《081121中水电讲义放映版.ppt

一、银行担保基本情况介绍  1、保函开立时间。 2、受益人，即根据保函条款规定可以向担保银行提出请求的人。 3、申请人，即申请开立保函的人。 4、业务背景，即保函基于哪一笔基础交易开立。 5、担保银行的名称及地址。 6、担保金额和币别。 7、担保条件。保函的核心内容，通常与付款条件联系在一起 8、保函效期，即保函受益人向担保人主张权利的期限 一、银行担保基本情况介绍 保函失效条款案例： 保函中关于效期的描述： ’This guarantee comes into force from its issuance and shall remain valid until the date 180 days after the last shipment date. ’ ‘This letter of guarantee shall cease to be valid not later than Aug.31,2002.’ 一、银行担保基本情况介绍 保函失效条款案例： 受益人于2002年12月21日在保函项下提出索赔。 担保银行是否能够拒付？ 受益人的抗辩理由是否成立？ 一、银行担保基本情况介绍 我们给出的建议： This guarantee remains valid until the date 180 days after the last shipment date，or till August 31,2002,whichever occurs earlier. Any demand must be received by the guarantor during the validity period of this guarantee 一、银行担保基本情况介绍  保函项下的几方当事人： 1：申请人、受益人 2：担保人 3：通知（转递）行 4：转开行 一、银行担保基本情况介绍  保函的三种开立方式： 直开-----即担保人应申请人的要求直接将保函开给受益人。 通知----即担保人应申请人的要求将保函开至受益人的银行（通知行）， 由通知行核实该保函的真实性后通知给受益人。 转开----即担保人应申请人的要求开立以受益人所在地银行（转开行）为 受益人的反担保，由该转开行再开立一份保函给受益人。 一、银行担保基本情况介绍  在选择保函的开立方式时应考虑以下两方面因素： 第一，合同或标书中的具体规定以及受益人所在国的 传统习惯及法律要求。 第二，申请人的费用负担。 二、独立担保的实质、表现形式和适用国际惯例 独立担保的表现形式主要包括： 保函和备用信用证 保函和备用信用证分别适用的国际惯例 URDG 和ISP98 URDG 458规则体现的三个基本原则 （1）强调担保的独立性； （2）保函的单据化特性； （3）担保人只负责文件表面与保函要求是否相符。 二、独立担保的实质、表现形式和适用国际惯例 在保函或反担保中予以明确表述适用URDG就意味着保函或反担保 具备了以下特征: 1.保函或反担保的独立性 2.未经担保人或指示方同意，保函或反担保不得转让 3. 保函或反担保项下的款项可自由让渡 4. 保函或反担保不可撤销 5. 保函或反担保自开立之日起生效 二、独立担保的实质、表现形式和适用国际惯例 在保函或反担保中予以明确表述适用URDG就意味着保函或反担保具备 了以下特征: 6. 担保人或指示方有合理审慎地审核索赔书及所有指定和提交的单据的义务，以确保单据表面上与保函或反担保条款相符。 7. 担保人或指示方在索赔拒付时应立即通知受益人 8. 若担保人或指示方善意地并合理审慎地执行申请人的指示或履行其在保函或反担保项下义务后，可免除其行为或疏漏的责任 二、独立担保的实质、表现形式和适用国际惯例 在保函或反担保中予以明确表述适用URDG就意味着保函或反担保具备 了以下特征: 9.担保人或指示方的责任与保证条款相一致，担保责任的上限不超过保函或反担保的最大金额。 10.担保人或指示方收到索赔书或不延期即付款通知时应立即通知申请人。 11.保函或反担保在全额付款或减额后终止。 12.要求在保函失效日前、在保函开立地点提交相符的索赔。 二、独立担保的实质、表现形式和适用国际惯例 在保函或反担保中予以明确表述适用URDG就意味着保函或反 担保具备了以下特征: 13.要求索赔书附有第20条规定的违约声明。 14.担保人或指示方应毫不延误地向申请人专递受益人的索赔书及相关单据。 15.若保函或反担保中同时规定了失效日和失效事件，保函或反担保在二者中较早发生之时失效。 二、独立担保的实质、表现形