防范民间融资风险.doc

积极应对综合治理　防范民间融资风险 XX支行 2011年以来，一些媒体对江苏省XX县民间融资特别是非法集资问题作了报道，引起社会广泛关注。我县目前民间融资现状的形成，经历了一个长期的、渐进式的发生、发展和演变过程。早在2010年4月下旬，我县有关部门就接到群众举报，反映石集乡民间出现非法集资问题，引起了县委、县政府的高度重视和警觉，县里迅速成立专门工作班子，确立了“宣传引导、逐步瘦身、打击重点、救助特困”的处置原则，着力规范治理民间融资出现的问题，依法维护群众利益。通过前期强有力的法律宣传引导、正面解释疏导，广大群众对非法集资有了更加清醒的认识，普遍增强了法制观念，民间融资相关法律得到了有效普及，参与非法集资的人员纷纷收手，民间非法集资的蔓延势头已得到全面遏制。 针对XX出现的民间融资现状，银行XX县支行积极应对，综合治理，着力防范民间融资可能给我行带来的金融风险，取得了一定成效。在具体工作，我们主要做了以下几方面工作： 一、加强思想教育，增强员工风险防范意识 一是开展珍爱家庭幸福，远离非法集资宣传教育活动。年初以《珍爱家庭幸福，远离非法集资》为题，向全行员工发出一封公开信，提醒全行员工，要加强学习，掌握必要的法律法规和金融常识，树立风险防范意识，面对手段多样的非法集资，一定要增强法律意识，端正心态，理性思考和分析，懂得“天上不会掉馅饼”的道理，自觉抵制、远离非法集资。省行《纪检监察工作信息》加了编者按后全文转发了我行的致员工公开信，省行纪委这样评价：宿迁XX县支行早发现，早警示，加强监管，对规范员工行为，起到了很好的作用。此后，我行又结合上级行开展的《违规处理办法》学习、案件专项治理等活动，多次下发提示函，并要求员工在提示函上签字。二是开展提醒教育，在各种会议上经常提醒员工认清非法集资的危害，在单位做合规员工，在社会做守法公民。同时，到网点调研时，也寻找机会与员工谈心、交流，掌握员工的思想动态，防范员工参与非法集资或充当资金掮客。三是认真学习省分行相关文件，2011年8月4日晚，我行召开了由全行员工参加的“抵制非法集资，防范金融风险”会议，会议要求全行员工一定要认清形势，坚决抵制非法集资。会上重点学习了省分行第16期《参阅文件》刊登的调研报告《关于社会民间融资与银行风险防范的调研报告》，参学人员均在学习签到簿上签名。四是开展人人自查和全员承诺活动。7月份，按照县纪委统一部署，我行人人都对自身是否参与融资集资情况进行了自查，人人填写《党政机关企事业单位工作人员融资集资情况登记表》，并由单位主要负责人审核，同时全员签订《党政机关企事业单位工作人员坚决抵制非法集资承诺书》。目前，没有发现我行员工参与非法集资。 二、开展外部走访活动，全面了解员工八小时以外情况 按照案件专项治理“六个一”要求，我行开展了“三走访”活动。一是走访党政部门，重点走访纪检、工商、公安、检察院、法院、教育局等部门，了解银行员工八小时以外是否存在违规违纪、经商办企业、参与民间融资等异常行为。被走访部门和个人对我行走访非常重视，并积极协助我行了解员工八小时以外情况。为了贯彻省行周书记讲话精神，我行又于7月中旬，对县工商局进行二次走访，对全行在职员工逐一进行核查，未发现我行员工登记信息资料。对全行员工房产情况的排查，目前正在与房产部门联系。同时，我行还与纪委、工商、公安、检察院、法院等部门建立了信息沟通制度，如果发现我行员工出现异常行为的，及时向我行通报。二是走访企业，选择重点企业30余家进行走访，了解银行员工是否存在、入股参股、与企业非正常资金往来、吃拿卡要等行为，并请他们填写《XX银行征求意见表》，广泛征求社会各界意见和建议。 三是走防家属，我行制定了《XX县支行关于开展员工异常行为排查外部走访实施方案》，进一步明确排查工作的组织与分工，落实责任。通过集体家访和重点家访的形式，提醒各位员工家属能够时刻关注自己的亲人，让他们远离非法集资等各种危害自己及家人的行为。目前我行召开了员工家属座谈会1次，并选择30名重点人员进行了家访。 三、突出风险防范重点，开展专项治理 我行自2012年3月5日起在全行全面开展了以“三项违规”为重点的员工风险行为排查与专项治理活动。在本次活动中，按照上级行统一部署，结合本行实际，我行把防范民间融资风险列入重点治理内容。 一是加强组织领导，县行成立了以“三项违规”为重点的员工风险行为排查与专项治理活动领导小组，领导小组下设办公室，负责全行活动的组织协调和检查督促工作。根据上级行要求，结合本行实际，分别制定了XX县支行开展以“三项违规”为重点的员工风险行为排查与专项治理方案，明确了排查方式、方法，严格按上级行规定的时间结点、按规定动作开展活动。明确了牵头部门，并进一步明确了各自的分工和时间进度，同时进一步明确排查责任主体，力求该项工作在