《海外基金购买流程.ppt

香港私募基金申购流程 注意事项1 投资者身份确定 背景：2010年出台新法案,要求外国金融机构的客户披露税务相关信息,凡美国公民通过海外金融机构投资美国股票和债券，则要求外国金融机构代扣30%的预扣税.如果客户披露的信息显示他们不是美国公民或常住居民,即可免交这项税款. 受该项新规影响，不少国外金融机构为了减少不必要的信息披露麻烦，所有有些基金不接受美国公民身份的投资者。 目前合作的香港私募中，睿信不接受美国投资者，淡水泉接受。 注意事项2 海外账户：内地投资者必须要有香港或国外本人账户，否则无法购买。客户本人可以到香港开立账户，手续比较简单。 资金：如果客户没有美元，则需在国内兑换美元，目前国内政策规定每人每年最多可兑换5万美元，睿信海外基金起始金额10万美金，淡水泉起始金额25万美金，所以客户要使用他人身份证购买美元。 由于换汇、转账都有不少费用，所以要适当多换些外汇。 风险提示 汇兑损失：如果客户用人民币兑换美元投资，如果人民币继续升值，则存在汇兑损失。 办理流程 准备资料 1、申请书；（睿信2份，淡水泉1份） 2、护照复印件公证件1份； 3、近3个月水、电、煤、电话、银行对账单等常住地址证明资料的地址英文翻译资料公证件；（睿信需1份，淡水泉需2份不同对账单的公正件） 4、由于投资美股，所以淡水泉客户要签署一份身份识别文件，从而识别该客户是否要代扣相关税费。 办理流程 汇款： 1、将资金从国内汇到香港或国外账户,目前国内银行都可以办理； 2、通过网银将香港或国外账户的资金转账到私募指定账户； 3、睿信的申购费和认购额一并付到睿信账户，淡水泉的申购费单独付到好买公司账户。 办理流程 收尾： 1、与私募确认资金是否到账； 2、申购成功后，托管行给客户出具《申购成功确认书》；(睿信额外提供一份盖了章的申请书） 附认购信息 专业的金融知识； 客观的投资建议； 多年金融行业从业经历和 实践经验； 熟悉PE基金、阳光私募基金 、对冲 基金、固定收益信 托产品、银行理财产品等主 流投资品； 欢迎咨询： Email:fengking@163.com MP: * * Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile . Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile . Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile . Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile . Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile . Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile . Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile . Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 汇丰银行 花旗银行 开户行 1%-5% 1%-5% 认购费用 每年提取正收益的18% 每年提取正收益的20% 业绩报酬 1.50% 2% 管理费率 无 PricewaterhouseCoopers 审计师 无 Deacons Hong Kong 法律顾问 汇丰信托(开曼)有限公司 Citi Fund Services 基金托管行和行政行 6个月内不可赎回，一年内赎回2％赎回费 一年内赎回2％赎回