内容和要求的基础上，继续加强员工思想教育，引导广大干部员工树立正确的世界观、人生观和价值观，培育良好的职业操守。抓好合规文化深植，促使员工牢固树立“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念，将“合规促进发展”，“合规成就幸福”，“合规是严肃的爱”等合规理念传达到每一位员工，切实增强全员合规意识、法律意识和制度意识。大力提升制度执行力，使严格执行制度成为每个员工的行为准则，将各项管理制度的执行落到实处。 四、要持续开展各类主题创建活动，切实解决重点领域的突出问题。一是要深入开展“基础管理提升年”活动、按照总行统一要求，强化员工行为、信贷、财会、运营和科技5大领域的精细化管理，重点加强基层营业机构的“三防一保”管理，进一步强化“三道防线”建设，落实网点柜员、运营主管、会计监管、风险合规经理的尽职履责，加强监督，有效防控案件和风险。二是继续深入开展“三化三无一退出”支行、运营管理“三铁”单位创建活动。三是按照上级行部署，自4月初开始，利用7个月的时间，在全行开展以“诉讼案件、贿赂案件、集中采购后评价”为主要内容的三项专项治理活动。四是组织开展以支行为单位的“四无一创”活动，即：