防范和打击非法集资培训材料.ppt

防范和打击非法集资培训主讲人：李金城 《中国银监会湖南监管局办公室关于对商业银行打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作开展督导检查的通知》（湘银监办发[2016]45号） 根据《长沙银行股份有限公司打击治理电信网络新型违法犯罪工作自查方案》（长行发〔2016〕117号） 目的：主动向客户提示风险，切实提升公众防范电信网络诈骗的意识和能力 宣传形式： 一是以分、支行为单位自行组织开展防范电信网络新型犯罪专题培训； 二是在各营业间设置咨询台，接待客户现场咨询； 三是在各网点滚动播放防范电信网络新型犯罪宣传标语。 宣传标语（1）： 任选三条以上 （一）严厉打击电信诈骗犯罪，切实保障人民群众利益 （二）积极加强自我防范意识，共同提高识骗防骗能力 （三）时刻绷紧防范之弦，谨防新型电信诈骗 （四）个人信息很重要，密码账号保管好 （五）天上不会掉馅饼，涉钱信息勿轻信 （六）十人受骗，九人贪财 宣传标语（2）： （七）不明电话及时挂，可疑短信不要回 （八）电信欠费要核实，大额汇款要谨慎 （九）虚拟电话设陷阱，回拨号码能问明 （十）陌生信息不要理，以防害人又害己 （十一）短信诈骗花样多，不予理睬准没错 （十二）退税中奖是骗局，蝇头小利莫贪心 活动要求： 1、组织专题培训情况（提交签到表和现场培训照片） 2、接待咨询情况（提供累计接待咨询次数或人数） 3、播放宣传标语情况（提供现场拍照）。 5月12日前，案防联系人将本单位开展防范电信网络新型犯罪专题宣传情况报汇丰支行风险控制部，本次活动计入各部室、一级支行季度、年度考核。 风险控制部联系人：李金城，联系电话邮箱：6530。 近年来电信诈骗案件持续多发，不法分子不断翻新作案手法，严重危害人民群众财产安全。为了让广大群众全面了解相关作案手法、防范电信诈骗，公安机关从实践中梳理出了目前常见的48种电信诈骗手法，对以下情况应时刻保持警惕，可疑情况应及时向公安机关报案。 1、冒充QQ好友诈骗。用木马程序盗取QQ密码，截取聊天视频资料，熟悉情况后，冒充账号主人对其好友以“患重病、出车祸”“急需用钱”被关押等紧急情况为由实施诈骗。 2、冒充公司老板QQ号诈骗。通过有哪些信誉好的足球投注网站财务人员QQ群，以“会计资格考试大纲”等为诱饵发送木马病毒，盗取财务人员的QQ号码，分析研判出财务人员老板的QQ号，再冒充公司老总向财务人员发送转账汇款的要求。 3、微信冒充公司老总诈骗财务人员。通过技术手段获取公司内部人员架构，复制老总的微信昵称和头像图片，伪装成老总添加财务人员微信实施诈骗。 4、微信伪装身份进行诈骗。利用微信“附近的人”查看周围情况，伪装成“高富帅”或“白富美”，骗取感情和信任后，以资金紧张、家人有难等理由骗取钱财。 5、微信假冒代购诈骗。在朋友圈假冒微商，以优惠、打折、海外代购等为诱饵，待付款后以“商品被海关扣下,加缴关税”为由要求加付款项，一旦获取购货款则失去联系。 6、微信发布虚假爱心传递诈骗。将虚构的寻人、扶困帖以“爱心传递”方式发布在朋友圈,引诱善良网民的转发，实则帖内所留联系方式绝大多数为外地号码，打过去不是吸费电话就是电信诈骗。 7、微信点赞诈骗。冒充商家发布“点赞有奖”的信息,要求参与者将姓名、电话、转发点赞截屏等个人资料发至后台，一旦商家套取足够个人信息后，以“手续费”、“公证费”、“保证金”、“快递费”等形式实施诈骗。 8、微信盗用公众号诈骗。盗取商家公众账号后，发布 “诚聘网络兼职，帮淘宝卖家刷信誉，赚取佣金”的推送消息。受害人按照对方要求多次购物刷信誉，发现上当受骗。 9、高薪招聘诈骗。通过群发信息，以月工资数万元等高薪招聘某类专业人才为幌子，要求到指定地点面试，后以培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。 10、虚构车祸诈骗。虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸，需要紧急处理为由，要求立即转账。受害人因情况紧急按照嫌疑人指示将钱款转入指定账户。 11、电子邮件中奖诈骗。互联网发送中奖邮件，受害人一旦联系兑奖，即以“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。 12、冒充知名企业中奖诈骗。冒充三星、索尼、海尔、苹果等知名企业，印刷大量精美虚假中奖刮刮卡，通过邮寄或雇人投递发送后，以交手续费、保证金或所得税等借口，诱骗受害人向指定银行账号汇款。 13、娱乐节目中奖诈骗。犯罪分子以“我要上春晚”、“非常6＋1”、“中国好声音”、“爸爸去哪儿”等热播节目的名义向受害人群发短消息，称其被抽选为幸运观众，将获得巨额奖品，以需交手续费、保证金或所得税等借口实施连环诈骗，诱骗受害人向指定银行账号汇款。 14、冒充公检法电话诈骗。冒充公检法人员拨打受害人电话，以身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由，要