担保公司保前调查技巧.doc

XX公司 保前尽职调查报告 申 请 人： 调 查 人： 调查时间： 调查地点： 年 月 日 因 向 银行申请 贷款，特向我司申请提供担保：贷款金额 万元，贷款期限 年，贷款用途为 ；担保金额 万元，担保期限 年，担保费 。 一、企业信誉 1、与我公司历史合作情况： 合作年度 业务品种 金额 期限 合作情况 反担保方式 其他需说明事项 2、与银行合作情况：（历史所有情况） 截止 年 月 日 合作银行 期限 业务品种 合作金额 担保情况 风险分类 其他事项说明（此表外信息及评价，下同） 如目前存在逾期欠息（含担保逾期）或贷款风险分类为关注类以下的原因；债权人针对逾期贷款采取或拟采取的措施等。 3、对外担保情况： 被担保企业名称 债权行 金额 到期日 关系 4、法律诉讼、行政处罚情况： 事由 标的 进度或执行情况 备注 注：调查过程中发现申请人为性质严重或金额较大的被告、被执行人、被处罚人的，应停止调查。 5、其他信用情况： 其他信誉情况 说明 □是否曾经或仍被列入逃废债企业 □是否有拖欠职工工资、福利费、社保等行为 □是否有恶意拖欠上游企业货款行为 □是否有拖欠大额应交税金及偷、逃、骗税行为 □是否有长期拖欠应付水电费、房租等行为 □有无其他与企业信誉有关的行为 注：若是则在“□”里划“√”，若否则在“□”里划“×”。划“√”事项应说明具体情况及原因。 6、申请人资质及殊荣： 企业资质 特许经营权 企业殊荣 二、实际控制人、主要股东经历或发展历程、信誉： 姓名或公司名称 经历或发展历程 信誉 包括教育经历、管理经历、从业经历或发展过程中的重大事件； 包括信用、道德或社会责任、违法犯罪记录等；获得的社会荣誉等。 其他说明事项 如征信系统中存在最高逾期和累计逾期次数的应说明逾期原因，并注明是否为恶意逾期。 三、企业基本情况 （一）企业概况 公司名称 法定代表人 成立时间 联系方式 注册地址 注册资本 实际出资情况及资本构成 出资人 出资额（万元） 占比（%） 合计 经营范围和 主营业务 经营范围 主营业务 特殊的行政许可 劳资状况 员工数量及构成 人均工资 其他说明事项 （二）实际控制人个人状况 姓名 　 年龄 　 职 务 　 身份证号 　 学历 　 婚否 　 从业年限 　 住 址 　 健康情况 　 品行 　 主要履历 家庭主要财产 不动产 不动产坐落 不动产用途 不动产面积 不动产权证号 是否抵押 动产 动产名称 是否股权、占比情况 累计使用年限/投资年限 有价单证/牌照号/股权单位 动产状况 其他说明事项 四、企业经营情况 （一）主要非流动性资产 资产名称 取得方式及时间 位置及 性质 总价及 实际付款 面积或 数量 权利证号 是否抵押 办公楼 厂 房 土 地 设 备 其他事项说明 （二）生产经营状况 1、主营产品 主营产品 产品名称 年产量 开工率 生产周期 占年收入比重 产品淡旺季情况 其他事项说明 2、原材料及采购 原材料 及采购 原材料 名称 供应商名称 年采购 金额 占总采购比重 合作 年限 结算方式及周期 合计 其他事项说明 3、产品制造 工艺名称 流程或环节 对应主要设备或技术 能源保障 动力及保障 燃料及保障 环保措施 废气及处理 废渣及处理 噪声及