《年银行业从业人员资格考试个人理财考前强化试题及答案解析(三).docVIP

2014年银行业从业人员资格考试个人理财考前强化试题及答案解析(三) 一、单选题第1题： 国库券的发行和定价方式为( ? ?)。 A．按面值发行，按本息相加额到期一次偿还 B．以低于面值的价格发行，按面值偿还，其间按期支付利息 C．按面值发行，按面值偿还，其间按期支付利息 D．以低于面值的价格发行，即贴现发行，到期按面值偿还 第2题： 理财业务的出发点是( ? ?)。 A．客户的需求 B．银行的盈利 C．客户的资产 D．银行的要求 第3题： 在对理财环境和个人条件进行评估的基础上，( ? ?)是理财活动的关键，也是个人理财的动力。 A．制定个人理财目标 B．监控执行进度和再评估 C．制定个人理财服务内容 D．执行个人理财规划 第4题： 一个全面的财务规划不涉及( ? ?)问题。 A．人生事件规划 B．保险规划 C．现金、消费及债务管理 D．教育规划 第5题： 下列不属于银行业从业人员岗位职责要求的是( ? ?)。 A．信息披露 B．协助执行 C．内幕交易 D．职业形象 第6题： 证券公司在个人理财中应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。上述资料的保存期限( ? ?)。 A．不得少于十年 B．不得少于二十年 C．十五年以上 D．三十年以上 第7题：/yinhang/?xm=yaoxingly=wq 金融期权基本的交易策略不包括( ? ?)。 A．卖出看涨期权 B．买进看涨期权 C．卖出持平期权 D．买进看跌期权 第8题： 理财资金不得投资于境内( ? ?)公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。理财资金参与新股申购，应符合国家法律法规和监管规定。 A．一级市场 B．三级市场 C．四级市场 D．二级市场 第9题： 理财顾问与综合理财服务业务风险主要在于产品属性与( ? ?)类型的错配风险。 A．客户决策 B．客户资金量 C．客户风险偏好 D．理财规划 第10题： 信托按( ? ?)可划分为资金信托、动产信托、不动产信托和其他财产信托等。 A．流通性的不同 B．关系建立的方式的不同 C．财产的不同 D．委托人或受托人的性质的不同 第11题： 中国银行业协会于( ? ?)成立了银行业从业人员资格认证委员会，并制定了中国银行业从业人员资格认证(Certification of China Banking Professional，CCBP)制度。 A．2006年6月6日 B．2006年7月6日 C．2007年2月7日 D．2007年3月4日 第12题： 银行从业人员制订个人财务规划的基础和根据是( ? ?)，其决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。 A．财务信息 B．非财务信息 C．政策信息 D．初级信息 第13题： ( ? ?)是指在基金存续期间，将手中持有的基金份额按一定价格卖给基金管理人并收回现金的行为。 A．基金赎回 B．基金申购 C．基金转换 D．基金认购 第14题： 目前，我国大陆地区有______设立的上海证券交易所和______设立的深圳证券交易所两家证券交易所。( ? ?) A．1987年12月；1990年8月 B．1990年12月；1991年7月 C．1991年7月；1992年6月 D．1991年7月；1992年6月 第15题： 另类投资可以采用( ? ?)策略，以实现以小博大的投资目的。 A．买多投资 B．卖空投资 C．对冲投资 D．杠杆投资 第16题： 2005年12月，银监会允许获得衍生品业务许可证的银行发行( ? ?)产品，为中国银行业理财产品的大发展提供了制度上的保证。 A．股票类挂钩和权益挂钩 B．权益挂钩和商品挂钩 C．指数类挂钩和商品挂钩 D．股票类挂钩和商品挂钩 第17题： 年初的10000元存入银行，当存款利率为9%的情况下，到年终其价值为10900元，其中( ? ?)元是货币的时间价值。 A．1000 B．450 C．900 D．1100 第18题： 基金的特点不包括( ? ?)。 A．独立监管、风险保障 B．组合投资、分散投资 C．集合理财、专业管理 D．利益共享、风险共担 第19题： 影响理财产品的宏观因素不包括( ? ?)。 A．技术环境 B．经济金融条件 C．社会环境 D．政府法律环境 第20题： ( ? ?)是银行的生命线，其风险很可能置银行于倒闭的边缘。 A．业绩 B．诚信 C．声誉 D．敬业 第21题： 2007年年初，很多银行推出了挂钩海外市场绩优股票的看涨期权结构性理财产品，随着美国次贷危机的爆发和持续恶化，全球资本市场遭受重创，导致这些结构性理财产品收益不佳。这属于银行理财产品的( ? ?)风险。 A．销售 B．市场 C．政策 D．不可抗力及意外事件 第22题： 理